Histórico da Página

Ao acessar esta tela, será possível realizar a inclusão do contrato para renegociação.

• Descrição: Informe o nome da confissão;
  
• Data confissão: Data que iniciará a confissão (podendo ser alterada enquanto a confissão não estiver efetivada);
• Situação: Apresenta a situação da renegociação;
• Buscar por (Contrato): Permite o usuário buscar selecionando a coligada e contrato de locação que deseja selecionar para renegociar;
• Buscar por (Locatário): Realiza a busca pelo Cliente, independente de seus contratos;
• Carregar: Este botão carregará todos registros de lançamentos financeiros que se encontrem em situação negociável, ou seja, lançamentos que estejam em aberto no sistema e vencidos.
  
• Lançamentos financeiros: Esta tela permite ao usuário realizar a seleção das parcelas que deseja incluir na renegociação, lembrando que apenas parcelas em aberto e atrasadas serão apresentadas nesta visão.
• Totalizadores: Apresenta um resumo do total da dívida, ou seja, a soma do valor líquido em data presente de todos os lançamentos apresentados. E um resumo da Renegociação (que refere-se apenas as parcelas selecionadas, que farão parte da renegociação)
  
  

As configurações da confissão de dívida permitem ao usuário um controle sobre os valores financeiros que estão sendo negociados. Nesta etapa da confissão é possível definir parâmetros para aplicação de desconto, acréscimo, formas de pagamento. Bem como flexibilidade na geração das parcelas e condições especiais de pagamento.

Os campos que compõem essa etapa, estão definidos abaixo.

Template de confissão de divida: É possível nesta opção selecionar um template previamente cadastrado. Este template tem por finalidade inserir valores padrões nas configurações abaixo. Para maiores informações, consulte a página da funcionalidade "Template de Confissão de Dívida".

Desconto:

• Taxa (%): Poderá ser aplicado um percentual definido neste campo. Este percentual será aplicado de forma total a todas as entidades que farão parte do pagamento.
• Valor: Poderá ser aplicado um valor fixo definido neste campo, que será rateado entre as entidades que farão parte do pagamento. 

Acréscimo:

• Taxa (%): Poderá ser aplicado um percentual definido neste campo. Este percentual será aplicado de forma total a todas as entidades que farão parte do pagamento.
• Valor: Poderá ser aplicado um valor fixo definido neste campo, que será rateado entre as entidades que farão parte do pagamento. 

Forma de pagamento:

• Tipo de pagamento
  • Linear: Será rateado todo o pagamento entre todas as entidades que estão selecionadas.
  • Prioridade: Pode-se definir uma prioridade, ajustando através das setas a prioridade de pagamento das parcelas no plano de pagamento.
    • Aplicar em:
      • Locação
      • Fundo Promocional
      • Condomínio

Negociação

• • Usar juros futuros: Define que as parcelas terão incidência de juros. Os juros são definidos nos parâmetros da integração financeira;
  • Muita e juros na última parcela: Todas as multas e juros somente incidirão na última parcela;
  • Sem multa e juros: Não aplica juros nas parcelas geradas.
• Última parcela condicional: Quando selecionada permite especificar uma condição especial apenas para o pagamento da última parcela.

Vencimento

• Qtd. vencimentos no mês: Há a possibilidade de efetuar até quatro vencimentos num mesmo mês;
• Competência inicial: Competência da data da emissão da primeira parcela da confissão de dívida;
• Dia vencimento: Campo que permite a definição do dia de vencimento da parcela. Este campo irá respeitar a competência inicial.

Parcelas

Quantidade: Permite selecionar a quantidade de parcelas do plano de pagamento.

Percentual Primeira Parcela: Define a porcentagem do valor total da dívida que será paga na primeira parcela.

O plano de pagamento será gerado de forma automática, refletindo os valores definidos na etapa de configuração.

É de suma importância realizar a conferência destes valores, bem como a distribuição entre as parcelas da renegociação.

O Plano de pagamento também poderá ser editado, através do botão editar. Ao editar uma parcela o sistema irá proporcionalizar automaticamente os valores restantes para as parcelas da mesma entidade selecionada. e que sejam da mesma coligada. 

Edição do Plano de Pagamento

A edição do plano de pagamento pode ser realizada de duas formas.

Ao alterar as configurações da confissão de dívida, o plano será refeito conforme as informações inseridas em configuração. Essa atualização se dará ao clicar em "Salvar".

Existe também a possibilidade de edição de uma parcela, ou várias parcelas específicas de uma confissão. Vamos ver o seguinte cenário abaixo

• Entidade Locação > 5 Parcelas, divididas em R$ 1000,00 cada
• Entidade Condomínio > 5 Parcelas, divididas em R$ 500,00 cada
• Entidade Fundo Promocional > 5 Parcelas, divididas em R$ 1500,00 cada

Neste caso eu quero editar a minha primeira parcela de locação, adicionando o valor a maior de R$ 500,00, totalizando R$ 1500 para serem pagos em determinada competência.

Para isso, irei primeiramente, selecionar a parcela e clicar no botão "Editar".

Ao editar essa parcela, posso inserir um novo valor. Além disso, posso também inserir uma nova data de vencimento. Importante notar que esta data de vencimento altera também a competência da cobrança.

Ao editar e salvar essa parcela, teremos o rateio entre as parcelas da mesma entidade. O rateio será feito entre as parcelas que possuem o cálculo automático, ou seja, que não foram editadas manualmente.

Teremos então o seguinte cenário para as parcelas de locação:

Antes da edição:

• Parcela Locação, Competência 03/24 > R$ 1000,00, Cálculo Automático.
• Parcela Locação, Competência 04/24 > R$ 1000,00, Cálculo Automático.
• Parcela Locação, Competência 05/24 > R$ 1000,00, Cálculo Automático.
• Parcela Locação, Competência 06/24 > R$ 1000,00, Cálculo Automático.
• Parcela Locação, Competência 07/24 > R$ 1000,00, Cálculo Automático.

