Paso a paso: | El Análisis de crédito utiliza los datos registrados en el Registro del cliente y en el Cuentas por cobrar para determinar si un cliente tiene o no Crédito disponible para realizar una compra.
Si el cliente no tuviera Crédito disponible o este estuviera insolvente, el sistema genera un Bloqueo de crédito impidiendo la Facturación. Existen dos formas de bloquear una venta por Crédito: | Deck of Cards |
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| startHidden | false |
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| effectDuration | 0.5 |
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| id | Configuración de crédito |
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| effectType | horizontal |
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| loopCards | true |
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| | Card |
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| default | true |
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| id | Custo Médio |
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| label | 1. LÍMITE DE CRÉDITO |
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| En esta configuración se estipula un Límite de crédito disponible para el Cliente, y de acuerdo con este realiza compras, este límite se consume, si este utiliza todo su límite ocurre o Bloqueo de crédito, los pagos de las facturas liberan el crédito utilizado. Cómo configurar el Límite de crédito: | Deck of Cards |
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| startHidden | false |
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| effectDuration | 0.5 |
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| id | Tipos de crédito |
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| effectType | horizontal |
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| loopCards | true |
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| | Card |
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| default | true |
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| id | Costo medio |
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| label | PARÁMETROS |
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| En el Configurador (SIGACFG), complete los siguientes Parámetros: PARÁMETRO | FUNCIÓN | VALORES | OBSERVACIÓN |
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MV_BLOQUEI | Habilita o no el análisis de crédito | |
| MV_MCUSTO | Moneda que el límite de crédito utilizará | <moneda> | Debe completarse con la misma Moneda que completará en el campo “Moneda del LC” (A1_MOEDALC) | MV_PERMAX | Porcentaje máximo del Límite de crédito que podrá comprometerse en una evaluación. | 0 a 100 | En el estándar, viene con 100 (100%) del límite de crédito del cliente, para someter las evaluaciones de crédito | MV_CREDCLI | El sistema analizará puntualmente el cliente y tienda
(A1_COD y A1_LOJA) o todas las tiendas (A1_LOJA) del cliente (A1_COD) | | Completando con la letra C (Cliente), el Análisis de crédito evalúa todas las Tiendas (A1_LOJA) del Cliente (A1_COD), sumando el Crédito de todas estas, si una de estas tuviera Bloqueo de crédito las otras también tendrán su Crédito bloqueado Completando con la letra L (Tienda), el Análisis será individual para cada Tienda (A1_LOJA) del Cliente (A1_COD) | Aviso |
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| Si el Parámetro MV_CREDCLI fuera iguala a C (Clientes), entonces todas las Tiendas (A1_LOJA) del Cliente (A1_COD) deben tener el campo “Riesgo” (A1_RISCO) completado. En caso contrario, se mostrará el Mensaje: “Atención: Es necesario que el cliente y tienda estén con configuraciones de riesgo de acuerdo con las otras tiendas". Si alguna tienda estuviera con el campo A1_MSBLQL = 1 (Estatus = Inactivo) las informaciones aún se considerarán en le evaluación de crédito. |
| MV_LIMINCR | Define el Valor mínimo para someter los Pedidos a la Evaluación de crédito | <valor> | Si el cliente no tuviera crédito suficiente para la compra, sin embargo el valor del pedido es inferior al valor descrito en este parámetro, el sistema no Bloquea el Pedido por Crédito. Excepto si el cliente fuera del Riesgo E, si el valor Excediera la Clase de crédito registrada o si el Vencimiento del Límite de crédito estuviera excedido. | MV_LIBNODP | Indica si los “Tipos de entrada y salida” (MATA080) que tienen el campo “Genera Fact de Créd.” (F4_DUPLIC) como “N - No”, es decir, que no generan facturas de crédito deben ser sometidos a la Evaluación de crédito | |
| MV_BLQCRED | Bloquea o no el Crédito deliberadamente si no hubiera Saldo de stock disponible para atender el pedido | | Al habilitarse (.T.), Bloquea el crédito deliberadamente si no hubiera Saldo de stock disponible para atender el pedido, para no comprometer el Saldo de Límite de crédito | MV_PJPVLIB | Define si el Pedido de venta proveniente de una venta en la rutina Venta asistida se generará liberado o no. | | Integración con la rutina Venta asistida (Módulo Automatización comercial). MP - CONTROL DE TIENDA - Parámetro - MV_LJPVLIB. Si hubieran dudas, entre en contacto con el Equipo Protheus Automatización comercial |
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| Card |
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| default | true |
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| id | 0607202023 |
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| label | CAMPOS (Registro de clientes) |
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| En Registro de clientes (MATA030/CRMA980), complete los siguientes Campos: CAMPO | FUNCIÓN | OBSERVACIÓN |
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A1_MOEDALC | Moneda de Análisis de crédito del cliente, | Indica en qué Moneda el cliente tiene Crédito | A1_LC | Atribuya un Valor de límite que este Cliente tiene de Crédito en su empresa | Si estuviera en cero, Bloqueará por falta de crédito | A1_VENCLC | Vencimiento del Límite de crédito, define hasta que Fecha este limite es Válido | Pedidos sometidos al Análisis automático en fecha posterior a la Fecha de vencimiento se Bloquearán | A1_CLASSE | Clase Créd (A1_CLASSE): La Clase de crédito es una configuración adicional de
crédito, un cliente puede tener un Límite de crédito definido (A1_LC), sin embargo, es
posible definir un Valor máximo que este puede comprar por Pedido de ventas.
