Histórico da Página
Produtos impactados:
Em anexo, segue a documentação disponibilizada nas apresentações de negócio com o escopo de cada produto:
Atualizado em: 30112023
CLIQUE NA IMAGEM ABAIXO e faça o download da apresentação de negócio utilizadas nas reuniões:
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(Em construção - Jan/24) - Formalização de itens fora do escopo Dimensa - CB:
- Conta Corrente
- Cartões
- Créditos
- Regulatórios
(Em construção - Jan/24) - Segregação de documentação por frentes:
- Conta Corrente
- Cartões
- Créditos
- Regulatórios
Impactos Gerais - Escopo Dimensa:
Atualizado em:
A Dimensa está trabalhando internamente nas análises de impacto e alterações sistêmicas necessárias ao atendimento da Resolução 4.966. Porém, estamos aguardando o Banco Central publicar todas as Resoluções pertinentes ao tema, para a partir destas publicações finalizarmos as análises e o plano de ação para adequações sistêmicas necessárias para convergência à IFRS 9. Somente após o término deste plano de ação, a Dimensa irá se posicionar com relação à prazos e escopo FINAIS DE ENTREGA.
Sistema de Créditos:
- "Tecnologias" impactadas:
- Power Builder;
- Java (JSF2, SPA, JOSSO, WILDFLY)
- "Bancos de Dados" homologados:
- Oracle
- SQL
- Linhas de Operações e Produtos impactados:
- Empréstimo
- Financiamentos
- Avais e Fiança
- Leasing
- Repasse Interno
- Repasse Externo
- Interveniência
- Cobrança
- Microcrédito
- Desconto/ Antec. Recebíveis
- Cessão (Aquisição)
- Cessão (Venda)
- Dos produtos descritos acima, seguem funcionalidades que serão ajustadas para atender a legislativa:
- Inclusão de Operação (impacto APIs em avaliação)
- Estorno de Inclusão de Operação
- Liquidação de Títulos/ Parcelas
- Estorno de Liquidação de Títulos/ Parcelas
- Renegociação de Contratos/ Títulos
- Estorno da Renegociação de Contratos/ Títulos
- Manutenção de Contratos/ Títulos
- Processo de Efetivação (impacto de negócio e migração tecnologica):
- Efetivaçao de Inclusão de Operação
- Efetivação de Estorno de Inclusão de Operação
- Efetivação de Liquidação de Títulos/ Parcelas
- Efetivação do Estorno da Renegociação de Contratos/ Títulos
- Efetivação da Renegociação de Contratos/ Títulos
- Efetivação de Liquidação de Titulos/ Parcelas
- Efetivação de Manutenção de Contratos/ Títulos
- Transferência Ativo Problemático (Nova)
- Transferência de Perdas (LP)
- Configuração de Modalidade
- Fechamento/ Virada de Dia
- Accrual de Juros (curva contábil - TEJ)
- Geração CADOC 3040
- Geração Contábil
- Principais "Relatórios" impactados:
- Saldo Diários de Operação Contábil (Alteração)
- Controle de Custos de Transação a Apropriar (Novo)
- "Itens Resolução 4966 / 309" impactadas:
- Classificação de Ativos:
- Custo amortizado
- Valor Justo no Resultado (VJR)
- Reclassificação de ativos
- Alocação em Estágios
- 1º, 2º e 3º estágio
- Ativo Problemático
- Contrato específico
- Arrasto
- Marcação Não Arrasto
- Stop Accrual
- Taxa Efetiva de Juros
- JEC/ SAC/ PRICE e Derivados
- Taxa Efetiva de Juros (operações Pós)
- JEC/ SAC/ PRICE e Derivados
- Accrual Juros da TEJ
- JEC/ SAC/ PRICE e Derivados
- Custos da transação
- Proporcionar Inclusão de Custos (Receita e Despesas)
- Deferimento dos Custos da Transação
- Cálculo Saldo Contábil Bruto
- Renegociação
- Cálculo Renegociação
- Cálculo Reestruturação
- Controles PDD
- CADOC 3040 - Anexo C
- SubAlocações estágios
- CADOC 3040 - Anexo E
- Alocação de Carteiras Provisão
- Classificação de Ativos:
Sistema de Contabilidade
- Mudanças do COSIF (conforme cronograma do BC) com alterações de níveis
- Período de Convivência (competência 2023 e 2024 por exemplo) para geração de reportes.
