Para montar o borderô de Vendor/Desconto na rotina 1234, siga os passos abaixo:

1) Acesse a rotina 1234;

2) Informe os filtros necessários para localizar os títulos;

3) Preencha o campo Taxa Banco;

4) Informe a cobrança original e a cobrança destino nos campos De e Para da caixa Alterar Código de Cobrança;

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5) Na aba Título Pendente dê um duplo clique sobre o título que deseja selecionar; 

6) Verifique os dados e clique o botão Confirmar. Será criado um Número de Transação Vendor e clique Ok.

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7) Em seguida na rotina 1235 informe as taxas de IOF e IOF Complementar, são taxas diárias onde a Taxa IOF é 0,0041 e Taxa IOF Complementar é 0,3800. Se necessário emita o relatório com as informações geradas.

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8) Após informar as taxas na rotina 1235, informe o Número da Transação, o campo Taxa Banco será preenchido automaticamentecom o valor informado na rotina 1234 - Negociar Vendor / Desconto / Custódia, exceto quando é realizado uma Negociação de Custódia, pois neste caso a taxa não é informada.

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O processo de fechamento do Vendor/Desconto montado na rotina 1238 é realizado conforme segue:

Observação: para que sejam lançadas as despesas automaticamente no caixa informado, é necessário que na rotina 132 o parâmetro 1477-Lançar despesas do Vendor automaticamente, esteja marcado como Sim.

1) Busque a transação no campo Número da Transação e informe os demais campos necessários para  finalizar.  Informe as contas gerenciais e o  banco  que  será  realizado  esta  operação.  Este banco terá movimentações de numerários no sistema.

2) Confirme a operação, pois não há necessidade de gerar arquivo remessa por esta rotina. Se necessário gerar as remessas utilize as rotinas 1501 – Gerar arq. Magnético remessa CNAB400 e 1505 – Gerar arq. Magnético remessa CNAB 240.

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3) Após confirmar na rotina 1238 serão geradas as movimentações no caixa, que poderão ser visualizadas na rotina 604 informando o banco e a moeda D:

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Os Juros são calculados baseados na taxa informada no campo Taxa Banco após digitar o Número Transação, este campo recebe a Taxa sendo usada na Transação informada. Na caixa Tipo do Relatório, poderá emitir o relatório conforme sua necessidade:

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Caso tenha algum título do processo de Vendor/Desconto que ao chegar a data de vencimento o cliente não tenha pagado o banco, o banco então devolverá este título à empresa e descontará o valor da sua conta. Neste momento precisa retirar este título do borderô para ficar igual ao extrato bancário.

• Em versões anteriores à 28 só é possível cancelar um Vendor/Desconto na rotina 1252 - Cancelar Negociação se todos os títulos estiverem em aberto só conseguirá cancelar todo o Vendor (todos os títulos). Caso alguns já tenham sido baixados, é necessário estornar a baixa na rotina 1209 - Estornar Baixa para depois cancelar na rotina 1252.
• Em versões acima da 28 é possível cancelar apenas 1 título, o mesmo deverá estar em aberto. Para cancelar todo o vendor é preciso que todos os títulos estejam em aberto.

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Após este processo, o título não fará parte do borderô e o saldo do caixa será debitado o valor estornado, da mesma forma que o banco fez no extrato bancário.

Vendor refere-se ao valor acrescido de (juros/taxas) nos títulos da venda em questão, pode ser cobrado ou não do cliente. Caso haja (juros/taxas), quando a negociação for fechada o valor do juros acordado com banco já será acrescentado nas parcelas.

Desconto significa que mesmo se algum titulo dentro da negociação desse desconto não for paga, o banco de qualquer forma receberá o valor integral do titulo(já debitando), neste caso a empresa arcará com esse valores referente ao desconto que foi feito no titulo e não poderá ser repassado esse valor para cliente.