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As Espécies Financeiras são registros de informações financeiras utilizadas registradas nos processos administrativos . Elas representam para representar direitos ou obrigações financeiras, tais como cheques, duplicatas, boletos, taxas e contas-correntes , (como caixas e bancos), relacionados ao compromisso a ser controladoaos compromissos a serem controlados. Através da aplicação, é possível definir o comportamento de cada espécie no sistema, levando em consideração eventos específicos durante o uso de cada espécie em uma operação. Para garantir um o correto funcionamento adequado, é necessário importante preencher cada campo de acordo com a caracterização ou comportamento desejadoas características ou comportamentos desejados.
02. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO
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| Informações |
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Título - Espécie: Identificação da espécie financeira, como exemplo: DUPP, DUPR, CHEQUE, BOLETO, etc.
- Descrição Reduzida: Descrição reduzida da finalidade para qual se aplica a espécie.
- Descrição: Descrição de identificação da espécie, geralmente expressando a operação a que se destina.
- Moeda Campo de identificação da moeda.
- Acum. Fluxo Caixa: Definição da operação caso acumule em fluxo de caixa (Desktop).
- Nível para Uso: Definição de nível de usuário para utilização da espécie: Administrador, Diretor, Gerente, Líder, Usuário, Trainee, Visitante, Bloqueado.
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| Informações |
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Aplicada à
Definição da aplicação da espécie, se: Título: Cartão/Tickets: Ao marcar essa opção, a espécie financeira será associada a transações com cartões de crédito, débito ou tickets, sendo aplicada para o registro e controle de pagamentos realizados por esses meios. Devolução: Ao ativar essa opção, a espécie financeira será usada para registrar transações de devolução ou estorno, identificando os títulos financeiros relacionados à devolução de valores. Vinculado à Preço: Essa opção permite vincular a espécie financeira a um preço específico. Ela será aplicada para calcular o valor financeiro a ser pago com base no preço vinculado a um produto ou serviço.
Cheque: Campo ativado quando o Tipo de Espécie é de Direito Pré-Datado: Ao marcar essa opção, a espécie financeira será vinculada a cheques pré-datados, sendo aplicada para identificar os títulos de pagamento por meio de cheques com datas futuras. Devolvido: Ao ativar essa opção, a espécie financeira permitirá o registro de cheques devolvidos, sendo aplicada para identificar os títulos financeiros associados a cheques não compensados ou devolvidos por diferentes motivos.|
Conta-corrente: Essa opção indica que a espécie financeira será aplicada para registros relacionados a transações envolvendo contas-correntes. Ela será utilizada para identificar os títulos financeiros associados a movimentações de entrada e saída em contas-correntes. |
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| Informações |
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| icon | false |
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| title | Configurações Gerais |
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Define opções e parâmetros que se aplicam a todas as espécies financeiras registradas e afetam o comportamento padrão da aplicação ou estabelecem regras gerais para o gerenciamento das espécies financeiras integradas a outras aplicações. Mostra na Programação de Pagamento: Essa opção permite que a espécie financeira seja exibida na programação de pagamentos, facilitando o controle e o acompanhamento das datas de pagamento. Mostra no Processamento do Retorno Cobrança Eletrônica: Ao habilitar essa opção, a espécie financeira será exibida durante o processamento do retorno da cobrança eletrônica, permitindo a identificação e o tratamento adequado dos títulos recebidos. - Disponível na Compensação de Títulos entre Empresas: Essa opção permite que a espécie financeira seja utilizada durante a compensação de títulos entre empresas, facilitando a reconciliação de valores e a transferência de recursos financeiros.
- Imprimir Espécie em Registro de Duplicatas: Ao ativar essa opção, a espécie financeira será impressa nos registros de duplicatas, fornecendo informações adicionais para fins contábeis e de controle.
- Disponível na Carta de Cobrança: Ao ativar essa opção, a espécie financeira estará disponível para ser utilizada no processo de emissão de cartas de cobrança. Isso significa que essa espécie financeira poderá ser selecionada e incluída nas informações da carta de cobrança enviada aos clientes devedores, facilitando a comunicação e o registro das pendências financeiras.