- Alterações estruturais nas telas e tabelas do sistema
- Migração do Produto (aguardando cronograma)
Requisitos de Levantamentos Internos:
MC - A000 - Alinhamento Arquitetura (DBA + Arquitetura)
MC - A001 - Criação Ambiente MC (Java)
MC - A002 - Investigação do que foi desenvolvido no MC (SPA + Service)
MC - A003 - Planejamento de Branchs / Entregas (MVPs)
MC - A010 - Definições de Convivência (até dez/24 e a partir jan/25)
MC - A020 - Definição de Entradas e Saídas (desenho e fluxo)
MC - A030 - Levantamento de Escopo detalhado (o que atende e o que não atende)
MC - A040 - Definição de Campos Novos (Entrada)
MC - A050 - Definição de Alteração de Campos (Tamanhos e Impactos no Produto)
MC - A060 - Definição de Serviços WS (Entradas e Saídas) (Novas Funcionalidades)
MC - A070 - Alterações na Integração Layout Entrada (Nativa/Arquivo e Metadados)
MC - A080 - Planos e Contas - Alteração na Estrutura de Níveis Cosif
MC - A090 - Planos e Contas - Alteração na Estrutura de Níveis Cosif
MC - A100 - Planos e Contas - Convivência de Planos / Estrutura
MC - A110 - Planos e Contas - Impacto em Telas/Funcionalidades
MC - A120 - Planos e Contas - De-Para COSIF (normal x IFRS9)
MC - A130 - Planos e Contas - Nova Estrutura de Contas (Novos Grupos)
MC - A140 - Planos e Contas - Importar e Replicar Planos
MC - A150 - Planos e Contas - Código Estruturado (Nìveis)
MC - A160 - Planos e Contas - Dígito Verificador (Módulo)
MC - A170 - Planos e Contas - Código Reduzido
MC - A180 - Planos e Contas - Zeramento
MC - A190 - Planos e Contas - Relacionamento Contas
MC - A200 - Lançamentos - Lançamentos
MC - A210 - Lançamentos - Assinaturas/Alçadas
MC - A300 - Documentos - BACEN
MC - A310 - Documentos - COFI
MC - A320 - 2011 - Demonstrativo Diário de Acompanhamento
MC - A325 - 2020 - Exposição Cambial (Anexo I)
MC - A330 - 2030 - Exposição Cambial (Anexo II)
MC - A335 - 4010 - Balancete Geral
MC - A340 - 4016 - Balanço Geral
MC - A345 - 4111 - Saldos Contábeis Diários
MC - A350 - 4150 - Estatística Econômica Financeira
MC - A355 - 4250 - Balancete Geral - Carteira de Câmbio
MC - A360 - 4303 - Balancete Patrimonial Analítico - Dependência no Exterior
MC - A365 - 4343 - Balancete Patrimonial Analítico - Posição Consolidada
MC - A370 - 4500 - Estatística Bancária
MC - A375 - 4510 - Estatística Bancária Global
MC - A380 - 4910 - Balancete Geral - Carteira Bco.Com.
MC - A385 - 4916 - Balanço Geral - Carteira Bco.Com.
MC - A390 - 9100 - Balancete Patrimonial (Publicação)
MC - A395 - 9105 - Balancete Patrimonial
MC - A400 - 9200 - Demonstração do Resultado do Exercicio (DRE)
MC - A405 - 9300 - Demonstração do Resultado Mensal
MC - A410 - 9400 - Demonstração de Lucros e Prejuizos Acumulados (DLPA)
MC - A415 - 9500 - Demonstração de Mutações do Patrimônio Líquido (DMPL)
MC - A420 - 9600 - Demonstração de Resultado de Abrangência (DRA)
MC - A425 - 9700 - Demonstração de Fluxo de Caixa (DFC)
MC - A430 - 4010 - Balancete Geral
MC - A435 - 4016 - Balanço Geral
MC - A440 - 9011 - Demonstrações Financeiras Individuais
MC - A445 - 9311 - Demonstrações Financeiras Individuais Intermediárias
MC - A450 - 9061 - Demonstrações Financeiras Consolidadas
MC - A500 - Interfaces - Configurações
MC - A510 - Interfaces - Cotejamento
MC - A520 - Interfaces - Basileia
MC - A530 - Balancetes - Encerramento
MC - A540 - Balancetes - Reabertura
MC - A550 - Balancetes - Conciliação
MC - A560 - Balancetes - Outros
MC - A570 - Balanço - Apuração de Resultados
IMC - A580 - Integração Contábil - Funcionalidades
MC - A590 - Prudencial - Funcionalidades
MC - A600 - Configurações DES-IF - Geração do Arquivo
MC - A610 - Configurações Globais - Funcionalidades
MC - A620 - Configuração Empresa - Funcionalidades
MC - A700 - Relatórios - Balancete de Saldos
MC - A705 - Relatórios - Balancete de Saldos Médios
MC - A710 - Relatórios - Configurações Relatórios Configurados
