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Uma operação financeira em um sistema financeiro é uma transação ou atividade relacionada à gestão e registro de aspectos financeiros, como movimentações de dinheiro, pagamentos, recebimentos, cálculos de juros e descontos. A finalidade dessas operações é registrar e controlar os eventos ocorridos no sistema financeiro, permitindo o correto acompanhamento e gerenciamento das transações monetárias.

Abaixo estão alguns exemplos de operações cadastradas.

  • Taxa de Duplicatas Descontadas: Operação utilizada para registrar a taxa de desconto aplicada em duplicatas descontadas junto a uma instituição financeira. Essa taxa representa o custo financeiro envolvido na antecipação dos recebimentos.
  • Abatimento de Fornecedores: Operação utilizada para registrar o abatimento concedido aos fornecedores, seja por negociações, descontos ou outros acordos comerciais. Essa operação afeta o valor devido aos fornecedores, reduzindo-o conforme o abatimento concedido.
  • Juros Pagos: Operação utilizada para registrar o pagamento de juros decorrentes de prazos vencidos, multas ou outras formas de cobrança. Esses juros são calculados com base em taxas estabelecidas e devem ser pagos em prazos determinados.
  • Inclusão de Títulos: Operação utilizada para registrar a inclusão de novos títulos no sistema financeiro, como faturas, boletos, entre outros. Essa operação permite o controle e monitoramento dos valores devidos e seus respectivos prazos de vencimento.

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Possuir acesso ao Sistema Financeiro e suas aplicações.

Cadastro de Ocorrência Financeira

Passo a Passo 

Acesse o módulo Supervisor Financeiro, clique no Menu Cadastros, em seguida, clique na aplicação Espécie.

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Para visualizar as operações cadastradas, clique no botão Visualizar em Tabela - <F7>.

Imagem 2 - Visualizar Operações Cadastradas

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Dica

É importante evitar a edição de operações cadastradas, pois existem diversos procedimentos e dependências vinculados a essas operações.

Informações
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Operação: Campo numérico do código da operação

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financeira. Para um novo cadastro, é importante que o código seja único e diferente das operações já existentes no sistema.

Descrição reduzida: Descrição breve e resumida da operação financeira.

Descrição: Descrição completa da Operação.

Classificação: Campo utilizado para categorizar a operação financeira em uma determinada classificação ou categoria, como abatimento, cancelamento, desconto, juros, entre outras opções disponíveis. 

Nível para uso: Campo que define o nível de permissão de acesso à operação. É utilizado para determinar qual tipo de usuário terá autorização para executar ou visualizar essa operação. As opções incluem administrador, diretor, gerente, líder, usuário, trainee, visitante e bloqueado.

Dica

Exemplo de utilização na aplicação Image AddedConta de Pagamento - FICONTAPAGTO.

Image Added

Imagem 3 - Operação


Informações
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Partida: a partida, representa o registro inicial de uma transação financeira e define qual conta ou tabela será afetada pela operação, bem como a natureza da movimentação financeira (débito ou crédito). 

  • Tabela: Este campo indica a tabela na qual a operação financeira será registrada. 
    • Título: Registros relacionados a títulos, como faturas, notas promissórias, boletos, entre outros.
    • Conta Corrente: Registros relacionados a movimentações em contas correntes.
    • Devolução: Registros relacionados a operações de devolução.
  • Valor:
    • Nenhum: Indica não haver valor associado à operação.
    • Nominal: Indica que a operação possui um valor nominal associado.
    • Pago: Indica que a operação representa um pagamento realizado.
Informações
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Contrapartida: é a operação que corresponde à ação oposta da partida. É usada para registrar a contrapartida de uma transação financeira. Usando o exemplo de uma transferência de valores entre contas correntes, na partida, o valor é debitado de uma conta corrente, enquanto na contrapartida, o valor é creditado em outra conta.

  • Tabela:
    • Conta Corrente: Refere-se a registros relacionados a movimentações em contas correntes.
    • Devolução: Refere-se a registros relacionados a operações de devolução.
    • Nenhuma: Indica não haver uma tabela específica associada à contrapartida.
  • Valor:
    • Débito: valor da operação será registrado como débito.
    • Crédito: valor da operação será registrado como crédito.
    • Nenhum: Indica não haver valor específico para registrar.
Dica


Image Added

Imagem 4 - Partida e Contrapartida


Image AddedGerar ocorrência: Ao marcar esta opção, selecione as Ocorrência cadastradas para registrar nos títulos as alterações efetuadas. Dependendo da configuração, podem impactar na disponibilidade de crédito ao cliente.

Observação: Campo utilizado para incluir anotações, instruções, comentários ou qualquer outro tipo de informação que seja importante registrar junto à operação.

Image Added

Imagem 5 - Ocorrência e observação

Informações
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Image Added Liberar valor utilizado no limite de crédito: Quando marcado, indica que o valor utilizado na transação financeira deve ser considerado para o cálculo do limite de crédito disponível para o cliente. Isso significa que o valor utilizado será subtraído do limite de crédito total, reduzindo assim a disponibilidade de crédito para o cliente. Ao desmarcar essa opção, o valor utilizado na operação não afetará o limite de crédito disponível.

Image Added Utilizar no cálculo do desconto financeiro: Quando marcado, significa que o valor da operação afetará o cálculo do desconto financeiro concedido. Se a operação selecionada não estiver relacionada a descontos, esse campo ficará desativado, pois não se aplica em operações para o cálculo do desconto financeiro em outros tipos de transações.

Informações
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Substituição: Refere-se a uma opção disponível para indicar como uma operação financeira será tratada em relação a substituições ou quitações por substituição. 

