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• devido à divergência de Título Não Encontrado

Ocorre quando são recebidos repasses das administradoras antes da implantação dos títulos de cartão de crédito

nos módulos de Contas a Receber e Cobranças Especiais correspondentes ao lançamento da conciliação. Acontece quando o vencimento de uma parcela

e repasse ocorrem antes que o faturamento seja realizado

.

Este processo garante que os repasses sejam corretamente registrados e conciliados, proporcionando uma gestão financeira precisa, mesmo na ausência inicial de um título correspondente.

O movimento de contas a receber de implantação de antecipação ficará registrado no lançamento de conciliação que o gerou.

Quando o faturamento for realizado e o título de cartão de crédito for integrado no financeiro, o mesmo será abatido automaticamente contra esta antecipação se a mesma tiver valor igual ou superior ao título; desde que a administradora esteja parametrizada para que isso ocorra.

Passos que são executados quando um título de cartão de crédito é implantado:

• Verificar se a Administradora de Cartão de Crédito associada ao título de cartão de crédito de cobrança especial está parametrizada para liquidar automaticamente a antecipação, conforme o parâmetro "Liquida Título AN".
• Caso esteja parametrizada para liquidação automática, o sistema busca por uma antecipação correspondente, utilizando os campos NSU, comprovante de venda e parcela.
• Se a diferença de valor líquido entre a antecipação e o título de cartão de crédito descontando a taxa de comissão for nula, procede-se à liquidação automática do título contra a antecipação.
• Se houver uma discrepância entre a taxa de comissão do lançamento que originou a antecipação e o percentual de remuneração do portador do título e se a Administradora de Cartão de Crédito não estiver parametrizada para acatar a taxa de comissão da antecipação (parâmetro "Acata Taxa Comis AN"), a liquidação do título contra a antecipação não será realizada.
• Se o valor do título de cobrança especial for maior que o valor bruto do lançamento que deu origem à antecipação e essa diferença estiver fora da faixa de ajuste autorizada pelo Cadastro da  Operadora, a liquidação do título contra a antecipação também não ocorrerá.
• Se todos os critérios descritos forem atendidos, se necessário, serão realizados o acerto de valor a maior ou menor no título de cartão de crédito dentro da faixa de ajuste da operadora e a alteração da taxa de remuneração do portador para ficar conforme com a taxa de comissão do lançamento que deu origem à antecipação. Em seguida, ocorre a liquidação do título de cartão de crédito contra a antecipação e a liquidação da comissão retida.
• Os movimentos de contas a receber (acerto de valor, alteração não contábil, liquidação, entre outros) ficarão registrados no lançamento de conciliação que gerou a antecipação.
• Também serão geradas divergências de Valor e Taxa de Comissão no lançamento que deu origem à antecipação, caso existam, para fins documentacionais.

Para maiores informações sobre como parametrizar a administradora para que a liquidação do título de cartão de crédito ocorra na sua integração usando esta antecipação, consulte Manutenção_Administradora_Cartão_de_Crédito_-_ACR002AA.

• Antecipação devido à data de crédito menor que data de emissão do título de cartão de crédito correspondente.

As administradoras de cartão podem enviar lançamentos de crédito

de parcelas do cartão de crédito e o título de cobrança especial correspondente pode ter algum movimento com data posterior à data de crédito impedindo que a liquidação ocorra nesta data.

Neste caso, é

criada uma antecipação na função de processamento do arquivo de conciliação, opção Liquidar, para entrada do crédito na data em que ele efetivamente

ocorreu.

Exemplo

• Data do Crédito: O

• lançamento da conciliação foi recebido com data de crédito de 13/03/2024.
• Emissão do Título: O título de cartão de crédito correspondente

• foi implantado com data de emissão 15/03/2024, dois dias após o recebimento do crédito.
• Processamento da Conciliação:

• A conciliação, que verifica e alinha

• os lançamentos de repasse de crédito com os títulos

• de cartão de crédito implantados, foi

• processada em 20/03/2024.

