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Configuração Modalidade

Parametrização de uma forma de operar um produto, com condições de comercialização e controles definidos em função do tipo de cliente, mercado ou política operacional da instituição.
Todas as modalidades de um produto têm um mesmo tratamento, legal e fiscal, mas diferentes tratamentos de ordem mercadológica e de controles internos.

Abaixo, descrição dos campos da aba Modalidade:

Identificador de uma modalidade de produto, único no sistema, com até sete dígitos e utilizado em todas as transações para identificar o enquadramento das operações nos produtos.

Denominação que caracteriza a modalidade de produto.

Cada um dos tipos de negócios, caracterizados e definidos por normas legais e contábeis, administrados e configurados no sistema, com identificação e parametrização própria, configurados no tabulador produtos, desta mesma pasta. 

Cada um dos tratamentos distintos efetuados pelo sistema visando atender uma linha de negócios, composta de diversos produtos.

Sigla de identificação de um conjunto de tarifas, aplicáveis de forma automática pelo sistema, nas operações da modalidade.

Sigla identificadora da parametrização de um critério de cálculo de juros e variação monetária, para fins de contratação da operação e do cálculo da apropriação dos encargos contratuais.

Sigla do critério de cálculo da mora, utilizado para as operações da modalidade, se não especificado em contrário, na própria operação. Ao clicar sobre o botão  o usuário poderá consultar a configuração de Mora atrelada à sigla selecionada, que por sua vez é configurada através do sistema Credimaster.

Critério determinante da periodicidade da sistemática e o de cálculo e do montante acumulado da mora.

Quantidade máxima de dias para protesto.

 

Ao marcar o campo, indica que o sistema deverá aceitar a inclusão de operações com data de emissão anterior à data do dia, até o limite de dias parametrizado.

Define quantidade máxima de dias retroativos que esta modalidade poderá operar.

Modalidade destinada para operar na sala de espera, isto é, modalidade temporária para tomada de decisão.

Seleciona o tipo de envio para circular 3290.

Efetuará transferência de cobrador de forma automática conforme configurações existentes na transação de transferência de cobrado.

  • Mínima: Percentual mínimo de cobrança de mora no caso de pagamento em atraso.
  • Máxima: Percentual máximo de cobrança de mora no caso de pagamento em atraso.

Critério de lançamento dos valores em trânsito para conta corrente, se de forma “analítico” lançamentos discriminados ou de forma global pelo total dos lançamentos “sintético”.

Efetua consolidação dos lançamentos desta modalidade para envio ao conta corrente, utilizando como premissa a data, conta corrente e histórico para agrupamento.

Identificação do tipo de pessoa que poderá contratar operações da modalidade com a instituição, devido a motivos legais ou operacionais (política de negócios da instituição).

  • Pessoa Física – Só pessoas físicas
  • Pessoa Jurídica – Só pessoas jurídicas

Ao sinalizarmos o campo indicamos que o sistema deverá efetuar os itens assinalados:

  • Não Emitir Bloqueto: Ao sinalizar o campo, indicamos que o sistema não deverá emitir os Docs de cobrança dos títulos da modalidade.
  • Destinação Automática: Ao sinalizar a opção, indicamos que os títulos em cobrança, da modalidade, serão destinados ao cobrador por seleção automática pelo sistema, em função de parametrização efetuada.
  • Total Datas: Indica que os lotes de entrada de títulos deverão conter a soma das datas de vencimento, para que o sistema consista o valor da soma das datas digitadas, com a soma do valor das datas informadas.
  • Crítica CGC/CPF: Indica que ao receber o meio magnético com os títulos, o sistema deverá validar os dígitos verificadores dos CGC/CPF do devedor.
  • Cheque: Se marcado, modalidade será usada apenas para operações com cheque.
  • Retorno Exclusão Manual: Atributo que identifica se o sistema retornará ao cliente os movimento de exclusão manual.
  • Com Co-Obrigação: Destina-se a marcar a modalidade como cessão com coobrigação, onde a operação é realizada com retenção de risco.
  • Sem Co-Obrigação: Destina-se a marcar a modalidade como cessão sem coobrigação, onde a operação é realizada sem retenção de risco.

Através das abas abaixo estarão descritos a funcionalidade de cada um dos botões

    Descrição:

    Critério Liquidação: Seleção da forma de liquidação dos títulos.