  • Inclui por substituição: Indica que a operação financeira será incluída no sistema por meio de uma substituição. Significa que uma operação anterior será substituída por essa nova operação, mantendo um histórico das transações anteriores. Geralmente, essa opção é utilizada quando há a necessidade de atualizar ou corrigir informações de uma operação existente por meio de uma nova operação que a substituirá.

  • Nenhum: Essa opção indica não haver substituição ou quitação por substituição relacionada à operação em questão. Ou seja, a operação financeira não está vinculada a nenhum tipo de substituição ou quitação por substituição. 

  • Quita por substituição: Indica que a operação financeira é uma quitação por substituição. Isso significa que ela será registrada como uma operação que quita ou líquida completamente uma operação anterior. Em outras palavras, a nova operação substituirá totalmente a operação anterior, encerrando-a e registrando o pagamento ou a compensação total dos valores envolvidos.

Image Added

Imagem 6 - Substituição

Informações
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titleOperações Permitidas nas Aplicações

Marque as opções que se refere a operação exibida.

Image Added Inclusão de Títulos: permite adicionar novos títulos ao sistema financeiro.
Image Added Lançamentos de conta Corrente: possibilita registrar movimentações financeiras em contas correntes.
Image Added Conta Corrente de devolução: operação relacionada ao registro de devoluções em transações financeiras. Essa operação é utilizada quando há a necessidade de devolver valores que foram pagos ou recebidos anteriormente. É criada uma conta corrente específica para registrar essas devoluções.
Image Added Conciliação automática: Trata-se de uma operação automatizada que realiza a conciliação entre registros financeiros internos e externos. A conciliação automática compara os dados financeiros registrados no sistema com extratos bancários, pagamentos, recebimentos e outros registros externos, buscando identificar e reconciliar as transações correspondentes.  Exemplo de utilização nas aplicações Image AddedConciliação Eletrônica - FICONCELETR e Image AddedHistórico da Conciliação Eletrônica - FICEHIST

Image Added Emissão cheques: refere-se à operação que permite a emissão de cheques.
Image Added Acerto de cargas: permite o registro e o controle dos valores envolvidos nas cargas, como frete, taxas e despesas relacionadas.
Image Added Quitação Títulos: permite registrar o pagamento integral de títulos pendentes no sistema financeiro. Ao realizar essa operação, é possível atualizar o status dos títulos para indicar que foram quitados, efetuando os lançamentos financeiros correspondentes.
Image Added Desconsidera Vlr. Comprador: utilizada para desconsiderar o valor do comprador em determinadas transações financeiras. Isso significa que o valor do comprador não será levado em consideração para cálculos ou registros específicos.

Image Added Caixa: operação relacionada ao controle do fluxo de caixa. Envolve o registro de entradas e saídas de dinheiro, pagamentos, recebimentos e outras transações financeiras que afetam diretamente o caixa.
Image Added Tesouraria: operação está relacionada à gestão e controle de tesouraria e tem como objetivo otimizar a gestão dos recursos financeiros.
Image Added Contrato Fidelidade: essa operação está associada à gestão de contratos de fidelidade ou programas de fidelidade oferecidos.

Image Added

Imagem 7 - Operações permitidas nas aplicações


Informações
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titleComissão
Indicador de Comissão: Selecione se o indicador de comissão será uma operação

inserir um título com valor nominal, pago, etc. As tabelas podem ser definidas como
Título, Conta Corrente, Devolução.
- Contra Partida é a contra partida da partida. Utilizando o exemplo de uma
transferência de valores entre contas correntes, você tira o valor de uma conta e
insere em outra conta, ou seja, na partida é debitado da conta corrente e na contra
partida é creditado.
- Duplicar a operação facilita a cópia de informações de uma operação já existente,
mas sem excluir a atual, apenas é criada uma nova operação com os mesmos dados,
porém informando um novo código, descrição e descrição reduzida.

Obs: Para a operação aparecer para ser selecionada, por exemplo, na inclusão de títulos, ela
primeiro deve ser cadastrada na operação por espécie com a espécie da inclusão.

CAMPO INDICADOR DE COMISSÃO

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de Inclusão, Devolução de Cliente, entre outras.
Caso

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a opção Nada tenha sido selecionada ou o campo fique em branco, indica que o cliente não trabalha com

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indicador de comissão ou não trabalha por liquidez, apenas no faturamento.
Dica

Exemplo de utilização na aplicação Image AddedParâmetros de Comissão - FIPARAMCOMIS.

...

Image Added

Imagem 8 - Indicador de comissão


Botão Duplicar Operação: Facilita a cópia de informações de uma operação já existente, mas sem excluir a atual, apenas é criada uma nova operação com os mesmos dados, porém informando um novo código, descrição e descrição reduzida.

Image Added

Imagem 9 - Botão Duplicar Operação

03. TELA OPERAÇÃO

Outras Ações / Ações relacionadas

AçãoDescrição

04. TELA XXXXX

Principais Campos e Parâmetros

EspécieCadastro de Espécie Financeira

Operação por Espécie

Vincular Operação por Espécie para movimentações financeiras
OcorrênciaCadastro de Ocorrência Financeira
Conta de PagamentoCadastrar e parametrizar a conta de pagamento a partir de uma conta-corrente já existente
Histórico da Conciliação EletrônicaCadastrar Histórico da Conciliação Eletrônica
Parâmetros para antecipação de pagamentosConfigurar as taxas e demais informações referentes ao processo de pagamento
Parâmetros de ComissãoParametrização para o tratamento dos eventos de comissão

04. TELA OPERAÇÃO

Principais Campos e Parâmetros

Não há

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Card documentosInformacaoUse esse box para destacar informações relevantes e/ou de destaque.TituloIMPORTANTE!


05. TABELAS UTILIZADAS

  • Não há