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Liquidar Título Com DNI - Depósito Não Identificado - ACR726AA
Visão Geral do Programa
A liquidação de título utilizando DNI pode ser efetuada no momento da implantação do título, caso o DNI já esteja registrado, ou ainda pode ser efetuada neste programa de Liquidar Título.
Nos parâmetros da Empresa ACR é determinado este cliente padrão a ser utilizado para o registro dos DNI’s no módulo de Contas a Receber.
Nos parâmetros do Estabelecimento ACR é determinada a Espécie de documento, série de documento e Motivo a ser utilizado na implantação de um DNI – Depósito Não Identificado.
Os DNI’s podem ser registrados no módulo de Caixa e Bancos pela Conciliação Bancária, ou ainda no próprio módulo de Contas a Receber, pela Implantação de uma antecipação para o cliente, espécie e série padrão DNI.
Quando da localização do cliente responsável pelo depósito para o qual foi registrado o DNI, deve-se efetuar a liquidação do título relacionado, utilizando a antecipação DNI.
Para que sejam consideradas as DNI’s na liquidação, deve-se assinalar o campo Depósito Não Identificado, no momento de selecionar a antecipação.
Um mesmo título pode ser liquidado por um ou mais DNI’s, assim como um DNI pode ser utilizado em um ou mais títulos.
Exemplo:
Determinado Cliente efetuou um depósito de $ 1.350,00, referente ao pagamento antecipado de mercadoria a ser faturada, sendo que foi registrado como DNI – Depósito Não Identificado. Quando do faturamento da Mercadoria, a Nota Fiscal gerou o título 4733/1, no valor de $ 1.350,00. Para baixar o título gerado, basta utilizar esta opção de liquidação, utilizando a DNI gerada. Desta forma, esta liquidação não representa a entrada do dinheiro, pois esta entrada é reconhecida no registro do DNI.
Nota | ||
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No tópico Regras de Negócio deste programa, estão apresentados exemplos de Liquidação, utilizando Depósitos Não Identificados, quando da determinação de cálculo de Multa e Juros Proporcionais. Veja mais informações na descrição da Regra de Negócio – Exemplos de liquidação de títulos utilizando DNI’s com cálculo de Multa e Juros Proporcionais. É possível efetuar a atualização de lotes de liquidação, via on-line ou via RPW, sendo esse um processo que não se propõe a efetuar qualquer alteração nos lotes existentes. Possibilita somente que sejam consultados e atualizados. Veja mais informações na descrição do programa Atualização Lotes de Liquidação (ACR781AA). |
Manutenção Lotes Liquidação ACR
Objetivo da tela: | Permitir a liquidação total ou parcial do saldo de título, utlizando um DNI – Depósito Não Identificado já registrado para o cliente. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Inclui Lote | Quando acionado, é possível incluir um novo lote de liquidação de títulos. Veja mais informações na descrição da tela Inclui Lote Liquidação ACR. |
Movimentos | Quando acionado, é possível incluir títulos a serem liquidados no lote. Veja mais informações na descrição da tela Itens Lote Liquidação ACR. |
Configura RPC | Quando acionado, é apresentada a opção de executar este programa via RPC. Ver mais informações na descrição do Manual de Referência do Módulo Básico – Utilização RPC. |
Totais | Quando acionado, é apresentada tela com os valores totais das movimentações de liquidações do lote. |
Opções Avançadas | Quando acionado, é apresentada tela na qual é possível efetuar alterações nas datas de geração, liquidação e crédito de todos títulos do lote ao mesmo tempo. Veja mais informações na descrição da tela Altera Datas. |
Atualiza | Quando acionado, é possível confirmar a liquidação dos títulos incluídos no lote. |
Inclui Lote Liquidação ACR
Objetivo da tela: | Permitir incluir um novo lote de liquidação de títulos. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição | |||||
Estabelecimento | Inserir o estabelecimento relacionado ao lote de liquidação de títulos. | |||||
Referência | Inserir a referência que tem como finalidade controlar os registros de lotes efetuados. O sistema exibe uma referência sugerida, sendo que esta pode ser alterada. A referência sugerida possui o seguinte formato: Ano + Mês + Dia + X + XXX (aleatório). Exemplo: 990112Tdhd onde 99 = Ano 01 = Mês 12 = Dia T = Letra de sugestão da movimentação. dhd = Sequência aleatória de letras sugerida pelo sistema.