      • Sem Liquidação Automática: Os dados de liquidação serão digitados.

    Permite alteração condições na operação: Indicativo para possibilitar a alteração dos critérios de liquidação, para títulos ou operações da modalidade, durante a vigência da mesma.
    Lançamento:

      • Líquido: Lançar os valores líquidos.
      • Analítico: Lançar os valores analíticos.

    Permite Interface Gestão Sac. Online: Consistem online os riscos dos cedentes e sacados no sistema Gestão Sacado.
    Interage c/ Serasa: Faz a interação de informações com o Serasa.
    Interage c/ Checagem: Faz interação com a checagem do gestão Sacado.
    Modalidade Transf.: Configura a modalidade de transferência.
    Disponível como Sala de Espera: Modalidade provisória, onde o título estará, até se aprovado/devolvido, pelo sistema de Gestão Devedor.
    Prazo de espera (em dias): Prazo configurado para o título ficar até ser aprovado/devolvido pelo sistema Gestão Devedor.

    Tarifação Após Vencimento: Únicos, periódicos, mensais, não definidos.

    • Único: Depois de vencido, independente da quantidade de dias, é cobrado à tarifa.
    • Periódico: Cobra a tarifa a cada quantidade de dias estipulada, com base no vencimento.
    • Mensal: Será cobrado na virada do mês.
    • Não Definido: Sem definição de cobrança.

    Prazo Cobrança Tarifa: Quantidade de dias após vencimento para cobrança da tarifa.

    Tipo Prazo: dias úteis ou corridos.
    Prazo mínimo: para realizar as operações.
    Prazo máximo: para realizar as operações.

    Qtd. Máxima: quantidade máxima das prorrogações.
    Carência Min.: prazo máximo de carência.
    Prazo máximo: para prorrogações.

    Critério Configuração: modalidade ou cliente.
    Automático

    Prazo de Vencimento: prazo de vencimento das garantias.

    Definição para modalidade de cobrança.

    Cobrança Registrada: Cobrança registrada com registro no sistema e administração da cobrança.
    Cobrança Não Registrada: Cobrança não registrada, sem registro no sistema, registrando alguns dados na liquidação, para retorno ao cliente, com emissão do bloqueto pelo cliente.
    Cobrança Pré-impressa: Cobrança cuja pré-impressão do bloqueto é realizada pelo próprio beneficiário e o título vinculado a ele é registrado em uma determinada instituição financeira.

    Principal, tarifa e IOC.
    Líquido

    Em construção

    Possibilita escolher qual a prioridade da gravação das instruções na hora da efetivação. Pode ser:

    Por contas: prioriza as instruções cadastradas na conta do cliente.
    Por modalidade: prioriza as instruções cadastradas na modalidade.
    Somente conta: buscará apenas as instruções configuradas em contas.
    Somente modalidade: buscará apenas as instruções configuradas na modalidade.

    Obs.: Por conta e por modalidade, somente ocorre o tratamento quando a mesma instrução estiver cadastrada nas duas possibilidades.

    Sigla de um critério de cálculo de custo de carregamento da operação e também para o cálculo do IMPACTO FISCAL das operações de arrendamento cadastrado do sistema de parâmetros na pasta Gerencial e guia critério de cálculo.

    Em construção.

    Cedente:

    Sacado:

     Em construção.

    Consistir data do contrato:
    Tipo de Ação: transferir de modalidade ou rejeitar o título.
    Modalidade de Transferência: para o tipo de ação.

    Configuração dos históricos de lançamentos automáticos selecionáveis da efetuada em “Configurações Avançadas” e do guia de funções lançamentos do sistema CREDIMASTER a serem efetuados pelo sistema durante o andamento da operação, quando da entrada da operação ou transação.

    Descrição:

    Identificação do sistema, para relacionamento a função.

    Identificação de lançamentos possíveis e pré-programados no sistema, para seleção da tabela de “Funções Lançamentos” das “Configurações Avançadas” do sistema CREDIMASTER, para a linha de produto, quais se aplicam à modalidade, de acordo com a política do banco e pelo sistema, de forma automática, definido pela digitação do histórico para lançamento em conta.

    Código de histórico, para definir a geração do lançamento em conta, se o código estiver zerado, a função não se aplica.

    Código de histórico, para lançamento de estorno de um lançamento da função.

    Número de dias de manutenção do saldo na conta de trânsito, antes de transferir o valor lançado, de forma automática, para a conta corrente parametrizada, na operação ou conta do cedente financiado.