MC - A715 - Relatórios - Emissão arquivos Lalur
MC - A720 - Relatórios - Lançamentos a Conciliar
MC - A725 - Relatórios - Manad - Receita Previdenciária
MC - A730 - Relatórios - Plano de Contas
MC - A735 - Relatórios - Razão x ContraPartida
MC - A740 - Relatórios - Relatório IN86
MC - A745 - Relatórios - Balancete de Saldos AgxMatriz
MC - A750 - Relatórios - Configurações Documentos Bacen
MC - A755 - Relatórios - Diário de Movimentação
MC - A760 - Relatórios - Extrato Contábil
MC - A765 - Relatórios - Lançamentos Pendentes de Conciliação
MC - A770 - Relatórios - Movimento por Centro de Custo
MC - A775 - Relatórios - Razão Contábil
MC - A780 - Relatórios - Relação de Lotes/Lançamentos
MC - A785 - Relatórios - Relatório do RWACpad (Risco de Crédito)
MC - A790 - Relatórios - Termo de Abertura e Encerramento
MC - A800 - Relatórios - Balancete Consolidado
MC - A805 - Relatórios - Razão Consolidado
MC - A810 - Relatórios Configurados - Configurações das Células
MC - A820 - Relatórios Configurados - Ajustes nos Relatórios Existentes
MC - A900 - Apuração de Impostos - PIS/Cofins - Configuração e Relatório.
Sistema Rating
- Reformulação Total das Entradas/Integrações
- Modelo Simplificado
- Políticas Subjetivas não serão desenvolvidas pela Dimensa, mas poderão ser carregadas na base
Requisitos de Levantamentos Internos:
RT - A000 - Alinhamento Arquitetura (DBA + Arquitetura)
RT - A001 - Criação Ambiente SCR (Java)
RT - A002 - Investigação do que foi desenvolvido no SCR
RT - A003 - Planejamento de Branchs / Entregas (MVPs)
RT - A010 - Definições de Convivência (até dez/24 e a partir jan/25)
RT - A020 - Definição de Entradas e Saídas (desenho e fluxo)
RT - A030 - Levantamento de Escopo detalhado (o que atende e o que não atende)
RT - A040 - Definição de Campos Novos (Entrada)
RT - A050 - Definição de Serviços WS (Entradas e Saídas) - Macro
RT - A060 - Estrutura de Tabelas (Tabela Intermed. p/ Dados Analíticos)
RT - A070 - Compatibilidade Tabela Intermediária x Nova Estrutura
RT - A080 - WS Integração (legados Externos)
RT - A090 - Processo Cálculo Simplificado
RT - A100 - Processo Cálculo Completo (subjetivo)
RT - A110 - WS Integração Dados Subjetivos
RT - A120 - WS Ativo Problemático / Carteiras / ??
RT - A130 - Alterações na Integração Layout Entrada (Nativa/BD e NCRTB)
RT - A140 - Histórico de Competências (vai mudar)
RT - A150 - Integração via Arquivo XML 3040 - Orçamento Magnum
RT - A160 - Alterações Integração - Base Intermediária p/ Base PRD
RT - A170 - Validação das Informações (pré-PRD)
RT - A180 - Configuração das Carteiras
RT - A190 - Alocação das Operações em Carteiras
RT - A200 - Configurações Percentuais Anexo I
RT - A210 - Configurações Percentuais Anexo II
RT - A220 - Configuração de Estágios
RT - A230 - Classificação em Estágios
RT - A240 - Validação das Informações - Pós PRD
RT - A250 - Classificações Anexo I e II x Provisões
RT - A260 - Classificações Anexo I e II x COSIF
RT - A270 - Processamento das Informações - Configuração nas Carteiras
RT - A280 - Telas para Desabilitar (Fora de uso)
RT - A290 - Alterações Manutenção Importação
RT - A300 - Alterações - Configurações
RT - A310 - Alterações - Processamento Rating
RT - A320 - Alterações - Manutenção Rating
RT - A330 - Comandadas Cliente - Considerar Anexo I ('notas' por faixas de Prazo)
RT - A340 - Comandadas Contrato - Considerar Anexo I ('notas' por faixas de Prazo)
RT - A350 - Comandadas Modalidades - Considerar Anexo I ('notas' por faixas de Prazo)
RT - A360 - Contabilização das Provisões - Verificar Novas Aberturas (definições do BC)
RT - A370 - Publicação das Provisões - Serviços para a Estrutura Intermediária
RT - A380 - Alterações - Processamento 3040
RT - A390 - Alterações - Geração 3040
RT - A400 - Alterações - Manutenção 3040
RT - A410 - Alterações - Processamento Procedure (ORA) 3040
RT - A420 - Alterações - Verificações Regras de Arrasto