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Data Geração | Inserir a data de geração a ser considerada para o lote de liquidação que está sendo implementado. Esta data é sugerida como data crédito na inclusão de cada título para liquidação.
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Total Movimento | Inserir o valor total dos movimentos de liquidação a serem efetuados neste lote. Somente é possível atualizar o lote de liquidação quando o valor deste campo é idêntico ao valor do campo Total Movimento da tela base.
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Tipo Liquidação | Selecionar a opção que determina o tipo de liquidação a ser utilizada.
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Gerar lote por estabelecimento do título | Quando assinalada esta opção, determina que deve ser gerado um lote de liquidação para cada estabelecimento dos títulos informados.
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Despesa Bancária | Neste quadro são apresentados campos, onde é possível determinar um valor de despesa bancária para o lote de liquidação. Nesta opção é obrigatória a liquidação dos títulos do lote no mesmo portador da despesa inserida. Quando da Atualização do lote de liquidação, este valor de despesa é gerado diretamente no Módulo de Caixa e Bancos, não ficando vinculado ao módulo de Contas a Receber. Desta forma, quando do estorno de liquidação, este valor de despesa bancária não é estornado.
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Despesa Bancária Moeda | Quando da necessidade do registro de despesa bancária para este lote de liquidação, deve-se inserir neste campo o código da moeda relacionada ao valor da despesa bancária. | |||||
Despesa Bancária Portador | Para utilizar a opção de registro de despesa bancária para o lote de liquidação de título é necessário inserir neste campo o código do portador relacionado à despesa bancária.
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Despesa Bancária Carteira | Inserir o código da carteira do portador relacionado à despesa bancária.
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Despesa Bancária Total Desp Bcia | Inserir o valor de despesa bancária relacionada ao portador e carteira do lote de liquidação.
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Alguns campos da tela Inclui Lote Liquidação ACR não são utilizados para liquidação de títulos, utilizando depósito não identificado, mas podem ser visualizados no programa Liquidar Título (ACR726AA_009).
Itens Lote Liquidação ACR
Objetivo da tela: | Permitir incluir títulos a serem liquidados no lote. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Inclui | Quando acionado, é possível incluir títulos no lote de liquidação. Veja mais informações na descrição da tela Inclui Item Lote Implantação ACR. |
Inclui Item Lote Implantação ACR
Objetivo da tela: | Permitir a inclusão de Item Lote Implantação ACR. Esta tela é apresentada automaticamente, quando não existir títulos no lote e acionar o botão Movimentos, localizado na tela Manutenção Lotes Liquidação ACR. Também pode ser acessada, ao acionar o botão Inclui, localizado na tela Itens Lote Liquidação ACR. Considerações referentes ao IVA – Imposto de Valor Agregado na Inclusão Itens Lote de Liquidação. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Abatimento Antecipação | Quando acionado, é possível utilizar DNI na liquidação do título. Será apresentada tela para escolha dos DNI’s a serem abatidos. Veja mais informações na descrição da tela Abatimento de Antecipações. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição | ||||||||||
Estab | Inserir o estabelecimento relacionado ao título a ser liquidado. | ||||||||||
Espécie | Inserir a espécie de documento relacionada ao título a ser liquidado. | ||||||||||
Série | Inserir a série do título a ser liquidado. | ||||||||||
Título | Inserir o número ou código do título no qual deseja-se efetuar a liquidação. | ||||||||||
