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CRE0211 – Cadastro de tipos de Garantia

Esse cadastro para o PDD tem o objetivo de definir conforme o tipo de garantia, se esta poderá ser considerada como uma garantia válida para as definições das regras do PDD, conforme o parâmetro 'Garantia real(S/N)?'.

CRE0212 – Garantias por Cliente/Raiz

Esse cadastro tem por objetivo informar os dados referentes a garantias comuns. Exemplos desse tipo de garantia são hipoteca de imóveis e equipamentos que o cliente prevê em contrato com a empresa.

1. Nesse cadastro a garantia pode ser gravada por Raiz de CNPJ ou por cliente. Se o usuário não informar Raiz de CNPJ, será permitido informar o código do cliente. A informação é obrigatória para uma das duas opções.
2. Data emissão contrato: Deverá ser informado a data da assinatura do contrato de garantia.
3. Garantia formalizada: Marcar quando todas as informações/documentações já foram repassadas.

Opção "Pedidos"

1. Ao informar o pedido, a empresa do pedido fica acessível, porém não é obrigatória.
2. Pode existir mais de um pedido relacionado a garantia.
3. Quando houver somente 1 pedido para a garantia, esta informação ficará na tela principal. Se houver mais de um pedido, não existirá informação na tela principal e um menu, conforme consta na imagem, ficará disponível para o usuário.
4. Os pedidos informados deverão pertencer ao cliente/CNPJ informado na tela.

Opção "Fiadores"

1. Quando a garantia exige fiador, é obrigatório informar CNPJ/CPF, nome e telefone do concessor. Esta informação está relacionada com a base cadastral da Receita, não tem obrigatoriedade de existir no cadastro de clientes.
2. Será permitido informar em tela o Estado Civil. Se a informação for 'Casado', o sistema exigirá informar Nome, CPF e telefone do cônjuge.
3. Será permitido informar mais de 1 fiador.
4. Se um CNPJ/CPF fiador já estiver cadastrado para outro Cliente/CNPJ o sistema emitirá um aviso (mostrando código e nome do cliente) e irá questionar se continua utilizando a informação.

Opção "Documentos"

1. Na opção “Documentos” é permitido indicar documentos estão relacionados as garantias informadas. Essa opção será utilizada pela rotina de PDD quando numa regra existir garantia por documento.
2. A consulta e manutenção de documentos - FIN10050, apresenta as garantias relacionadas ao documento consultado.
3. Existe uma regra que pode ser criada que avalia esses 3 itens: se existe alguma garantia para o Cliente/CNPJ, ou ainda para o pedido informado e por fim para o documento informado nessas telas.

CRE0213 - Cadastro de Garantias Financeiras

Esse cadastro tem por objetivo informar os dados referentes a garantias financeiras. Exemplos desse tipo de garantia são contratos feitos diretamente com seguradoras.

1. A garantia pode ser concedida por empresa e CNPJ/cliente. Ou somente por CNPJ/cliente.
2. Cada garantia pode ter uma solicitação efetuada pela empresa e um retorno efetuado pela Financeira, e todas as informações ficarão armazenadas seqüencialmente e disponíveis para consulta através de botão Histórico. A cada modificação, criará um novo registro incrementando a versão e controlando se é a versão atual.
3. Tipo Garantia: Neste campo haverá um zoom para o CRE0211.
4. Versão: mostra o número da versão da informação em tela.
5. Atual: indica se esta é a versão atual ou não.
6. As observações continuam existindo porém em uma tela adicional, que será chamada quando a opção de menu 'Observações' for acionada.

No item SOLICITAÇÃO FINANCEIRA:

1. Tipo solicitação: Aceita as informações de inclusão, alteração ou cancelamento de limite.
2. Data: É obrigatória. Indica a data da solicitação (inclusão / alteração / cancelamento) do limite à Financeira.
3. Valor solicitado: Valor da solicitação ou alteração de limite. Não pode ocorrer alteração de limite para um cliente onde ainda não existiu registro de inclusão.
4. Cliente financeira: É o código do cliente na Financeira. Este campo estará acessível somente quando o tipo de solicitação é uma inclusão de limite. Pode ser modificado normalmente consultando pelo registro de inclusão.

No item RETORNO FINANCEIRA

1. Situação limite: Indica se o limite está aprovado, reprovado ou cancelado.
2. Valor aprovado: Informação do valor liberado pela Financeira. Este campo estará disponível somente se o limite for Aprovado.
3. Data retorno: Data de retorno da Financeira.
4. Motivo recusa: Motivo pelo qual a Financeira reprovou ou cancelou o limite para o cliente. Este código deve ser cadastrado no CRE0120.

OBS: Para cada 'Tipo de Solicitação' existe um retorno, então: se for incluída uma solicitação, deve-se vai informar Data, Valor e código do cliente na financeira, não deverá informar o retorno. Quando a financeira der o retorno efetivamente, deverá ser consultado pelo código da solicitação ou outro campo qualquer e modificar a tela informando os dados do retorno. Tendo assim os dados de solicitação para a Financeira e o retorno na mesma tela. Este retorno, que é uma modificação, gerará a versão 2 desta garantia, tornando-se a versão atual.

Portador 0 ou sem portador não irá gerar a contabilização da entrada.

Neste caso o tipo de título não poderá estar parametrizado para contabilizar a entrada, do contrário o FIN10050 (Manutenção de títulos) exigirá que um portador seja informado.

Segue abaixo a mensagem de consistência na confirmação, quando o tipo de título está parametrizado para contabilizar a entrada e não é informado portador. 

Título sem portador na inclusão e modificado para portador 001-Banco 

Contabilização:

 D - Conta cadastrada para o tipo de título utilizado para o portador 001 - Banco (fin10016)

 C - Conta do cliente (cre0030)

    🡪  1º  - Usa conta cadastrada para o cliente se houver;

    🡪  2º  - Se não encontrar no item anterior, busca a conta cadastrada genérica (cliente = '0')

    🡪  3º  - Se não encontrar no item anterior, busca a conta crédito BANCO\CLIENTE (fin10018) 

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