effectDuration | 0 | 5history | false |
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Card |
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id | 12 |
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label | Conceitos financeiros |
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| Compror É um convênio de financiamento para pagamento de insumos ou serviços adquiridos pelo cliente junto a seus fornecedores. Destina-se a empresas que buscam comprar à vista de seus fornecedores, porém, com prazo maior e melhores taxas, bem como, negociando o pagamento com o banco em condições adequadas a seu fluxo de caixa. Garantias: duplicatas, cheques, penhor mercantil e devedor solidário. Vantagens para o comprador / financiado: Permite substituir o financiamento do fornecedor pelo financiamento bancário quando há oferta de taxas de juros mais atrativas.Possibilidade de negociar com vendedor os benefícios que ele obtém; similares às do vendedor.Flexibilidade para planejamento dofluxo de caixa.Melhoria do resultado operacional: redução dos juros no preço da compra.Vantagem competitiva em relação aos concorrentes que não têm o produto.Vendor É um convênio de financiamento de vendas baseado no princípio da cessão de crédito que permite a uma empresa vender o seu produto a pessoas jurídicas a prazo e receber à vista. O Vendor supõe que a empresa compradora seja cliente tradicional da vendedora, pois, é esta que assume o risco do negócio junto ao banco. Possibilidade de utilizar meios eletrônicos na contratação das operações. Garantias: fiança do fornecedor e vendedor. Vantagens para o fornecedor / vendedor: - Antecipação de caixa: recebimento à vista.
- Redução da carga tributária, na medida em que as vendas são à vista.
- Prazos de financiamento mais flexíveis.
- Flexibilidade de taxas de juros.
- Mais competitividade e melhor eficiência financeira.
- Dilatação no prazo de pagamento ao comprador.
- Velocidade no giro das mercadorias.
Conceito Caixa x Competência |
| No Regime de Competência, o registro do evento se dá na data que o evento aconteceu. A contabilidade define o Regime de Competência como sendo o registro do documento na data do fato gerador (ou seja, na data do documento, não importando quando vai ser pago ou recebido). A Contabilidade utiliza o Regime de Competência, ou seja, as Receitas, Custos, Despesas e Investimentos têm os valores contabilizados dentro do mês onde ocorreu o fato gerador. Isto é, na data da realização do serviço, compra do material, da venda, do desconto, não importando para a Contabilidade quando o item será pago ou recebido, mas sim quando foi realizado o ato. No Regime de Caixa, é o oposto, onde consideramos o registro dos documentos na data de pagamento ou recebimento, como se fosse uma conta bancária. Neste caso, o Financeiro utiliza o Regime de Caixa, ou seja, contabilizando as Receitas, Custos, Despesas e Investimentos dentro do mês onde foram pagos ou recebidos. |
Card |
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default | true |
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id | 23 |
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label | Processos financeiros |
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| Contas a pagar |
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Controle dos títulos a pagar. Controle orçamentário por natureza, em até 5 moedas distintas. Baixa de títulos a pagar: - Manual.
- Por Lote.
- Automática.
Facilidade e agilidade no tratamento entre a empresa e banco: - Pagamento automático por banco.
- Emissão e controle de cheques em formulário contínuo ou avulso.
- Comunicação bancária (padrão CNAB).
- Controle de saldos bancários.
- Emissão de extratos bancários.
- Emissão de borderô de pagamento.
Acompanhamento do histórico de Fornecedores: - Maior saldo devedor.
- Média de atraso.
- Maior atraso.
- Razão Conta Corrente.
Controle dos saldos a pagar: - Valor total vencido.
- Valor total a vencer.
- Número de títulos em aberto.
- Número de títulos vencidos.
- Diário.
Contabilização dos movimentos: on-line e off-line. Controle do caixa da empresa (saldos). |
Contas a receber |
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Contempla os seguintes critérios: Controle dos títulos a receber. Adiantamentos. Títulos provisórios. Controle orçamentário por natureza, em até 5 moedas distintas. Controle de aplicações financeiras. Controle de contratos financeiros. Facilidade e agilidade no tratamento entre a empresa e banco: Borderô automático. Instruções bancárias. Comunicação bancária (Padrão CNAB): - De empresa para Banco.