La configuración de este campo está relacionada al Parámetro MV_PEDIDOA/B/C.
Si este parámetro fuera Diferente de 0.00, el análisis de Clase se realizará. | Las opciones posibles para este campo son: - "Clase Créd." (A - Clase A): Permite ventas por pedido, hasta el límite establecido en el parámetro MV_PEDIDOA, cualquier pedido superior a este valor es Bloqueado por crédito.
- "Clase Créd." (B - Clase B): Permite ventas por pedido, hasta el límite establecido en el parámetro MV_PEDIDOB, cualquier pedido superior a este valor es Bloqueado por crédito.
- "Clase Créd." (C - Clase C): Permite ventas por pedido, hasta el límite establecido en el parámetro MV_PEDIDOC, cualquier pedido superior a este valor es Bloqueado por crédito.
A1_CLASSE = A | Tiene que ver con: | MV_PEDIDOA | A1_CLASSE = B | Tiene que ver con: | MV_PEDIDOB | A1_CLASSE = C | Tiene que ver con: | MV_PEDIDOC |
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“Lím Créd Sec (A1_LCFIN): Se utiliza para controlar el límite de crédito especial para algunos Tipos de títulos (de acuerdo con FINA015), como por ejemplo, para facturas y cheques. Detalles en: http://interno.totvs.com/mktfiles/tdiportais/helponlineprotheus/p12/portuguese/mata030_analise_de_credito.htmAl respecto de la utilización del límite secundario por medio de la creación del Tipo de título, tiene como funcionalidad solamente para ajustes de eventuales diferencias de reglas financieras extranjeras. Cuando cambia el Tipo de título, este deshabilita el original y puede causar problemas en el entorno de Brasil.
Para más información, acceda a:
FIN0004 Utilización rutina tipos de títulos FINA015 | Aviso |
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| - El Análisis automático de crédito descuenta, del Saldo de crédito del cliente (A1_LC), el valor de Pedidos liberados por crédito (A1_SALPEDL) y el valor de los Títulos pendientes (A1_SALDUP)
- El campo “Saldo pedido” (A1_SALPEDL) no se compone de Gastos accesorios (Flete/Seguro/Gastos) y de Impuestos previstos en la Planilla financiera. Los Impuestos y Gastos accesorios solamente son descontados del Saldo de crédito disponible del cliente después de la Facturación, al completar el Saldo de facturas de crédito (A1_SALDUP)
- El campo “Saldo pedido” (A1_SALPEDL) se alimentará cuando el pedido pase por el Análisis de crédito, aunque exista Bloqueo de stock, si el TES utilizado en el pedido no Genere facturas de crédito (F4_DUPLIC = No) el campo no se grabará.
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| Card |
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| default | true |
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| id | 06072020265 |
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| label | 2. RIESGO (INSOLVENCIA) |
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| El Análisis de riesgo es otra forma de Evaluar el crédito de un cliente, por esta es posible establecer hasta cuántos días el cliente puede tener un título vencido, sin que su crédito sea Bloqueado.