Tit Banco | O número de registro bancário relacionado ao título inserido é exibido neste campo, não sendo possível editá-lo. | ||||||||||
Cliente | Exibe o código e a descrição do cliente relacionado ao título inserido para liquidação. | ||||||||||
Vencto | Exibe a data de vencimento do título a ser liquidado. | ||||||||||
Moeda | Exibe o código da moeda relacionada ao título a ser liquidado. | ||||||||||
Portador | Exibe o código do portador relacionado ao título inserido a ser liquidado. | ||||||||||
Saldo | Exibe o valor do saldo do título. | ||||||||||
Tipo Liq | Selecionar a opção Pagamento. Para liquidações de títulos utilizando DNI deve-se selecionar a opção Pagamento. | ||||||||||
Estorna Comissão | Este campo é habilitado quando o tipo de liquidação selecionada for Devolução, e determina se deve ser estornada ou não a comissão relacionada ao título liquidado nesta situação. | ||||||||||
Moeda | Inserir o código da moeda a ser utilizada na liquidação. | ||||||||||
Portador | Inserir os códigos do portador e carteira, sendo que na liquidação de título com DNI, este portador e carteira servem apenas para registro.
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Crédito | É sugerido neste campo a data de geração do lote. Esta data pode ser aqui alterada, sendo que é utilizada para calcular a data de liquidação. Esta data de Crédito é utilizada também na contabilização da movimentação de liquidação. Exemplo: Determinado Cliente efetuou pagamento do título 321/1 no banco, no dia 07/02, sendo que o valor somente teve entrada na conta do cedente no dia 09/02. Desta forma: 07/02 é a data de liquidação. 09/02 é a data de crédito, contábil e também utilizada como data de transação.
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Liquidação | Inserir a data de liquidação. Esta data determina o dia em que foi efetivamente pago o título, sendo utilizada para cálculos de juros e estatística do cliente. Exemplo: Determinado Cliente efetuou pagamento do título 321/1 no banco, no dia 07/02, sendo que o valor somente teve entrada na conta do cedente no dia 09/02. Desta forma: 07/02 é a data de liquidação. 09/02 é a data de crédito, contábil e também utilizada como data de transação. | ||||||||||
Tip Cal Jur | Selecionar, entre as opções disponíveis, a opção de cálculo de juros do aviso de débito, gerado na atualização do arquivo. As opções são: Simples: ao selecionar essa opção, não ocorrem mudanças no cálculo dos juros. Fórmula: saldo do título X percentual de juros X número de dias em atraso / 100; Composto: ao selecionar essa opção, haverá mudanças no cálculo dos juros. Esse cálculo será feito da seguinte forma: o valor dos juros calculados para o primeiro dia, será acrescido do valor do título para calcular o valor dos juros do segundo dia e assim sucessivamente. Fórmula: juros = juros + ((valor título + juros) X % juros / 100). | ||||||||||
Cotação R$ | Inserir a cotação da moeda a ser utilizada. | ||||||||||
Cotação R$ | Inserir a cotação inversa da moeda a ser utilizada no registro do titulo, determinando que o sistema irá inverter o cálculo da conversão. Exemplo: Para a cotação Real – Ufir = 0,8977 Ao inserir a cotação Inversa, o sistema efetua o cálculo, ficando: Ufir – Real (1/0,8977 = 1,1140). | ||||||||||
Vl Liquidação | Exibe o valor saldo do título que está sendo liquidado, sendo que é possível alterar este valor, assinalando o campo fixo e inserindo novo valor neste campo. | ||||||||||
Abat Antecip ( – ) | Quando utilizado DNI – Depósito Não Identificado para liquidar títulos, o valor total dos DNI’s utilizados é exibido neste campo, identificando o valor a ser abatido do título que está sendo liquidado. | ||||||||||
Vl Recebido | Exibe o valor total recebido pela liquidação do título. Quando um título é liquidado totalmente utilizando DNI, este campo deve apresentar valor = 0,00 (zero). | ||||||||||
Comis. Retida | Exibe o valor da comissão a ser retida.