• Geração da

• Antecipação: Como a data de crédito (13/03/2024) do lançamento da conciliação é menor que a data de emissão do título (15/03/2024), o

• processamento da  liquidação do lançamento automaticamente gera uma antecipação na data de crédito (13/03/2024

• ) em um portador e carteira compatíveis com o banco, agência e conta corrente informados na conciliação. Isto assegura que o repasse seja registrado na conta corrente correta na data em que efetivamente ocorreu.
• Liquidação do título de cartão de crédito: No mesmo processamento da liquidação do lançamento que gerou a antecipação, o título é liquidado contra a antecipação criada na menor data possível, no exemplo,

• 15/03/2024,

• também considerando a comissão retida no lançamento.

Todas os movimentos de contas a receber (implantação de antecipação, liquidações, entre outros) ficarão registrados no lançamento que os gerou.

• Antecipação para múltiplos títulos (faturamento parcial)

Embora a solução padrão de e-commerce da Totvs Datasul não permita o faturamento parcial de pedidos pagos via e-commerce, os clientes podem implementar soluções customizadas

de E-Commerce que podem permitir o faturamento parcial de pedidos de venda pagos com cartão de crédito. Nestes casos, poderão ser implantados múltiplos títulos de cartão de crédito para cada comprovante de venda, autorização e parcela

; um para cada nota fiscal emitida.

Ao processar o ajuste e liquidação de lançamentos com esta característica, todos os títulos de cartão de crédito relacionados com o lançamento devem ser considerados.

Assim, ao processar a liquidação de um lançamento com este cenário, será gerada uma antecipação no valor líquido do repasse e os títulos de cartão de crédito serão liquidados contra ela no mesmo processamento quando o valor de repasse bruto for superior à somatória dos títulos de cartão de crédito encontrados para o lançamento.

Exemplo de conciliação de lançamento

para Múltiplos Títulos:

1. Recebimento do Crédito:

   • Um crédito de

1. • R$ 500,00 é recebido como repasse bruto da administradora do cartão de crédito.
   • Uma taxa de comissão de 10%, equivalente a

1. • R$ 50,00, é aplicada, resultando em um valor líquido de

1. • R$ 450,00.

1. Validação
   • Ao executar a validação, são encontrados dois títulos com o mesmo comprovante de venda (NSU), autorização e parcela do lançamento que somam R$ 300,00 e com taxa de remuneração do portador de 8%. Neste caso, falta faturar R$ 200,00 de pagamento de cartão de crédito deste pedido de venda.
   • Gerada divergência de Taxa Comissão, pois o percentual de remuneração portador registrado nos títulos de cartão de crédito é 8% e no lançamento a taxa de comissão é de 10%.
2. Ajustes de divergência
   • Ajustado o percentual de remuneração do portador para 10% nos dois títulos relacionados ao lançamento através de uma alteração não contábil.
   • Não serão ajustadas divergências de Vencimento e Portador/Carteira para lançamentos com múltiplos títulos.
3. Criação da Antecipação
   • Implantada antecipação no valor líquido do repasse do lançamento, ou seja, R$ 450,00. Este valor líquido é então integrado ao módulo de Caixa e Bancos, usando um portador e carteira compatíveis com o banco, agência e conta corrente informados no repasse.

4. Liquidação dos títulos de cartão de crédito:

   • Liquidação dos dois títulos no valor total de R$ 270,00 contra a antecipação criada anteriormente de mesmo valor.
   • Liquidação dos dois títulos no valor total de R$ 30,00 na apropriação contábil de Comissão Retida.
   • Desta forma, os títulos serão liquidados integralmente e a antecipação ficará com saldo de R$ 180,00, aguardando a integração da nota fiscal que ainda não foi faturada no momento da conciliação.
   • Neste caso, na implantação dos títulos de cartão de crédito que vieram a ser integrados, seguem-se os passos descritos no item "Antecipação devido à divergência de Título Não Encontrado" descrito anteriormente.