Cómo configurar el Riesgo del cliente: | Deck of Cards |
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| startHidden | false |
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| effectDuration | 0.5 |
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| id | Tipos de crédito |
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| effectType | horizontal |
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| loopCards | true |
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| | Card |
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| default | true |
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| id | Custo Médio |
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| label | PARÁMETROS |
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| En el Configurador (SIGACFG), complete los siguientes parámetros: PARÁMETRO | FUNCIÓN | VALORES |
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MV_RISCOB | Determina los días de atraso permitidos para clientes del Riesgo B | <días>
| MV_RISCOC | Determina los días de atraso permitidos para clientes del Riesgo C | MV_RISCOD | Determina los días de atraso permitidos para clientes del Riesgo D |
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| Card |
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| default | true |
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| id | 0607202023 |
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| label | CAMPOS (Registro de clientes) |
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| En el Registro de clientes (MATA030), complete el campo “Riesgo” (A1_RISCO) con una de las siguientes opciones: | CAMPO | VALOR | OBSERVACIÓN |
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A1_RISCO | A | Indica que el cliente no presenta ningún Riesgo, por eso, aunque este tenga títulos vencidos o no tenga crédito disponible, las facturaciones de este cliente nunca serán Bloqueados por Crédito.
| Aviso |
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| Si se completa el campo “Riesgo” (A1_RISCO) como “A – Riesgo A”, no complete el campo “Venc.Lím.Cré” (A1_VENCLC) o el sistema puede realizar el Bloqueo por el Vencimiento del límite de crédito. |
| | A1_RISCO | B | El cliente puede tener títulos vencidos hasta la cantidad de días completada en el parámetro MV_RISCOB, si este tuviera un título vencido superior a este plazo, sus ventas son Bloqueadas por crédito. | | A1_RISCO | C | El cliente puede tener títulos vencidos hasta la cantidad de días completada en el parámetro MV_RISCOC, si este tuviera un título vencido superior a este plazo, sus ventas son Bloqueadas por crédito. | | A1_RISCO | D | El cliente puede tener títulos vencidos hasta la cantidad de días completada en el parámetro MV_RISCOD, si este tuviera un título vencido superior a este plazo, sus ventas son Bloqueadas por crédito. | | A1_RISCO | E | Indica que el cliente es de Riesgo máximo, por eso todas las ventas de este serán Bloqueadas por crédito, siendo necesario realizar la Liberación de crédito manualmente. | | A1_RISCO | X | La opción "x-Anonimizado" se trata de un recurso do control de anonimización de datos con base en la Ley General de Protección de Datos - LGPD. Esta opción no se libera para cumplimentación manual, solo indica que el operador no puede tener acceso a dicha información. Par más información: |
El conjunto de estas configuraciones permiten una Tolerancia de atrasos para ser considerado como insolvente y alimentar el campo "Títulos atrasados" (A1_ATR) del Registro del cliente (MATA030).
| Dica |
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| Configure sus clientes de acuerdo con el riesgo que estos presentan, de tal manera que el cliente de Riesgo B tenga mayor plazo para liquidar sus facturas de crédito, de lo que los cliente de Riesgo D y E. Ejemplo:
MV_RISCOB = 15, es decir, clientes con Riesgo B tiene tolerancia de hasta 15 días de atraso;
MV_RISCOC = 10, es decir, clientes con Riesgo C tiene tolerancia de hasta 10 días de atraso;
MV_RISCOD = 5, es decir, clientes con Riesgo D tiene tolerancia de hasta 5 días de atraso. |
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| Aviso |
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| - Para evitar que un Pedido sea Bloqueado por crédito, las alternativas son:
- Desactivar el Análisis de crédito por el parámetro MV_BLOQUEI;
- Configurar el Cliente a Riesgo A.
- Completar el campo “Genera Fact Créd.” (F4_DUPLIC) como “No” para que el pedido no genere títulos. Observación: Para esta opción, avalúe la configuración del parámetro MV_LIBNODP.
- El Análisis de crédito no considera la “Forma de pago” (E4_FORMA) del Registro de Condiciones de pago (MATA360). El registro de Formas de pago en Facturación es solamente de carácter informativo.
- El Análisis de crédito solamente se realizada para la Empresa y Sucursal conectada (donde está accediendo), para que el sistema considere las otras Empresas y Sucursales del sistema, verifique la documentación: https://tdn.totvs.com/x/1KW7E
- Títulos con el “Tipo” (E1_TIPO) igual a NCC y RA, aunque vencidos, no impiden Liberación automática, pues se caracterizan como Crédito del cliente. Este tipo de Título descuenta el valor del campo de Títulos pendientes (A1_SALDUP) contabilizando el valor como crédito.
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