Regra para o cálculo da comissão: Regra Amex e Visanet:
Regra Redcard:
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Nota | ||
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Os demais campos desta tela não estão diretamente relacionados a liquidação utilizando DNI e, por isto, são melhor explicados no programa Liquidar Título (ACR726AA_009). |
Abatimento de Antecipações
Objetivo da tela: | Permitir utilizar DNI na liquidação do título. Ao ser informado o valor Não para a coluna Estorna Imposto Retido, a coluna Valor Estorno recebe o valor zero (0). Esta coluna só pode receber o valor Sim, caso a antecipação que está sendo abatida tiver sido gerada por intermédio de devolução de mercadorias (Faturamento). Ao ser informado o valor Sim para esta coluna, a coluna Valor Estorno recebe o valor de imposto retido da antecipação proporcional ao valor que está sendo abatido do título. Com o valor da coluna Valor Estorno será gerado um acerto de valor a menor na própria antecipação, estornando os impostos que foram retidos no faturamento. Quando a antecipação ou o título que está sendo liquidado não possuir impostos retidos, as duas colunas permanecem desabilitadas e sem valor algum. Exemplo: Valor do título: R$ 1.000,00 Valor da antecipação: R$ 2.200,00 (saldo do título devolvido + impostos retidos do título) Impostos PIS, COFINS e CSLL devolvidos na antecipação: R$ 200,00 Valor liquidação do título contra a antecipação: R$ 1.000,00 Acerto de valor a menor na antecipação: R$ 100,00
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Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: |
Detalhe | Quando acionado, pode-se visualizar detalhes de determinado DNI apresentado. |
Faixa | Quando acionado, é exibida janela onde devem ser inseridas informações de faixa solicitadas, determinando os DNI’s a serem apresentados na tabela (browse). |
Classificação | Quando acionado, é possível assinalar a opção desejada de classificação dos DNI’s a serem apresentados na tabela (browse). |
Atualiza | Quando acionado, os DNI’s são apresentados na tabela (browse). Após exibidas na tabela (browse) desta tela, deve-se determinar no campo Abatimento, o valor de cada DNI a ser considerado. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição | |||||
DNI’s Relacionados | Nesta tabela (browse) são apresentados os DNI’S determinados pelas informações de faixa e parâmetros.
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Estab | Exibe o código e descrição do estabelecimento relacionado ao lote de liquidação de títulos. | |||||
Refer | Exibe a referência determinada para o lote de liquidação. | |||||
Sequência | Exibe a sequência do título no lote de liquidação. | |||||
Antecipação | Esta opção de liquidar títulos utilizando antecipações é apresentada no programa Liquidar Títulos Utilizando Antecipações (ACR726AA). | |||||
Depósito Não Identificado | Este campo deve ser assinalado, determinando que na liquidação que está sendo efetuada, devem ser considerados os DNI’s registrados.
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Antecipações do Cliente / Matriz | Estes campos não são habilitados quando assinalada a opção Depósito Não Identificado. | |||||
Abatimento | Para utilizar o DNI na liquidação do título, deve-se marcá-lo na tabela (browse) e, no campo (coluna) abatimento, editar o valor a ser considerado para a liquidação. | |||||
Moeda Antecipação Valor Abat Original | Neste campo é exibido na moeda do DNI marcado, o valor que está sendo abatido na liquidação do título. | |||||
Moeda Abatimento A Abater | È exibido neste campo o valor a ser abatido para a liquidação total do título. | |||||
Moeda Abatimento Já Abatido | O valor total dos campos abatimento, determinados nos DNI’s da tabela (browse) desta tela, é exibido neste campo, definindo o valor total já abatido. | |||||
Moeda Abatimento Saldo a Abater | Neste campo é exibido o valor do saldo a ser abatido, para determinar a liquidação total do título. Este valor exibido neste campo, representa o valor total do título que está sendo liquidado, diminuído do valor total dos DNI’s já definidos para esta liquidação. |
Para confirmar a utilização do DNI ou dos DNI’s na liquidação do título, deve-se acionar o botão OK, que retorna a tela de inclusão de títulos.