Lançar taxas de cartão na Integração dos Títulos: Esta opção será considerada apenas quando na tela, Supervisor > Parâmetros > Parâmetros, aba geral, opção | Tooltip |
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| linkTextStrong | true |
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| appendIcon | document |
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| iconColor | orange |
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| linkText | Lança Operações ref. taxas das administradoras na inclusão dos títulos |
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, estiver marcada.
Caso seja configurado o lançamento das taxas na quitação do título, esta opção não será considerada na integração.
Campo ativado quando o Tipo de Espécie é de Obrigação.
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Imagem 5 - Configurações Gerais
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| Informações |
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| icon | false |
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| title | Configurações Gerais |
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- Soma no Fluxo de Caixa: Ao ativar essa opção, os valores relacionados a essa espécie financeira serão considerados no cálculo do fluxo de caixa Desktop, permitindo uma análise mais abrangente das entradas e saídas de recursos financeiros.
- Usa Conciliação Automática: Essa opção indica se a espécie financeira utiliza conciliação automática, o que significa que os títulos relacionados a ela serão automaticamente conciliados com as transações financeiras correspondentes, agilizando o processo de conciliação.
Usa Autorização de Pagamento: Ao habilitar essa opção, será necessário obter uma autorização de pagamento específica para essa espécie financeira antes de efetuar o pagamento, proporcionando um controle adicional sobre a realização da transação. - Disponível no Processo de Compror: Ao ativar essa opção, a espeécie financeira estará disponível nos parâmetros financeiro, aba Compror, para que ela seja associada na geração de títulos do processo de Compror.
- Disponível no Contrato de Fidelidade: Ao ativar essa opção, a espécie financeira estará disponível para ser utilizada no contexto de contratos de fidelidade. Isso significa que essa espécie financeira poderá ser associada a cláusulas ou condições financeiras específicas presentes nos contratos de fidelidade estabelecidos com os clientes. Essa opção permite um controle mais preciso e automatizado dos pagamentos e transações financeiras relacionados aos contratos de fidelidade, garantindo a correta aplicação das condições acordadas e o acompanhamento financeiro desses contratos.
Usa controle de alçada na assinatura de um título: Essa opção implementa um controle de alçada na assinatura de um título financeiro, exigindo a aprovação de uma pessoa responsável antes do pagamento, quando um determinado valor ou critério pré-definido é atingido.
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| Informações |
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Percentuais e Valores: Essas configurações ajustam as taxas e parâmetros financeiros relacionados para as espécies financeiras registradas no sistema. As definições serão padronizadas e aplicadas nas operações em que a espécie financeira é utilizada. Caso não haja alteração, os percentuais e valores podem ser alterados em outras aplicações. - Percentual Mínimo Juros: valor mínimo que pode ser cobrado em juros sobre o valor devido.
- Percentual Máximo Juros: valor máximo que pode ser cobrado em juros sobre o valor devido.
| spaces | SpaceBeforeTooltip | | Dica |
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| Cálculo de Juros Compostos |
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:Juros compostos são aqueles que incidem sobre o capital inicial e também sobre os juros acumulados.
Para calcular |
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os compostos utilizamos usamos a seguinte fórmula: |
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M = P * (1 + i)^n Image Added
Onde:
M = Montante
P = Valor principal (capital)
i = Taxa
n = Número de períodos |
Exemplo |
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: Vamos analisar um exemplo compostos com base em um título
no valor composto por dia/mêsSuponha que temos um título de R$ 100,00 |
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, , de Juros Simples (cálculo atual e não sofrerá alterações): O juros Veja como ficam os cálculos dos juros simples e compostos: Juros SimplesO juros simples é calculado com base no mês |
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, que possui Assim
J = 100 * 5% / 30 * dias em atraso
J = (5/30) * 15
J = 0,1666 * 15
J = R$ 2,50
 Image Added
Substituindo os valores, temos:
 Image Added Simplificando, temos:
 Image Added Logo,
 Image Added Juros Compostos por dia |
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:
Valor do título: R$ 100,00
Taxa de juros: 5%
Dias de atraso: 15
Juros compostos no período: R$ 2,53.