    Permite acessar a parametrização das siglas dos critérios de cálculo de tributos, incidentes sobre operações da modalidade. Parametrização obrigatória das siglas dos critérios de cálculo de tributos, incidentes sobre operações da modalidade.

    Descrição:

    Sigla que identifica um tributo incidente sobre operações da modalidade.

    Sigla identificadora de como será calculado o tributo, por seleção de um critério cadastrado na configuração do tabulador “Critério de Tributos”.

    Código de histórico, para definir a geração do lançamento em conta, se o código estiver zerado, a função não se aplica.

    Indica que a modalidade está isenta da incidência do tributo.

    ...

    Descrição:

    Descrição das instruções pré-definidas pelo sistema.

    São informações complementares as instruções.

    Indicador se a instrução deverá ser impressa no bloqueto de cobrança.

    Se sinalizado seleciona as instruções para a modalidade em questão.

    ...

    Descrição:

    Aviso de Cobrança enviada ao devedor.

    Prazo para gerar o aviso de Ação de Cobrança.

    Modelo da carta a ser gerada.

    Instrução a ser gerada na carta de cobrança.

     

     

    ...

    Descrição:

     

    Tempo estipulado para envio da carta de cobrança.

    Dia da semana a ser gerada a carta de cobrança.

    Quantidade de dias configurados para transferência de cobrador.

    Valor estipulado para ser transferido de cobrador.

    Faixa Configurado para transferir de cobrador.

    Código do cobrador que será utilizado a ser transferido.

     

     

    ...

    Descrição:

    Natureza Operação: Anexo 2: Indica natureza da operação.
    Modalidade Operação - Anexo 3: Indica a modalidade da operação (Titulo descontado, financiamento...).
    Origem Recursos: Anexo 4: Indica a origem do recurso (livre vinculado...).
    Taxa Referencial: Anexo 5: Indica tipo de taxa usada na modalidade (pré fixada, pós fixada).
    Variação Cambial: Anexo 6: Indica se modalidade é rastreada em moeda estrangeira.
    Informações Adicionais – Anexo 26: Indica o motivo da baixa realizada na operação
    Não Gerar: Não gera a interface.

    Código BACEN: Código informado para gerar as taxa praticadas.
    Encargo: Indica qual encargo é utilizado pela modalidade (PRE, FLUTUANTE, etc..)

    Origem Recurso: Identifica a origem do recurso para operação (Direcionado, Livre ou Nenhum)
    Tipo Encargo: Indica se encargos cobrados na modalidade, são pré, pós.
    Modalidade: Indica a modalidade para envio das informações
    Não relevante para Cálculo das Taxas: Indica que as operações desta modalidade não afetarão o cálculo das taxas enviadas.
    Não figuram Novas Concessões: Indica que as operações desta modalidade não afetarão o valor de novas concessões.
    Não Gerar: Não gera a interface.

    Operação: Usado na geração da circular 3240, indica se a operação é de Consumo, consignado...

    Código de Agrupamento: Se modalidade é de origem ativo, passivo.
    Local do Registro: Indica registro da operação.
    Carteira Negociação: Indica se carteira é de negociação.
    Origem Operação PCAM: Indica se modalidade está exposta a cambio ou outro indicador.
    Origem Operação PEPR: Indica o fator de risco da operação (modalidade).
    Código CADOC 2011: Código informado para geração do arquivo enviado para o BACEN.
    Fator de Ponderação: Indica fator de ponderação da operação.
    Conta Detalhamento DLO: Configura a conta para o DLO.
    Conta da Subconta DLO: Configura a subconta para o DLO.
    Conta do Mitigador de Risco: Configura a conta do mitigador de risco.
    Não Gerar: Não gera a interface.

    Conta: Configura a conta contábil desta modalidade, informação enviada no 3040
    Código: Configura o código contábil para esta modalidade.

    Linha: Linha (produto), que a modalidade está configurada.
    Carteira: Carteira que está configurada a modalidade.
    Modalidade: Modalidade da operação.
    Não Gerar: Não gera a interface.

    ...

    Descrição:

    Identifica o tipo de cessão com coobrigação.

    Descrição do tipo de cessão selecionada.

    Identifica para qual modalidade o sistema gerará os contratos passivos das cessões efetuadas.

     



    • Sem rótulos