Nesta tela de inclusão de títulos no lote de liquidação, também deve ser acionado o botão OK, que exibe a tela de Manutenção de Itens do Lote de liquidação, onde novamente deve ser acionado o botão OK apresentado.
Desta forma, é retornada a tela base de liquidação, onde podem ser visualizadas informações dos títulos a serem liquidados e, para confirmar a liquidação destes, deve-se acionar o botão Atualizar.
Altera Datas
Objetivo da tela: | Permitir efetuar alterações nas datas de geração, liquidação e crédito de todos títulos do lote ao mesmo tempo. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição | |||||
Data Geração | Inserir a data de geração a ser considerada para o lote de liquidação de títulos.
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Liquidação | Inserir a nova data de liquidação de todos os títulos do lote de liquidação. | |||||
Data Crédito | Inserir a nova data crédito dos títulos do lote de liquidação. | |||||
Altera Títulos Cobrança Normal | Ao assinalar esse campo, determina que na alteração são considerados títulos de cobrança normal. | |||||
Recalcula Juros/ Desconto/ Abatimento | Ao assinalar esse campo, determina que devem ser recalculados os valores de desconto e abatimento com base na nova data informada. Exemplo: Determinado título tem a seguinte condição de cobrança: Dias Vencto % Desconto -10 0,5 10 2 20 5 Caso a data de liquidação seja até 10 dias, terá um desconto de 2%, e se for até 20 dias, terá um desconto de 5%. No caso de dias de vencimento negativo, representa o número de dias após o vencimento. Portanto, mesmo que o título seja pago com atraso de 10 dias, terá um desconto de 0,5%. O desconto somente será considerado, caso a data de liquidação seja igual ou inferior a data de desconto, e o percentual padrão da condição estiver no título. |
Regras de Negócio
Neste tópico são apresentados exemplos de liquidações utilizando DNI – Depósito Não Identificado.
Exemplos de liquidação de títulos utilizando DNI’s com cálculo de Multa e Juros Proporcionais.
Quando nos Parâmetros do Estabelecimento ACR – Botão Complemento, estiver assinalado os campos Juros Proporcional e Multa Proporcional, determina-se que os cálculos de juros e multas são efetuados proporcionalmente aos valores antecipados.
Informações | ||
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Estas opções de Juros e Multa Proporcional somente estão disponíveis a partir da Release 5.03 |
Exemplo 1:
Determinado cliente depositou o valor de $ 800,00 no dia 10/01/00, no qual foi implementado o seguinte título:
Espécie | Número | Data Emissão | Valor $ |
DNI | 1001/1 | 10/01/00 | 800,00 |
Foi faturado para o cliente o seguinte título:
Espécie | Número | Data Vcto | Perc Multa | Perc Juros | Valor $ |
DP | 1111/1 | 15/01/00 | 10% | 6% am. | 1.500,00 |
No dia 25/01/00, este cliente deseja efetuar o pagamento do título, sendo abatido o DNI implementado. O Cálculo de Juros e Multa é efetuado sobre o valor de $ 700,00 da seguinte maneira:
Multa = 10% de $700,00 = 70,00
Juros = 0,2% x 10 dias = 2% de $ 700 = 14,00
Valor Título = 1.500,00
- Valor Antecipado = 800,00
Saldo a Pagar = 784,00
Exemplo 2:
Determinado cliente efetuou dois depósitos, sendo que foram implantados os seguintes DNI’S:
Espécie | Número | Data Emissão | Valor $ |
DNI | 1010/1 | 01/01/00 | 1.000,00 |
DNI | 1010/2 | 15/01/00 | 1.500,00 |
Foi faturado para este cliente o seguinte título:
Esp | Número | Data Vcto | Dias Juros | Perc Dia Juros | Dias Multa | Perc Multa | Valor $ |
DP | 1212/1 | 13/01/00 | 2 | 0,3 | 2 | 10 | 2.500,00 |
No dia 17/01/00, 4 dias após o vencimento, é efetuada a liquidação, sendo vinculados os dois DNI’s. O Cálculo de Juros e Multa é efetuado da seguinte maneira:
Não é calculado juros nem multa para a liquidação, visto que:
1 – O DNI 1010/1 ter emissão em 01 de janeiro; antes do vencimento do título.
