Histórico da Página

...

O pedido de uma venda é utilizada como parâmetro para avaliar a posição dos clientes no que diz respeito ao número de compras efetuadas, condição de pagamento praticada, percentuais de desconto concedidos, tabela de preço negociada e segmento de mercado onde o cliente atua. 

Esses dados financeiros possibilitam avaliar o limite de crédito definido para o cliente, considerando seu grau de risco, média de atrasos nos pagamentos, quantidade de títulos protestados, entre outros.

28

Oferta Solução PROTHEUS / DATASUL - Cadastro de Cliente

...

• Tipos de clientes:
Consumidor Final, Produtor Rural, Revendedor, Solidário e Exportação. Essa divisão foi feita em função do cálculo dos impostos, tratado de forma diferenciada para cada tipo.
Intellector – Condições Gerais• Conceitualmente, a maioria das vezes em que é emitido um Documento de Saída, o destinatário é considerado um cliente, independente do tipo que ele possua, ou da denominação que a empresa tenha determinado para ele.
• Cadastro de clientes que possibilite o máximo de informações a serem fornecidas e controladas pelo sistema.


A partir do momento que uma empresa vende um produto ou um serviço, seja para um consumidor final, para um revendedor ou produtor, é necessário conhecer, e manter o conhecimento sobre quem são as entidades com as quais se está negociando.
É possível classificar os clientes em cinco tipos:

• Consumidor Final,
• Produtor Rural,
• Revendedor,

...

• Solidário 
• Exportação.

Essa divisão foi feita em função do cálculo dos impostos, tratado de forma diferenciada para cada tipo.
Conceitualmente, a maioria das vezes em que é emitido um Documento de Saída, o destinatário é considerado um cliente, independente do tipo que ele possua, ou da denominação que a empresa tenha determinado para ele.
É importante que o cadastro de clientes esteja o mais completo possível, possibilitando assim o máximo de informações a serem fornecidas e controladas pelo sistema. Quanto mais completo estiver  

Image Added

 

Oferta Solução PROTHEUS / DATASUL - Pedidos de Venda

o cadastro, mais facilidades o usuário terá no sistema.
• Toda vez que um pedido for realizado por um cliente, a última política cadastrada no Intellector do tipo "AvaliacaoPedido" é executada para determinar se o pedido será aprovado ou não.
• O Intellector recebe do Datasul os dados do pedido, o limite disponível do cliente, etc. e, a partir destes dados e de consultas a órgãos de proteção ao crédito (por exemplo: Serasa, SPC), retorna ao Datasul se o pedido foi aprovado, reprovado ou não avaliado.
29
Oferta Solução PROTHEUS / DATASUL - Pedidos de Venda
Conceitos Gerais - INTELLECTOR Inteligência de Crédito
Toda vez que um pedido for realizado por um cliente, a última política cadastrada no
Intellector do tipo "AvaliacaoPedido" é executada para determinar se o pedido será
aprovado ou não.
Para concessão de crédito a um cliente, o Intellector recebe do Datasul os dados do
pedido, o limite disponível do cliente, etc. e, a partir destes dados e de consultas a
órgãos de proteção ao crédito (por exemplo: Serasa, SPC), retorna ao Datasul se o
pedido foi aprovado, reprovado ou não avaliado.
•
• A solução COREBANKING tem um módulo de gestão de risco que objetiva apoiar
os apoiar os responsáveis pela administração das instituições financeiras, nas decisões
tipicamente decisões tipicamente tomadas nos comitês de crédito, voltados primordialmente para as
pessoas jurídicas.
• A integração do Intellector com COREBANKING permite a aplicação de políticas
baseadas em gestão de risco, auxiliando assim nas tomadas de decisão sobre a
concessão ou não de crédito.
• Para executar uma tomada de decisão completa e confiável da gestão de risco, a
solução se baseia na analise das informações recebidas através de acessos às
bases dos sistemas internos e de consultas externas aos órgãos de proteção de
crédito, órgão reguladores, Receita Federal, Prefeituras e etc.

Image Added

30 

Solução COREBANKING

...

