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• devido à divergência de Título Não Encontrado

Ocorre quando são recebidos repasses das administradoras antes da implantação dos títulos de cartão de crédito

nos módulos de Contas a Receber e Cobranças Especiais correspondentes ao lançamento da conciliação. Acontece quando o vencimento de uma parcela

e repasse ocorrem antes que o faturamento seja realizado.

Este processo garante que os repasses sejam corretamente registrados e conciliados, proporcionando uma gestão financeira precisa, mesmo na ausência inicial de um título correspondente.

O movimento de contas a receber de implantação de antecipação ficará registrado no lançamento de conciliação que o gerou.

Quando o faturamento for realizado e o título de cartão de crédito for integrado no financeiro, o mesmo será abatido automaticamente contra esta antecipação se a mesma tiver valor igual ou superior ao título; desde que a administradora esteja parametrizada para que isso ocorra.

Passos que são executados quando um título de cartão de crédito é implantado:

• Verificar se a Administradora de Cartão de Crédito associada ao título de cartão de crédito de cobrança especial está parametrizada para liquidar automaticamente a antecipação, conforme o parâmetro "Liquida Título AN".
• Caso esteja parametrizada para liquidação automática, o sistema busca por uma antecipação correspondente, utilizando os campos NSU, comprovante de venda e parcela.
• Se a diferença de valor líquido entre a antecipação e o título de cartão de crédito descontando a taxa de comissão for nula, procede-se à liquidação automática do título contra a antecipação.
• Se houver uma discrepância entre a taxa de comissão do lançamento que originou a antecipação e o percentual de remuneração do portador do título e se a Administradora de Cartão de Crédito não estiver parametrizada para acatar a taxa de comissão da antecipação (parâmetro "Acata Taxa Comis AN"), a liquidação do título contra a antecipação não será realizada.
• Se o valor do título de cobrança especial for maior que o valor bruto do lançamento que deu origem à antecipação e essa diferença estiver fora da faixa de ajuste autorizada pelo Cadastro da  Operadora, a liquidação do título contra a antecipação também não ocorrerá.
• Se todos os critérios descritos forem atendidos, se necessário, serão realizados o acerto de valor a maior ou menor no título de cartão de crédito dentro da faixa de ajuste da operadora e a alteração da taxa de remuneração do portador para ficar conforme com a taxa de comissão do lançamento que deu origem à antecipação. Em seguida, ocorre a liquidação do título de cartão de crédito contra a antecipação e a liquidação da comissão retida.
• Os movimentos de contas a receber (acerto de valor, alteração não contábil, liquidação, entre outros) ficarão registrados no lançamento de conciliação que gerou a antecipação.
• Também serão geradas divergências de Valor e Taxa de Comissão no lançamento que deu origem à antecipação, caso existam, para fins documentacionais.

Para maiores informações sobre como parametrizar a administradora para que a liquidação do título de cartão de crédito ocorra na sua integração usando esta antecipação, consulte Manutenção_Administradora_Cartão_de_Crédito_-_ACR002AA.

• Antecipação devido à data de crédito menor que data de emissão do título de cartão de crédito correspondente.

As administradoras de cartão podem enviar lançamentos de crédito de parcelas do cartão de crédito e o título de cobrança especial correspondente pode ter algum movimento com data posterior à data de crédito impedindo que a liquidação ocorra nesta data.

Neste caso, é

criada uma antecipação na função de processamento do arquivo de conciliação, opção Liquidar, para entrada do crédito na data em que ele efetivamente

ocorreu.

Exemplo

• Data do Crédito: O

• lançamento da conciliação foi recebido com data de crédito de 13/03/2024.
• Emissão do Título: O título de cartão de crédito correspondente

• foi implantado com data de emissão 15/03/2024, dois dias após o recebimento do crédito.
• Processamento da Conciliação:

• A conciliação, que verifica e alinha

• os lançamentos de repasse de crédito com os títulos

• de cartão de crédito implantados, foi

• processada em 20/03/2024.

• Geração da

• Antecipação: Como a data de crédito (13/03/2024) do lançamento da conciliação é menor que a data de emissão do título (15/03/2024), o

• processamento da  liquidação do lançamento automaticamente gera uma antecipação na data de crédito (13/03/2024

• ) em um portador e carteira compatíveis com o banco, agência e conta corrente informados na conciliação. Isto assegura que o repasse seja registrado na conta corrente correta na data em que efetivamente ocorreu.
• Liquidação do título de cartão de crédito: No mesmo processamento da liquidação do lançamento que gerou a antecipação, o título é liquidado contra a antecipação criada na menor data possível, no exemplo,

• 15/03/2024,

• também considerando a comissão retida no lançamento.

Todas os movimentos de contas a receber (implantação de antecipação, liquidações, entre outros) ficarão registrados no lançamento que os gerou.

• Antecipação para múltiplos títulos (faturamento parcial)

Embora a solução padrão de e-commerce da Totvs Datasul não permita o faturamento parcial de pedidos pagos via e-commerce, os clientes podem implementar soluções customizadas

de E-Commerce que podem permitir o faturamento parcial de pedidos de venda pagos com cartão de crédito. Nestes casos, poderão ser implantados múltiplos títulos de cartão de crédito para cada comprovante de venda, autorização e parcela

; um para cada nota fiscal emitida.