RT - A430 - Comandadas - Integração via WS
RT - A500 - Relatórios - Relatórios Análise Alterações
RT - A510 - Relatórios - REL - Carteira Cliente
RT - A520 - Relatórios - REL - Classificação Histórico
RT - A530 - Relatórios - REL - Classificação Risco
RT - A540 - Relatórios - REL - Comandada Cliente
RT - A550 - Relatórios - REL - Rating cliente
RT - A560 - Relatórios - REL - Rating Carteira
RT - A570 - Relatórios - REL - Rating Classificação
RT - A580 - Relatórios - REL - Rating Contrato
RT - A590 - Relatórios - REL - Rating Manual
RT - A600 - Relatórios - REL - Rating Plano
RT - A610 - Relatórios - REL - Rating Grupo
RT - A620 - Relatórios - REL - Rating Gerencial
RT - A630 - Relatórios - REL - Rating Variação
Sistema Conta Corrente
- Mudança no processamento para atender o Stop Accrual - Ativo Problemático
- Calculo taxa efetiva de juros para atender Circular 3040.
- Ajuste no tamanho das contas contábeis.
Sistema Depósito a Prazo
- Contabilização do PU com Deságio (Custos de transação).
- Ajustes no tamanho das contas contábeis.
Sistema Open
- Será antendido via migração para o Amplis
Contabilizador Metadados
- Aguardando definições dos planos
SPEDs (ECD, ECF)
- Aguardando Definições da Receita para o plano referencial
Basileia
- Impacto nas alterações contábeis (Integrações, cargas e geração do DLO, DLI)
- Aguardando definições do BC
Gerenciador de Cartões:
Com a entrada da IFRS 9, será necessário realizarmos inovações regulatórias nas seguintes rotinas: Apropriação e Provisão, Lucros e Perdas, Contábil, Informes Legais, Taxas de Operação, Renegociação e Relatórios.
Alterações que serão realizadas:
- Stop Accrual:
- Passará a ocorrer quando a operação for classificada como um Ativo Problemático;
- Ativo Problemático:
- Criação de novo parâmetro global para indicar a quantidade de dias na qual uma operação passará automaticamente
a ser considerada um ativo financeiro com problema de recuperação de crédito. Seguindo a Res 4966 Art 3 Parágrafo
I - Atraso superior a 90 dias no pagamento do principal ou encargos;
- A instituição poderá classificar ou desclassificar de acordo com seu modelo de negócio, uma operação como Ativo
Problemático manualmente, diante disso, teremos uma interface/API para o usuário classificar ou desclassificar as
operações como Ativo problemático de forma manual;
- Será criado um parâmetro global para indicar se as demais operações serão arrastadas quando a primeira operação
entrar em Ativo Problemático;
- A operação que estiver como Ativo problemático, deverá parar de apropriar (conforme regra
do stop accrual);
- O Gerenciador de Cartões não irá retirar automaticamente a operação de Ativo Problemático quando a mesma voltar a
ficar adimplente;
- Classificação de Ativos Financeiros:
- Será criado um novo parâmetro para indicar qual classificação será a padrão do sistema;
- Será criado um novo parâmetro nas API’s de inclusão de operações para indicar a classificação, caso vier nulo, será
preenchido com a classificação padrão do sistema;
- Os contratos terão uma flag indicando a classificação do ativo;
- O Sistema irá reportar a classificação da operação no CADOC 3040;
- Custo amortizado (Quando não há intenção de negociar o instrumento financeiro):
Será realizado alterações no módulo contábil para ser possível realizar as devidas parametrizações contábeis;
- Valor Justo (Valor na qual o Instrumento Financeiro vale atualmente no mercado):
Cálculo do Valor Justo não será feito pelo Gerenciador de Cartões. Se a instituição possuir este tipo de operação, deve
informar ao GC mensalmente para que o mesmo calcule a diferença entre Taxa Nominal x Valor Justo. O valor da
diferença será contabilizado pelo sistema conforme parametrização, sendo:
- Valor Justo por meio do PL - VJORA (Quando existe a intenção de negociar o instrumento financeiro futuramente)
*VJORA: Patrimônio Líquido.