- De Banco para empresa.
Saldos bancários. Emissão de extratos. Reconciliação bancária. Boletos. Relatórios de conferência CNAB. Controle de Comissões: - Comissões pela emissão de títulos.
- Comissões pela baixa de títulos (com percentuais diferenciados).
Acompanhamento do histórico de clientes: - Maior saldo devedor.
- Média de atraso.
- Maior atraso.
- Títulos protestados.
- Pagamentos efetuados.
- Razão conta corrente.
Controle dos saldos dos clientes: - Vencido.
- A vencer.
- Pedidos sem crédito.
- Pedidos com crédito.
Controle dos saldos a receber: - Valor total vencido.
- Valor total a vencer.
- Número de títulos em aberto.
- Número de títulos vencidos.
- Diário auxiliar.
- Resumo cobrança.
- Contabilização dos movimentos: on-line ou off-line.
Projeção financeira em 4 moedas: - Pelo referencial (em dias).
- Pela tendência inflacionária.
- Controle de disponibilidade (por caixa).
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Fluxo de caixa |
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É uma ferramenta de gestão muito eficiente que abrange o conjunto de ingressos e de desembolsos de recursos financeiros pela empresa em determinado período. A análise e o controle das informações facilitam na tomada de decisões de acordo com os seguintes critérios: - Levantamento de recursos financeiros necessários para a execução dos planos de ação da empresa.
- Emprega, da melhor forma possível, os recursos disponíveis ou excedentes evitando que fiquem ociosos e que sejam direcionados para as melhores aplicações.
- Planejamento e controle resultante das projeções de vendas, produção e despesas operacionais, assim como, dados relativos aos índices de atividades, prazo médio de rotação de estoques, de valores a receber e valores a pagar.
- Saldar as obrigações da empresa na data do vencimento.
- Analisar as fontes de crédito que oferecem empréstimos menos onerosos, caso a empresa necessite de recursos.
- Permitir a coordenação entre os recursos que são alocados em ativo circulante, vendas, investimentos e débitos.
- União de contas a pagar e a receber.
- Controle em 5 moedas.
- Simulação financeira com a entrada hipotética de empréstimos, antecipações ou postergações.
- Considerações além dos títulos, os pedidos de compra e venda em carteira, aplicações/resgates futuros, comissões, títulos em atraso e títulos provisórios.
- Apresentação gráfica do fluxo de caixa.
- Discriminação dos títulos dia a dia.
Informações |
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| Caixinha Permite o controle dos valores disponíveis para despesas imediatas e pequenas com o objetivo de administrar o fluxo de entrada e saída de dinheiro de maneira ágil, simples e menos burocrática. Esse controle é feito de acordo com as seguintes opções: - Manutenção.
- Movimentos.
- Recálculo.
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AVP - Ajuste a valor presente O AVP realiza o ajuste para demonstrar o valor presente de um fluxo de caixa futuro que pode estar representado por ingressos ou saídas de recursos (ou montante equivalente; por exemplo, créditos que diminuam a saída de caixa futuro seriam equivalentes a ingressos de recursos). Para determinar o valor presente de um fluxo de caixa, três informações são requeridas: valor do fluxo futuro (considerando todos os termos e as condições contratados), data do referido fluxo financeiro e taxa de desconto aplicável à transação. Para viabilizar a determinação do CPC 12 (Comitê de Pronunciamentos Contábeis), o módulo Financeiro dispõe das seguintes funcionalidades: - Cálculo do AVP dos títulos da carteira a pagar e a receber; apenas de forma off-line.
- Wizard de processamento para auxiliar na parametrização e aplicação das taxas de desconto nos títulos selecionados.
- Parametrização da execução dos cálculos e suas respectivas contabilizações, por meio de múltiplos processos threads.