Após a edição:

• Parcela Locação, Competência 03/24 > R$ 1500,00, Cálculo Manual.
• Parcela Locação, Competência 04/24 > R$ 875,00, Cálculo Automático.
• Parcela Locação, Competência 05/24 > R$ 875,00, Cálculo Automático.
• Parcela Locação, Competência 06/24 > R$ 875,00, Cálculo Automático.
• Parcela Locação, Competência 07/24 > R$ 875,00, Cálculo Automático.

O botão "Refazer Parcelas" irá voltar ao status inicial do plano de pagamento, ou seja, todas as parcelas com seus cálculos de forma automática, sobrescrevendo quaisquer ajustes manuais nas mesmas.

Após a edição e conferência dos valores através do plano de pagamento, deveremos inserir os parâmetros de integração financeira que irão compor a geração dos lançamentos.

Estes parâmetros devem existir em cada coligada que será gerada a dívida. Ou seja, se estou renegociando uma dívida pertencente a coligada 6, eu preciso, necessariamente, ter um parâmetro de integração financeira da coligada 6 associado ao cadastro dessa confissão.

Não será possível gerar lançamentos caso os parâmetros correspondentes as coligadas não estejam associados à confissão.

Além do parâmetro financeiro cadastrado, devemos também cadastrar a Conta Caixa da Baixa. Essa conta caixa deve ser global ou ser da mesma coligada do parâmetro selecionado acima. Não será possível cadastrar o parâmetro de integração financeira sem uma conta caixa.

Essa conta caixa será utilizada na baixa dos lançamentos de origem, que ocorre automaticamente após a baixa de uma parcela da confissão. Para saber mais sobre a baixa, consulte a aba "Baixa de Lançamentos" nessa página.

Esta funcionalidade tem como objetivo facilitar o processo de reajustes financeiros nas confissões de dívidas.

As opções de reajuste disponíveis na confissão de dívida refletem as mesmas disponíveis no contrato de locação, garantindo consistência e conformidade com os acordos estabelecidos.

Possibilita o usuário escolher os tipos de reajuste, tais como IPCA, IGPM, IGP-M acumulado, entre outros. Isso proporciona adaptação às diferentes condições contratuais e às necessidades específicas de cada situação.

O processo de geração de lançamentos poderá ser acessado selecionando a confissão de dívida e abrindo o menu Processos / Processo de geração de lançamentos.

Os lançamentos serão gerados em sua totalidade, ou seja, todas as parcelas serão geradas de acordo com as configurações do plano de pagamento. 

Não é possível gerar somente uma parte dos lançamentos e também não será possível editar a confissão de dívida que, após a geração dos lançamentos passa a ter o status "Efetivada".

Para visualizar os lançamentos gerados, o usuário pode selecionar a confissão de dívida em questão e acessar o menu Anexos / Lançamentos Financeiros.

Processos:
Alteração da Data de Vencimento: Esta opção permite aos usuários alterar a data de vencimento em lançamentos financeiros de confissão de dívida no sistema. Antes de efetuar essa alteração, o sistema valida se não existem boletos gerados em aberto para o lançamento em questão e se não houve nenhuma baixa parcial. Isso garante a integridade das operações financeiras, assegurando que não haja inconsistências durante o processo de alteração de vencimento. Além disso, para que a funcionalidade esteja disponível, é necessário conceder a permissão correspondente no menu do perfil associado ao usuário.

Após a geração dos lançamentos, ao consultar o anexo de lançamento financeiro o usuário terá então a possibilidade de efetuar as baixas dos lançamentos gerados da confissão.

É de suma importância a correta parametrização da Conta Caixa da Baixa, que deverá ser parametrizada obrigatoriamente nos parâmetros financeiros.

Cada coligada deverá possuir uma Conta Caixa da Baixa, que será associada automaticamente à baixa dos lançamentos de origem, ou seja, os lançamentos cuja confissão foi gerada.

O processo de baixa será realizado pelo financeiro, com algumas particularidades que citaremos abaixo.

Vamos utilizar um exemplo simples, onde foi gerada uma confissão de 4 parcelas para dois lctos de R$ 1000,00 cada, de origens diferentes. Aluguel e FPP.

Teremos a configuração a seguir

Lançamento Origem: Locação.

• Total de Lançamentos: 1,
• Valor total: R$ 1000,000

Lançamento Origem: FPP.

• Total de Lançamentos: 1,
• Valor total: R$ 1000,000

Total da Confissão: R$ 2000,00

Configurada em 4 Parcelas 

• Aluguel: Parcela 01: R$ 250,00
• Aluguel: Parcela 02: R$ 250,00
• Aluguel: Parcela 03: R$ 250,00
• Aluguel: Parcela 04: R$ 250,00
• FPP: Parcela 01: R$ 250,00
• FPP: Parcela 02: R$ 250,00
• FPP: Parcela 03: R$ 250,00
• FPP: Parcela 04: R$ 250,00

Ao realizarmos a primeira baixa total da Parcela 01, de origem aluguel, teremos uma baixa parcial no lançamento de aluguel original de R$ 250,00 e assim sucessivamente.

Ao realizarmos a primeira baixa total da Parcela 01, de origem FPP, teremos uma baixa parcial no lançamento de FPP original de R$ 250,00 e assim sucessivamente.

Quando todas as parcelas de Aluguel ou FPP forem baixadas, o lançamento de Origem também ficará com o status de "Baixado".

O Status destes lançamentos que fizeram parte da confissão de divida pode ser observado no Anexos / Lançamentos Confessados.