- Valor Justo no Resultado - VJR (Quando existe a intenção de negociar o instrumento financeiro atualmente)
*VJR: Resultado.
- Será incluído uma nova etapa na malha batch que rodará no último dia útil de cada mês, a mesma terá o propósito de ler
um arquivo no formato TXT disponibilizado pelo cliente com o Valor Justo mensal dos instrumentos financeiros
classificados como VJR ou VJORA. A etapa irá calcular a diferença entre Taxa Nominal x Valor Justo, lançando o valor no
sistema para posteriormente ser contabilizado.
- Teremos novas sub carteiras e operações contábeis para realizar as devidas parametrizações do Valor Justo.
- Reclassificação de Ativos Financeiros:
- O sistema irá realizar de forma automática a reclassificação dos ativos somente na rotina de cessão de carteira para ‘Valor
Justo no Resultado - VJR’ se a instituição informar nos contratos cedidos o Valor Justo. Como depende da intenção da
instituição financeira, nenhuma outra rotina além da rotina de cessão de carteira irá reclassificar o ativo automaticamente;
- Será criado uma rotina/interface para o usuário realizar a reclassificação dos ativos manualmente;
- Custos de Transação:
- Alteração para contabilizar os custos de transação vinculados a operação;
- Será realizado alterações no módulo contábil para ser possível realizar as devidas parametrizações contábeis;
- O Sistema irá reportar os custos de transação no CADOC 3040;
- Valor Contábil Bruto:
- Alteração no relatório de carteira para passar a informar o Valor Contábil Bruto (t496padf);
- O Sistema irá reportar o Valor Contábil Bruto no CADOC 3040;
- Obs: O valor Contábil Bruto da operação será calculado da seguinte forma: Valor Atual(Principal + tx nominal) + Despesa
Custo Transação a apropriar - Receita Custo Transação a apropriar (até a presente data).
- Taxa Efetiva de Juros:
- O Gerenciador de Cartões trabalha apenas com taxa pré-fixada, desta forma faremos somente a regra para taxa
pré-fixada;
- A base para cálculo da Taxa de Juros Efetiva deverá ser o Valor Contábil Bruto;
- Alteração para contabilizar diariamente e por parcela a Taxa de Juros Efetiva das operações;
- Será realizado alterações no módulo contábil para ser possível realizar as devidas parametrizações contábeis;
- O Sistema irá reportar a TEJ no CADOC 3040;
Material de APOIO Clientes
Atualizado em:
CRÉDITOS:
- Planilha utilizada nas agendas de negócio em Dezembro-2023
- Canal de Vídeos com retirada de dúvidas e explicações dos cálculos:
- Documentação:
https://tdn.totvs.com/pages/viewpage.action?pageId=831820867
REGULATÓRIOS:
- Rating: Atualizado em
- Documentação: Rating - Convergência IFRS9
- Layout NCR - Fornecedores Externos: Layout NCR - IFRS9
- Contabilidade: Atualizado em
- DR - Convergência IFRS9 - Contabilidade
- Layout Importação do Novo Plano de Contas: DR - Convergência IFRS9>>>Importação do Plano Contábil
- Layout Importação de-Para (2024-2025): DR - Convergência IFRS9>>>Leiaute de Importação dos Saldos Iniciais (DE/PARA)
- Layout Integração Contábil - Fornecedores Externos: DR - Convergência IFRS9>>>Leiaute de Interface Contábil
DISPONIBILIDADES:
- Conta Corrente
- OPEN Metodologia Pura e Diferenciada:
- Conceito:
Metodologia Pura: Contabiliza na mesma conta contábil a apropriação da Taxa de Juros Efetiva e a apropriação dos Custos de Transação;
Metodologia Diferenciada: Contabiliza em uma conta contábil a apropriação dos juros nominais e em outra conta contábil o diferimento dos Custos de Transação;
- O sistema realizará os cálculos da Taxa de Juros Efetiva e Custos de Transação bem como a apropriação diária dos valores. No módulo de parametrização contábil, haverá palavras chaves responsáveis por trazer os valores apropriados, desta forma, a instituição deverá realizar as devidas parametrizações contábeis de acordo com a metodologia escolhida.
Visão Geral
Import HTML Content
Conteúdo das Ferramentas
Tarefas