- Múltiplas execuções de cálculos em um mesmo período diferenciado por carteira e critérios de seleção.
- Execução para períodos retroativos, considerando eventos de baixa e suas respectivas realizações.
- Definição do estorno de um processamento de ajuste realizado pela seleção do processo.
- Definição do valor do ajuste de um título, por meio de fórmula previamente inserida no cadastro de Fórmulas do ERP (SM4).
- Simulação da constituição do ajuste dos títulos permitindo avaliação para iniciar o processo de apropriação da carteira.
O processo de cálculo do AVP contempla as seguintes rotinas: - Índices Financeiros.
- Atualização do Índice.
- Cálculo AVP Contas a Receber.
- Cálculo AVP Contas a Pagar.
- Conferência AVP Contas a Receber.
- Títulos AVP Contas a Receber.
- Conferência AVP Contas a Pagar.
- Títulos AVP Contas a Pagar.
Saldo bancário em múltiplas moedas |
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Este recurso realiza o controle das contas correntes em outras moedas, ou seja, diferentes da moeda corrente (Real). Desta forma, se a empresa possuí contas correntes no exterior, é possível administrar as movimentações, como por exemplo, em Dólar e/ou Euro. Para utilizar esta funcionalidade, é necessário cadastrar as informações na rotina de Bancos e preencher o campo Moeda, consequentemente, o saldo bancário em múltiplas moedas fica habilitado para ser utilizado nas seguintes rotinas: Contas a Receber.Contas a Pagar.Transferências.Baixas a Receber.Baixas a Pagar.Movimento Bancário.Baixas a Receber Automática.Borderô de Pagamento. | Para o funcionamento desse relatorio, é necessário ser cadastrados os orçamentos, para cada natureza financeira, para cada ano orçamentário (FINA020). Image Added
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Card |
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default | true |
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id | 4 |
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label | Parâmetros |
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| Parâmetros: - Da Naturez Entrada ?
- Ate Naturez Entrada ?
- Da Naturez Saida ?
- Ate Naturez Saida ?
- Considera regime de ? | Lista de opções:(Caixa/Competência)
- Qual Moeda ?
- Data de Referencia ?
- Outras Moedas ? | Lista de opções (Converter / Não Imprimir)
- Seleciona Situações Cobrança ? | Lista de opções: (Sim/Não)
- Considera Provisórios ? | Lista de opções: (Sim/Não)
- Data Base ?
- Seleciona Filiais ? | Lista de opções: (Sim/Não)
Notas explicativas: - Natureza de Entrada: Trata-se das naturezas de receita a serem consideradas no relatório
- Natureza de Saida: Trata-se das naturezas de despesa a serem consideradas no relatório
- Considera regime de? : Trata-se de como o relatorio irá exibir as informações, considerando o regime de caixa ou regime de compentência
- Qual Moeda? : Esse relatorio deverá exibir os valores em qual moeda?
- Data de Referencia?: Pergunta para determinar o ano orçamentario, determinado no cadastro de orçamentos no financeiro
- Outras Moedas?: Pergunta se converte as movimentações ou não as exibe
- Seleciona Situações de Cobrança?: Pergunta para ser exibido ou não a lista de situações de cobrança, para filtrar os movimentos
- Considera Provisórios? : Pergunta para considerar ou não os titulos provisórios
- DataBase?: Pergunta mudar a database do sistema, antes de gerar o relatório.
- Seleciona Filiais?: Pergunta para determinar se o relatório considera somente a filial logada ou se exibe a tela para selecionar as filiais desejadas.
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Card |
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default | true |
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id | 5 |
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label | Relatório |
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| O Relatório será exibido no formato de 12 meses, quebrando por natureza e tipo da natureza, se entrada ou saída, contendo 5 linhas por quebra, sendo elas: - Orçado
- Realizado
- A realizar
- Real
- % Variação
Será considerado nesse relatorio, apenas as titulos que sofreram movimentações bancárias e/ou titulos provisórios, caso a pergunta considera provisórios for "SIM". Image Added
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