2 – O DNI 1010/2 ter emissão em 15 de janeiro, e encontrar-se na data de carência para cobrança de juros e multa (data vencimento + 2 dias = 15/01).
Exemplo 3:
Determinado cliente efetuou três depósitos, sendo que foram implantados os seguintes depósitos não identificados:
Espécie | Número | Data Emissão | Valor $ |
DNI | 2020/1 | 03/01/00 | 1.000,00 |
DNI | 2020/2 | 08/01/00 | 1.500,00 |
DNI | 2020/3 | 20/01/00 | 2.000,00 |
Foi faturado para este cliente o seguinte título:
Esp | Número | Data Vcto | Dias Juros | Perc Dia Juros | Dias Multa | Perc Multa | Valor $ |
DP | 2020/1 | 12/01/00 | 1 | 0,3 | 5 | 2 | 7.000,00 |
O cliente liga no dia 25/01/00 avisando que efetuou o depósito de $ 2.000,00 no dia 20, e pretende efetuar novo depósito quitando parcialmente o título, mas perfazendo um total de $ 5.000,00, liquidado do valor original. Desta forma, pergunta qual o valor que deve ser depositado neste dia para completar estes $ 5.000,00, descontando os três depósitos já efetuados.
O Cálculo do valor a ser depositado mais os Juros e Multa é efetuado da seguinte maneira:
1 – Os DNI’s 2020/1 e 2020/2 têm datas de emissão anterior ao vencimento do título, portanto seus valores são desconsiderados no cálculo de juros e multa.
2 – O DNI 2020/3 foi efetuado oito dias após o vencimento do título, ou seja, no dia 20 de janeiro, já tendo passado o prazo de carência dos Juros e Multas. Desta forma, dos $ 5.000,00 que o cliente pretende liquidar do valor original, são diminuídas apenas antecipações 2020/1 de $1.000,00 e 2020/2 de $ 1.500,00, ficando a base de cálculo para os Juros de $ 2.500,00.
3 – Deste valor de $ 2.500,00, devem ser calculados oito dias de Juros, utilizando como base o valor de $ 2.000,00 (DNI 2020/3), e também treze dias de juros com base nos $ 500,00 restantes.
4 – Como o depósito do dia 20 já deveria considerar juros, são calculados cinco dias de juros sobre o próprio valor dos juros devidos neste depósito do dia 20 de janeiro (Ver Valor Juros S/ Juros).
Cálculos:
Valor da Multa = $ 2.500,00 * 2% = 50,00
Valor Juros 1 = $ 2.000,00 * 0,3% * 8 dias = 48,00
Valor Juros 2 = $ 500,00 * 0,3% * 13 dias = 19,50
Valor Juros S/Juros = $ 48,00 * 0,3% * 5 dias = 00,72
Valor Total Juros e Multa a ser depositado em 25/01 = 118,22
+ Valor Saldo = 500,00
Valor Total a ser Depositado em 25/01 = 618,22
Desta forma, o título fica ainda com saldo em aberto de $ 2.000,00 a ser pago.
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