: Gestão de Risco

A solução CoreBanking tem um módulo de gestão de risco que objetiva apoiar os
responsáveis pela administração das instituições financeiras, nas decisões tipicamente
tomadas nos comitês de crédito, voltados primordialmente para as pessoas jurídicas.
 A integração do Intellector com COREBANKING permite a aplicação de políticas
baseadas em gestão de risco, auxiliando assim nas tomadas de decisão sobre a
concessão ou não de crédito.
 Para executar uma tomada de decisão completa e confiável da gestão de risco, a
solução se baseia na analise das informações recebidas através de acessos às bases dos
sistemas internos e de consultas externas aos órgãos de proteção de crédito, órgão
órgãos reguladores, Receita Federal, Prefeituras e etc.
31
Solução COREBANKING: Gestão de Risco
Conceitos Gerais - INTELLECTOR Inteligência de Crédito 

Nesse esquema é possível visualizar a integração com as bases dos sistemas internos e
consultas externas, quando dados são recebidos e analisados com base nas políticas
criadas para a gestão de risco. 

Image Added
32
Intellector – Condições Gerais

Solução COREBANKING: Gestão de Risco - Visão da Solução

No simplificado esquema exibido é possível visualizar a abrangência e versatilidade do
Intellector, seja atuando na Gestão de Risco ou Análise de Créditos. 

OWorkFlow de cada operação de crédito será “construído” de acordo com as regras
abaixoregras abaixo:
• Cálculo do Rating/Credit Score do cliente, utilizando metodologia objetivas e
subjetivase subjetivas;
• Geração de pendências de formalização de acordo com regras vinculadas aos
produtos aos produtos de créditos;
• Criação de pendências respeitando alçadas/valores da operação;
• Geração de pendências de acordo com políticas específicas configuradas via
TOTVS via TOTVS Intellector, proporcionando fluxos totalmente diferenciados respeitando
regras respeitando regras de negócio escritas nas políticas de créditos.Intellector – Condições Gerais
33

Solução COREBANKING: Gestão de Risco - Fluxo Solução TOTVS - INTELLECTOR

Fluxo da Solução
Na solução CORBANKING, o WorkFlow de cada operação de crédito é construído de
acordo com algumas regras. Essas regras são:
• Cálculo do Rating/Credit Score do cliente, utilizando metodologia objetivas e
subjetivas;
• Geração de pendências de formalização de acordo com regras vinculadas aos
produtos de créditos;
• Criação de pendências respeitando alçadas/valores da operação;
• Geração de pendências de acordo com políticas especificas configuradas no
Intellector, proporcionando fluxos totalmente diferenciados respeitando regras de
negócio escritas nas políticas de créditos.
A visão da Solução aplica os conceitos listados abaixo:
• Utilizar todas as regras de Alçadas, Comitês, Histórico de Operações, Histórico de
Pareceres, entre outras já existentes na Esteira de Créditos;
• Integrar com políticas específicas configuradas em uma interface amigável no
TOTVS Intellector;
• Acessar diferentes fontes de dados (SPC, SERASA, RECEITA FEDERAL) via TOTVS
Intellector e realizar tratamento do dado retornado utilizando o mesmo como
informação no processo de decisão;
• Automatizar a tomada de decisão fornecendo informação.
34
Visão da Solução
Conceitos Gerais - INTELLECTOR Inteligência de Crédito
Visão da Solução
• Criação de pendências respeitando alçadas/valores da operação;
• Geração de pendências de acordo com políticas especificas configuradas no
Intellector, proporcionando fluxos totalmente diferenciados respeitando regras de negócio escritas nas políticas de créditos.

A visão da Solução aplica os conceitos listados abaixo:

•Utilizar • Utilizar todas as regras de Alçadas, Comitês, Histórico de Operações, Histórico de
Pareceresde Pareceres, entre outras já existentes na Esteira de Créditos;
•Integrar • Integrar com políticas específicas configuradas em uma interface amigável no TOTVS
no TOTVS Intellector;
•Acessar • Acessar diferentes fontes de dados (SPC, SERASA, RECEITA FEDERAL) via TOTVS
Intellector TOTVS Intellector e realizar tratamento do dado retornado utilizando o mesmo como
informação como informação no processo de decisão;
•Automatizar • Automatizar a tomada de decisão fornecendo informação.

