Assunto

Objetivo

Atender a Nova Plataforma de Boletos de Pagamento-Cobrança Registrada estabelecida pela FEBRABAN, onde as cobrança bancária somente serão feitas por meio de cobrança registrada.

Regra de Negócio

Portal Atual

O Portal TOTVS Incorporação disponibiliza as incorporadoras os seguintes recursos:

• 2º via de Boleto
  Apresenta todas as parcelas vencidas e em aberto até a data do atual.
  Permite selecionar uma parcela por vez e gerar a 2º via do Boleto via impressão de relatório do RM Reports
  
  
• Antecipação de Pagamento
  Apresenta todas as parcelas em aberto, trazendo o valor para a Data Base informada.
  Antes de apresentar as parcelas em aberto o usuário deverá escolher o Contrato e o Tipo de parcela;
  O sistema apresenta por default como data base a data atual, mas o usuário poderá alterar para data futura desde que o sistema tenha índice de reajuste cadastrado para a data informada. Ao alterar a data base o portal atualiza as parcelas recalculando o valor dos componentes de correção como Correção Monetária e Juros Contratual, além dos valores financeiros de mora como multa, juros ou desconto.
  É possível imprimir um boleto (relatório do RM Report) para cobrança não registrada, e esta forma não será mais possível a partir de janeiro de 2017.
  O convênio da cobrança será definido no TIN via cadastro de Dados Bancários.

Portal Proposto

Unificação de Recursos

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Hoje temos 2 relatórios para impressão de boleto (2º via e Antecipação), mudar a parametrização para buscar um único relatório com informações do financeiro / boleto (contexto financeiro) (Definir onde no financeiro vamos obter este modelo de relatório para boleto.

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Criar parâmetro para permitir antecipação de parcelas, já que esta funcionalidade faz sentido para clientes que tenham o reajuste on line no financeiro ligado, mas o cliente que quiser poderá manter o parametro marcado mesmo que o não esteja com o reajuste on line 

 

Convenio default Parâmetro que identifica qual é conta financeira (banco/ conta/ Agencia) que geraria o boleto não registrado. 

Afim de simplificar o processo de geração de boleto para o usuário cliente do portal, os dois menus deve ser unificados em um único menu = "Boletos", neste menu serão apresentadas as seguintes informações:

...

• Apresentar todos os contratos do cliente logado em forma de "arvore" (treeview) 
• Apresentar os seguintes dados: 
  • nº da Subunidade;
  • Unidade;
  • Empreendimento;
  • Nº do Contrato; 
  • Cod. Contrato;
  • Valor Total Financiado de todos os contratos apresentados *;
  • Valor Total PagoPago de todos os contratos apresentados *;
  • Saldo Devedor do ContratoContrato de todos os contratos apresentados *;
• Não filtrar Coligada; 
• Exibir apenas vendas efetivadas;Exibir apenas vendas , com contrato gerado e efetivado;Exibir apenas vendas , com lançamentos financeiros gerados e desbloqueados;
  *quem ainda tem saldo em aberto

Lançamentos Financeiros 

• Apresentar todos os lançamentos financeiros em aberto;
  Campos:
  • Data de Vencimento
  • Nome do Comprador 
  • Descrição do TIpo de Componente 
  • nº da Parcela (1 /X
  • VR Parcela
  • VR Juros
  • VR Multa
  • VR Desconto
  • VR Atual (liquido)
• Permitir selecionar mais de um lançamento financeiro, mesmo que de vendas diferentes;

Rodapé

• Apresentar o somatório do valor liquido de todas as parcelas selecionadasde todos os valores apresentados na lista;
• Apresentar quantidade de parcelas selecionadas;Apresentar 
• Apresentar total liquido das parcelas selecionadas;

Funções que devem estar disponível para o usuário:

• Reimprimir Boleto: apenas reimprime o um boleto já existente usando o relatório padrão configurado ;no convenio financeiro.
• Gerar Boleto: gera um novo boleto do tipo "Registro On Line", ou seja, que terá comunicação com o banco via web para que o banco faça o registro on line.

Parâmetros

Financeiros

Devem ser criados no Financeiro os seguintes parâmetros:

• Relatório de Impressão: Hoje temos 2 relatórios para impressão de boleto (2º via e Antecipação), mudar a parametrização para buscar um único relatório com informações do financeiro / boleto (contexto financeiro)
  (Financeiro deve fornecer esta informação).