Nesse cálculo, o juro é calculado diariamente e acrescido ao montante do dia anterior.
Cálculo: 100 x (1 + (5% / 30))^15 (em dias)
Total do título com juros: R$ 102,53O juros composto por dia é calculado usando a fórmula do juros composto, mas considerando a taxa de
juros diária e o número de dias como períodos. Sendo assim, temos:
 Image Added Substituindo os valores, temos:
 Image Added
Calculando, temos:
 Image Added
Portanto, o valor do juros composto por dia é:
 Image Added Logo,
 Image Added Juros Compostos por mês:O juros composto por mês é calculado usando a fórmula do juros composto, mas considerando a taxa de
juros mensal e o número de meses como períodos. Sendo assim, temos:
 Image Added Substituindo os valores, temos:
 Image Added Calculando, temos:
 Image Added Portanto, o valor do juros composto por mês é:
 Image Added Logo,
 Image Added |
|
Juros Compostos por mês:
Valor do título: R$ 100,00
Taxa de juros: 5%
Dias de atraso: 15
Juros compostos no período: R$ 2,47
Nesse cálculo, o juro é calculado mensalmente utilizando a fórmula de juros compostos, e o valor
dos juros é dividido por 30 e multiplicado pela quantidade de dias de atraso.
Cálculo: 100 x (1 + 5%)^(0.5) (em meses)
Total do título com juros: R$ 102,47
- Simples
- Composto (Mês)
- Composto (Dia)
| Nota |
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| Quando a espécie está parametrizada para cálculo de Juros composto(dia) ou composto (mês), o campo Juros diário não será calculado. | Tooltip |
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| appendIcon | document |
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| linkTextUnderline | true |
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| iconColor | orange |
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| spaces | SpaceBeforeTooltip |
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| linkText | Tela de Consulta de Títulos. |
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| Financeiro > Operador Financeiro > Consulta > Títulos - FICONSTITULO.  Image Modified
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| Nota |
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| title | Relatório Documento de Cobrança |
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| Quando a espécie está parametrizada para cálculo de Juros composto(dia) ou composto(mês), o campo Juros ao dia não será calculado, e os campos referentes ao total de juros respeitará o tipo do mesmo para cálculo. | Tooltip |
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| appendIcon | document |
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| linkTextUnderline | true |
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| iconColor | orange |
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| spaces | SpaceBeforeTooltip |
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| linkText | Tela Relatório Documento de cobrança |
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| Financeiro > Operador Financeiro > Relatório Documento de Cobrança - FIRELDOCCOB.  Image Modified
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- Percentual de Multa por Atraso: é o valor percentual que será cobrado em multa caso o pagamento seja realizado após a data de vencimento.
- Percentual de Liquidez: é o percentual do valor do título que será pago no momento da liquidação.
- Dias de Liquidez: é o número de dias que levará para o título ser liquidado.
- Percentual de Desconto Financeiro: é o percentual de desconto financeiro que será concedido para pagamento antecipado.
- Qtde de Dias para Abatimento: é a quantidade de dias que serão concedidos para abatimento do valor do título.
- Sequencial para Faturamento: é um número sequencial utilizado para identificar os títulos na fatura.
- Valor Atual: é o valor atual do título, ou seja, o valor que deve ser pago atualmente.
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| Informações |
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Identificador: O campo Identificador possui a finalidade de categorizar as espécies de acordo com o tipo de despesa ou receita associada. É possível É possível atribuir um código específico a cada espécie, permitindo uma classificação mais precisa das transações financeiras, para posteriormente serem substituidos nos lançamentos de provisões do fluxo de caixa web. Observação Definição de observação que se possa desejar que conste na espécie. |
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