Histórico da Página
Assunto
Produto: | TOTVS Incorporação |
Versões: | a definir |
Ocorrência: | Nova Plataforma de Boletos de Pagamento-Cobrança Registrada |
Ambiente: | RM |
Objetivo
Atender a Nova Plataforma de Boletos de Pagamento-Cobrança Registrada estabelecida pela FEBRABAN, onde as cobrança bancária somente serão feitas por meio de cobrança registrada.
Regra de Negócio
Portal Atual
O Portal TOTVS Incorporação disponibiliza as incorporadoras os seguintes recursos:
- 2º via de Boleto
Apresenta todas as parcelas vencidas e em aberto até a data do atual.
Permite selecionar uma parcela por vez e gerar a 2º via do Boleto via impressão de relatório do RM Reports - Antecipação de Pagamento
Apresenta todas as parcelas em aberto, trazendo o valor para a Data Base informada.
Antes de apresentar as parcelas em aberto o usuário deverá escolher o Contrato e o Tipo de parcela;
O sistema apresenta por default como data base a data atual, mas o usuário poderá alterar para data futura desde que o sistema tenha índice de reajuste cadastrado para a data informada. Ao alterar a data base o portal atualiza as parcelas recalculando o valor dos componentes de correção como Correção Monetária e Juros Contratual, além dos valores financeiros de mora como multa, juros ou desconto.
É possível imprimir um boleto (relatório do RM Report) para cobrança não registrada, e esta forma não será mais possível a partir de janeiro de 2017.
O convênio da cobrança será definido no TIN via cadastro de Dados Bancários.
Portal Proposto
Unificação de Recursos
Afim de simplificar o processo de geração de boleto para o usuário cliente do portal, os dois menus deve ser unificados em um único menu = "Boletos", neste menu serão apresentadas as seguintes informações:
Cabeçalho
- Dados do cliente logado:Nome, Endereço, Telefones
- "Data Base" para calculo de atualização (reajuste e cobranças financeiras como Desconto, Juros e Multa
- Informações complementares já existentes hoje .....
Lista de contratos
...
- Apresentar todos os contratos do cliente logado em forma de "arvore" (treeview)
...
- Apresentar os seguintes dados:
- nº da Subunidade
...
- ;
- Unidade
...
- ;
- Empreendimento
...
- ;
- Nº do Contrato
...
- ;
- Cod. Contrato
...
- ;
- Valor Total Financiado de todos os contratos apresentados *;
- Valor Total Pago de todos os contratos apresentados *;
- Saldo Devedor do Contrato de todos os contratos apresentados *;
- Não filtrar Coligada;
- Exibir apenas vendas efetivadas,
Restrição
Exibir apenas vendas efetivadas;
...
- com contrato gerado e efetivado
...
- , com lançamentos financeiros gerados e desbloqueados
...
*quem ainda tem saldo em aberto
Lançamentos Financeiros
- Apresentar todos os lançamentos financeiros em aberto;
Campos:- Data de Vencimento
- Nome do Comprador
- Descrição do TIpo de Componente
- nº da Parcela (1 /X
- VR Parcela
- VR Juros
- VR Multa
- VR Desconto
- VR Atual (liquido)
- Permitir selecionar mais de um lançamento financeiro, mesmo que de vendas diferentes;
Rodapé
- Apresentar o somatório de todos os valores apresentados na lista;
- Apresentar quantidade de parcelas selecionadas;
- Apresentar total liquido das parcelas selecionadas;
Funções que devem estar disponível para o usuário:
- Reimprimir Boleto: apenas reimprime um boleto já existente usando o relatório padrão configurado no convenio financeiro.
- Gerar Boleto: gera um novo boleto do tipo "Registro On Line", ou seja, que terá comunicação com o banco via web para que o banco faça o registro on line.
Parâmetros
Financeiros
Devem ser criados no Financeiro os seguintes parâmetros:
- Relatório de Impressão: Hoje temos 2 relatórios para impressão de boleto (2º via e Antecipação), mudar a parametrização para buscar um único relatório com informações do financeiro / boleto (contexto financeiro)
(Financeiro deve fornecer esta informação). Convênio padrão para Registro On line: A geração de um novo boleto com registro on line terá um convênio bancário padrão que deverá ser estabelecido nos parâmetros financeiros.
Não permitir desativas o convenio ou a conta financeira configurada no registro on line do convenio que esteja sendo utilizado na parametrização;
O usuário só poderá escolher entre convênios que tenham a opção de Registro on line marcado.