Benefícios das soluções: PROTHEUS / DATASUL / COREBANKING / OUTROS ERPs

• Autonomia;
• Segurança;
• Governança com Agilidade;
• Confiabilidade;
• Usabilidade;
• Conectividade.
Intellector – Condições Gerais

35
Benefícios das soluções: PROTHEUS / DATASUL / COREBANKING / OUTROS ERPs
Quando falamos dos principais benefícios oferecidos pelas soluções Protheus, DataSul,
COREBANKING e outros ERPs, temos:
Autonomia: Independência do cliente para configurar suas próprias políticas;
Segurança: Garantia de sigilo das regras de negócio utilizadas pela Instituição
Financeira na avaliação do crédito;
Governança com Agilidade: Automatização de todas as regras para aprovação do
crédito;
Confiabilidade: Na tomada de decisão com a eliminação de controles paralelos;
Usabilidade: Interface amigável para configuração de políticas de crédito sendo
desnecessário conhecimento técnico para execução da tarefa;
Conectividade: Integração com principais sites de restrições cadastrais (SERASA, SPC) e
possibilidade de integração com qualquer sistema e/ou base de dados da própria
Instituição.




• Agilidade;
• Flexibilidade;
• Informação Consolidada;
• Customer Behaviour;
• Rastreabilidade.
Intellector – Condições Gerais
36
Vantagens das soluções: PROTHEUS / DATASUL / COREBANKING / OUTROS ERPs


Dentre as principais vantagens oferecidas pelas soluções Protheus, DataSul,
COREBANKING e outros ERPs, temos:
Agilidade: Automatização de todo processo de análise e concessão de crédito;
Flexibilidade: Construção de políticas de crédito de acordo com a necessidade da
instituição, permitindo utilizar fluxos diferenciados respeitando características
específicas de cada produto;
Informação Consolidada: Integração nativa com principais fontes restritivas, SERASA e
SPC, possibilitando a própria instituição realizar um tratamento do retorno e
proporcionando uma tomada de decisão mais embasada e consequentemente com
maior grau de acerto;
Customer Behaviour: Visualização de todo histórico do cliente de maneira fácil, ágil e
consolidada em uma única transação;
Rastreabilidade: Armazenamento eletrônico de todos os pareceres e rating (credit
score) gerados durante o processo de aprovação na esteira de crédito.



Neste treinamento, você conheceu um pouco mais sobre:
I) Objetivo do Treinamento
II) Definição da Política
III) Conceito Intellector
IV) Vantagens e Benefícios
V) Principais Funcionalidades do Intellector Client
VI) Principais Funcionalidades do Intellector Server
VII) Integrações Intellector
VIII) Acessos Externos disponíveis
IX) Implantação de Políticas em Produção
X) Administração de Políticas
XI) Oferta Solução PROTHEUS / DATASUL
XII) Solução COREBANKING: Gestão de Risco
XII)Fluxo da Solução TOTVS – INTELLECTOR
XIV) Visão da Solução
XV) Benefícios e Vantagens das soluções PROTHEUS/
DATASUL/COREBANKING/outros ERPs
37
Conclusão
Conceitos Gerais - INTELLECTOR Inteligência de Crédito


Neste treinamento, você conheceu um pouco mais sobre:
I) Objetivo do Treinamento
II) Definição da Política
III) Conceito Intellector
IV) Vantagens e Benefícios
V) Principais Funcionalidades do Intellector Client
VI) Principais Funcionalidades do Intellector Server
VII) Integrações Intellector
VIII) Acessos Externos disponíveis
IX) Implantação de Políticas em Produção
X) Administração de Políticas
XI) Oferta Solução PROTHEUS / DATASUL
XII) Solução COREBANKING: Gestão de Risco
XII)Fluxo da Solução TOTVS – INTELLECTOR
XIV) Visão da Solução
XV) Benefícios e Vantagens das soluções PROTHEUS/ DATASUL/COREBANKING/outros
ERPs



38
A TOTVS agradece a sua participação.
Este material é de propriedade da TOTVS S/A, sendo proibida a sua reprodução em qualquer meio, total ou parcial, sem
aprovação por escrito. Todos os direitos estão reservados. A informação contida aqui é confidencial e não pode ser
utilizada fora da empresa ou das franquias que fazem parte da nossa rede, não podendo ser divulgada para clientes,
parceiros ou outra empresa ou indivíduo sem o prévio consentimento de um diretor da TOTVS S/A. As opiniões
expressas aqui estão sujeitas a modificação sem aviso prévio.
Conceitos Gerais - INTELLECTOR Inteligência de Crédito


A TOTVS agradece a sua participação.

...