Todos os movimentos de contas a receber (implantação de antecipação, alterações não contábeis, liquidações, entre outros) ficarão registrados no lançamento que os gerou.

Mais detalhes em Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Monitor de Conciliação.

• A Central de Conciliações Financeiras será liberada na Release 12.1.2411.
• A funcionalidade também foi liberada em retrofit nos patches: 12.1.2407.3, 12.1.2403.9 e 12.1.2311.14.

Para que a geração de antecipação ocorra de forma automática, é necessário a configuração de alguns parâmetros conforme segue:antecipações e a liquidação automática na implantação de títulos de cartão de crédito contra estas antecipações ocorram, é necessário informar os seguintes parâmetros:

1) Cadastro de Operadora:

informar os campos Pessoa Jurídica, Espécie, Série, Unidade Negócio, Tipo de Fluxo

e Valor Mínimo de Antecipação.

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Mais detalhes em Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Cadastro Operadora Cartão Crédito

2) Parâmetros ao processar conciliação ou lançamento de cartão de crédito

Para gerar a antecipação durante o processamento da Conciliação de Crédito, é necessário ativar as opções Liquidar Título e/ou Gerar Antecipação para Título não Encontrado.

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Mais detalhes em Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Monitor de Conciliação

3)       2. Cadastro da Administradora de Cartão de Crédito

: informar os campos Liquida Título AN e Acata Taxa Comis AN.       

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  3. Parâmetros Monitor de Conciliação Cartão de Crédito

   Para gerar a antecipação durante o processamento da Conciliação de Crédito, é necessário ativar o campo Gerar Antecipação para Título não Encontrado.

Mais detalhes em Manutenção_Administradora_Cartão_de_Crédito_-_ACR002AA

    Embora a antecipação de cartão de crédito normalmente seja gerada automaticamente durante o processamento da conciliação, quando títulos não são encontrados e o usuário opta por gerar antecipações para esses lançamentos, pode haver nos processo descritos acima, podem ocorrer situações em que a inclusão manual de uma antecipação seja necessária.

    Para atender a essa necessidade, a Central de Conciliações Financeiras disponibiliza a funcionalidade 'Nova Antecipação'. Esta opção permite aos usuários implantar implantarem manualmente uma antecipação diretamente na rotina de Antecipações de Cartão de Crédito, sem a necessidade de passar pelo processo automático de conciliação. Este recurso é especialmente útil para casos excepcionais onde ajustes manuais são requeridos.

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É essencial que os usuários consultem Todas as antecipações de cartão de crédito geradas durante o processo de conciliação, implantadas manualmente ou integradas via notas fiscais de devolução do recebimento podem ser consultas na tela Antecipações de Cartão de Crédito.

geradas pelo monitor de conciliação de cartão de crédito para se informarem sobre os registros criados e para facilitar a tomada de decisão. Para acessar essas informações, os usuários devem entrar na Central de Conciliações Financeiras e selecionar a nova opção 'Antecipações', localizada no menu Cartão de Crédito.

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São Na Grid, são disponibilizados os principais campos para visualização, além .

Além dos campos padrão, os usuários o usuário tem a flexibilidade de personalizar a  visualização adicionando novos campos através do gerenciador de colunas .

Expansão da Antecipação:

     Expandindo e expandindo cada linha da grid, o usuário poderá acessar detalhes do título de antecipação.

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Filtros de pesquisa

    Na busca avançada, é possível filtrar antecipações por data de pagamento, NSU, autorização, parcela e outras informações.

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Exportação

    Permite gerar exportação um arquivo das antecipações para análises adicionais na Central de Documentos TOTVS em formato XML, quer poderá ser aberto em Excel, por exemplo.

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