• Convênio padrão para Registro On line: A geração de um novo boleto com registro on line terá um convênio bancário padrão que deverá ser estabelecido nos parâmetros financeiros.
  O usuário só poderá escolher entre convênios que tenham a opção de Registro on line marcado.
  Não permitir desmarcar a configuração de registro on line do convenio que esteja sendo utilizado na parametrização;

  Não permitir desativas o convenio ou a conta financeira configurada no registro on line do convenio que esteja sendo utilizado na parametrização;
  O cadastro existente hoje de Dados Bancários no TIN deverá ser descontinuado.

TIN

Devem ser criados no TIN os seguintes parâmetros:

• Permite gerar novo boleto para parcelas vencidas: nem todas as empresas permitem que sejam gerados novos títulos para parcelas já vencidas sendo necessário a parametrização para que cada cliente estabeleça seus próprios critérios.
• Permite Antecipação de Pagamento no Portal TIN: Criar parâmetro no TIN, onde a incorporadora indica se o portal TIN deve ou não disponibilizar parcelas financeiras com vencimento futuro para antecipação do pagamento. 
  Para o correto funcionamento do recurso de Antecipação de Pagamento, o recurso de reajuste on line do financeiro deve estar ativado, caso contrário não haverá atualização dos valores contratuais  (Juros e CM)  de cada parcela.
  Considerar cliente que já usa o portal atualmente com este recurso.
• Novos Boletos: poderão ser gerados via registro on line ou pelo relatório de boleto não registrado mantendo provisoriamente a função existente anteriormente.

Tratamentos 

2º Via (reimpressão de Boleto)

• O usuário deve selecionar as parcelas com vencimento menor ou igual a data atual para gerar a 2º via.
• Caso o usuário selecione parcelas com vencimento futuro o portal TIN deve informar ao usuário que não é possível gerar 2º via de parcelas futuras.
• A 2º via será gerada via Serviço Financeiro, utilizando relatório padrão parametrizado nos parâmetros Financeiros.
  Atendendo aos casos onde o usuário que perdeu seu boleto o imprima novamente, mas neste caso não re-gera um novo boleto com valor atualizado de juros e multa em caso de atraso.
• Permite gerar o mesmo boleto com valor de Juros de mora e multa financeiras atualizados para o novo vencimento? (esta opção já existe hoje)?

Gerar novo Boleto

• Caso os parâmetros "Permite Antecipação de Pagamento ..." e "Permite gerar novo boleto para parcelas vencidas" 

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• não estiverem marcados a Opção de Gerar novo Boleto não deve ser disponibilizada e o  usuário poderá apenas re-imprimir os boletos.
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• O usuário deve selecionar as parcelas  desejadas onde o sistema pode apresentar todas as parcelas em aberto do plano, conforme parâmetro "Permite Antecipação de Pagamento no Portal TIN", ou apenas as parcelas em aberto até a data atual do sistema.
• Se marcar um dos dois parâmetros acima citados poderá informar se irá gerar novos boletos registrados (registro on line ) ou não registrados, ou seja, gera apenas um relatório sem a inclusão de novo boleto na base de dados.
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• Caso o usuário selecione parcelas vencidas o sistema poderá gerar um novo boleto com todos os valores atualizados  (CM + juros do Contrato + Multa+ Juros de Mora) desde que o parâmetro "Permite gerar novo boleto para parcelas vencidas" esteja marcado. O usuário deve ser informado de que não é possível gerar um novo boleto e que deve contatar a Incorporadora.
• Para novos boletos registrados de mesmo contrato, cliente e vencimento o sistema fará o agrupamento em um único boleto;
• O(s) novo(s) boleto(s) registrado (s) será (ão) gerado (s) via Serviço Financeiro e conforme convênio padrão parametrizado no financeiro. Conforme o banco associado ao convenio o sistema poderá apresentar o boleto já gerado e pronto para a impressão ou abrir a tela do banco de geração do boleto, pois isso dependerá dos recursos de integração disponibilizados por cada banco.

Data Base 

O campo de data base permite que as parcelas apresentadas na tela tenham a atualização de correção monetária, juros de contrato e encargos moratórios (juros e Multa) bem como descontos financeiros, desde que o parâmetro financeiro para reajuste on line esteja marcado.

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O portal sempre traz a data base default o dia em que o usuário está acessando o sistema. 

Se o usuário informar uma data base futura onde não haja índice para atualização (correção monetária) o sistema não fará o reajuste e voltará a data base para a data de hoje.

O contrato que não tiver suas parcelas reajustadas por algum motivo terá uma marcação para fácil identificação. 

 Antes de iniciar o desenvolvimento a nova tela de lançamentos do portal deve ser prototipada e apresentada ao cliente IDIBRA , GDP e Evangelizador de C&P para ser aprovada.

Seria apenas um relatório buscando informações do financeiro / boleto (contexto financeiro)