Não permitir desmarcar a configuração de registro on line do convenio que esteja sendo utilizado na parametrização;
O cadastro existente hoje de Dados Bancários no TIN deverá ser descontinuado.
TIN
Devem ser criados no TIN os seguintes parâmetros:
- Permite gerar novo boleto para parcelas vencidas: nem todas as empresas permitem que sejam gerados novos títulos para parcelas já vencidas sendo necessário a parametrização para que cada cliente estabeleça seus próprios critérios.
- Permite Antecipação de Pagamento no Portal TIN: Criar parâmetro no TIN, onde a incorporadora indica se o portal TIN deve ou não disponibilizar parcelas financeiras com vencimento futuro para antecipação do pagamento.
Para o correto funcionamento do recurso de Antecipação de Pagamento, o recurso de reajuste on line do financeiro deve estar ativado, caso contrário não haverá atualização dos valores contratuais (Juros e CM) de cada parcela.
Considerar cliente que já usa o portal atualmente com este recurso. - Novos Boletos: poderão ser gerados via registro on line ou pelo relatório de boleto não registrado mantendo provisoriamente a função existente anteriormente.
Tratamentos
2º Via (reimpressão de Boleto)
- O usuário deve selecionar as parcelas com vencimento menor ou igual a data atual para gerar a 2º via.
- Caso o usuário selecione parcelas com vencimento futuro o portal TIN deve informar ao usuário que não é possível gerar 2º via de parcelas futuras.
- A 2º via será gerada via Serviço Financeiro, utilizando relatório padrão parametrizado nos parâmetros Financeiros.
Atendendo aos casos onde o usuário que perdeu seu boleto o imprima novamente, mas neste caso não re-gera um novo boleto com valor atualizado de juros e multa em caso de atraso. - Permite gerar o mesmo boleto com valor de Juros de mora e multa financeiras atualizados para o novo vencimento? (esta opção já existe hoje)?
Gerar novo Boleto
- Caso os parâmetros "Permite Antecipação de Pagamento ..." e "Permite gerar novo boleto para parcelas vencidas" não estiverem marcados a Opção de Gerar novo Boleto não deve ser disponibilizada e o usuário poderá apenas re-imprimir os boletos.
- O usuário deve selecionar as parcelas desejadas onde o sistema pode apresentar todas as parcelas em aberto do plano, conforme parâmetro "Permite Antecipação de Pagamento no Portal TIN", ou apenas as parcelas em aberto até a data atual do sistema.
- Se marcar um dos dois parâmetros acima citados poderá informar se irá gerar novos boletos registrados (registro on line ) ou não registrados, ou seja, gera apenas um relatório sem a inclusão de novo boleto na base de dados.
- Caso o usuário selecione parcelas vencidas o sistema poderá gerar um novo boleto com todos os valores atualizados (CM + juros do Contrato + Multa+ Juros de Mora) desde que o parâmetro "Permite gerar novo boleto para parcelas vencidas" esteja marcado. O usuário deve ser informado de que não é possível gerar um novo boleto e que deve contatar a Incorporadora.
- Para novos boletos registrados de mesmo contrato, cliente e vencimento o sistema fará o agrupamento em um único boleto;
- O(s) novo(s) boleto(s) registrado (s) será (ão) gerado (s) via Serviço Financeiro e conforme convênio padrão parametrizado no financeiro. Conforme o banco associado ao convenio o sistema poderá apresentar o boleto já gerado e pronto para a impressão ou abrir a tela do banco de geração do boleto, pois isso dependerá dos recursos de integração disponibilizados por cada banco.
Data Base
O campo de data base permite que as parcelas apresentadas na tela tenham a atualização de correção monetária, juros de contrato e encargos moratórios (juros e Multa) bem como descontos financeiros, desde que o parâmetro financeiro para reajuste on line esteja marcado.
O portal sempre traz a data base default o dia em que o usuário está acessando o sistema.
Se o usuário informar uma data base futura onde não haja índice para atualização (correção monetária) o sistema não fará o reajuste e voltará a data base para a data de hoje.
O contrato que não tiver suas parcelas reajustadas por algum motivo terá uma marcação para fácil identificação.
Antes de iniciar o desenvolvimento a nova tela de lançamentos do portal deve ser prototipada e apresentada ao cliente IDIBRA , GDP e Evangelizador de C&P para ser aprovada.