Ao processar o ajuste e liquidação de lançamentos com esta característica, todos os títulos de cartão de crédito relacionados com o lançamento devem ser considerados.

Assim, ao processar a liquidação de um lançamento com este cenário, será gerada uma antecipação no valor líquido do repasse e os títulos de cartão de crédito serão liquidados contra ela no mesmo processamento quando o valor de repasse bruto for superior à somatória dos títulos de cartão de crédito encontrados para o lançamento.

Exemplo de conciliação de lançamento

para Múltiplos Títulos:

1. Recebimento do Crédito:

   • Um crédito de

1. • R$ 500,00 é recebido como repasse bruto da administradora do cartão de crédito.
   • Uma taxa de comissão de 10%, equivalente a

1. • R$ 50,00, é aplicada, resultando em um valor líquido de

1. • R$ 450,00.

1. Validação
   • Ao executar a validação, são encontrados dois títulos com o mesmo comprovante de venda (NSU), autorização e parcela do lançamento que somam R$ 300,00 e com taxa de remuneração do portador de 8%. Neste caso, falta faturar R$ 200,00 de pagamento de cartão de crédito deste pedido de venda.
   • Gerada divergência de Taxa Comissão, pois o percentual de remuneração portador registrado nos títulos de cartão de crédito é 8% e no lançamento a taxa de comissão é de 10%.
2. Ajustes de divergência
   • Ajustado o percentual de remuneração do portador para 10% nos dois títulos relacionados ao lançamento através de uma alteração não contábil.
   • Não serão ajustadas divergências de Vencimento e Portador/Carteira para lançamentos com múltiplos títulos.
3. Criação da Antecipação
   • Implantada antecipação no valor líquido do repasse do lançamento, ou seja, R$ 450,00. Este valor líquido é então integrado ao módulo de Caixa e Bancos, usando um portador e carteira compatíveis com o banco, agência e conta corrente informados no repasse.

4. Liquidação dos títulos de cartão de crédito:

   • Liquidação dos dois títulos no valor total de R$ 270,00 contra a antecipação criada anteriormente de mesmo valor.
   • Liquidação dos dois títulos no valor total de R$ 30,00 na apropriação contábil de Comissão Retida.
   • Desta forma, os títulos serão liquidados integralmente e a antecipação ficará com saldo de R$ 180,00, aguardando a integração da nota fiscal que ainda não foi faturada no momento da conciliação.
   • Neste caso, na implantação dos títulos de cartão de crédito que vieram a ser integrados, seguem-se os passos descritos no item "Antecipação devido à divergência de Título Não Encontrado" descrito anteriormente.

Todos os movimentos de contas a receber (implantação de antecipação, alterações não contábeis, liquidações, entre outros) ficarão registrados no lançamento que os gerou.

Mais detalhes em Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Monitor de Conciliação.

• A Central de Conciliações Financeiras será liberada na Release 12.1.2411.
• A funcionalidade também foi liberada em retrofit nos patches: 12.1.2407.3, 12.1.2403.9 e 12.1.2311.14.

Para que a geração de antecipação ocorra de forma automática, é necessário a configuração de alguns parâmetros conforme segue:de antecipações e a liquidação automática na implantação de títulos de cartão de crédito contra estas antecipações ocorram, é necessário informar os seguintes parâmetros:

1) Cadastro de Operadora:

informar os campos Pessoa Jurídica, Espécie, Série, Unidade Negócio, Tipo de Fluxo

e Valor Mínimo de Antecipação.

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Mais detalhes em Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Cadastro Operadora Cartão Crédito

2) Parâmetros ao processar conciliação ou lançamento de cartão de crédito

Para gerar a antecipação durante o processamento da Conciliação de Crédito, é necessário ativar as opções Liquidar Título e/ou Gerar Antecipação para Título não Encontrado.

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Mais detalhes em Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Monitor de Conciliação

3)

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  2. Cadastro da Administradora de Cartão de Crédito: informar os campos Liquida Título AN e Acata Taxa Comis AN.       

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Mais detalhes em Manutenção_Administradora_Cartão_de_Crédito_-_ACR002AA

Na Grid, são disponibilizados os principais campos para visualização, facilitando o monitoramento e a análise dos dados. Além dos campos padrão, usuários têm a flexibilidade de personalizar a visualização adicionando novos campos através do gerenciador de colunas.

Campos destacados:

• Valor Previsto: Representa o valor do título esperado no ACR, conforme especificado no arquivo de repasse.
• Valor Repasse:  Indica o valor efetivamente recebido e registrado no arquivo de repasse.
• Valor Divergência: Mostra a diferença calculada entre o Valor Previsto e o Valor de Repasse, evidenciando quaisquer discrepâncias.

Expansão da Divergência:

     Expandindo cada linha da grid, o usuário poderá acessar detalhes do título que originou a divergência.

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Embora a antecipação de cartão de crédito normalmente seja gerada nos processo descritos acima, podem ocorrer situações em que a inclusão manual seja necessária.

Para atender a essa necessidade, a Central de Conciliações Financeiras disponibiliza a funcionalidade 'Nova Antecipação'. Esta opção permite aos usuários implantarem manualmente uma antecipação diretamente na rotina de Antecipações de Cartão de Crédito. Este recurso é especialmente útil para casos excepcionais onde ajustes manuais são requeridos.

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