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01. VISIÓN GENERAL

Interfaz que permite al usuario evaluar los indicadores financieros de un cliente en específico y si fuera necesario, tomar decisiones cone base en el análisis realizado. Tiene como principal objetivo auxiliar en la liberación de crédito.


02. EJEMPLO DE UTILIZACIÓN

En el módulo Financiero (SIGAFIN - 06) acceda a la opción análisis de crédito financiero (Actualizaciones → Gestión financiera → Análisis de crédito).

En seguida aparecerá una browse que contiene los clientes previamente registrados (Tabela SA1 - Registro de clientes).

Haciendo clic en la actividad de Detalles (a la izquierda de la browse) se mostrará una pantalla que contiene las informaciones financieras de dicho cliente.


Acciones disponibles en esta pantalla:

  • Generar PDF - Imprime los detalles del cliente en formato PDF.
  • Análisis Dimensa - Realiza el análisis en el asociado.
  • Bloquear cliente - Bloquea al cliente que se está evaluando.
  • Ajustar crédito - Ajusta el crédito del cliente que se está evaluando.


03. BLOQUEAR CLIENTE

Permite el bloqueo del cliente y graba un nuevo registro en la tabla de Historial de crédito - F7F

Descripción de los campos:

  • Motivo - Permite informar un texto explicando el motivo de bloqueo del cliente en análisis.
  • Evidencias - Permite adjuntar archivos que justifican el bloqueo del cliente. (Estos archivos se grabarán en la base de conocimiento AC9 y ACB)

Al confirmar la operación, el cliente actual se bloqueará, se generará un registro de bloqueo en el historial de crédito (campo F7F_HIST = "3") y el campo A1_MSBLQL tendrá su contenido modificado a "1" (quedará bloqueado en todo el ERP).


04. AJUSTAR CRÉDITO

Permite al usuario aumentar o reducir el crédito del cliente, generando así un registro en la tabla de Historial de crédito - F7F.

Descripción de los campos:

  • Límite actual - Campo inhibido para cambios, representa el límite actual del cliente (A1_LC).
  • Límite propuesto - Nuevo límite que se concederá sobreponiendo el límite actual.
  • Indicar riesgo - Riesgo de crédito para el cliente, sobreponiendo el riesgo actual (A1_RISCO).
  • Validez del límite - Determina una fecha para utilizar el límite (A1_VENCLC)
  • Justificación - Texto justificando el aumento o disminución del límite.
  • Evidencias - Adjuntar archivos que ayudan en la toma de decisiones (Estos archivos se grabarán en la base de conocimiento AC9 y ACB).

Al confirmar la operación, el cliente actual tendrá sus informaciones de límite modificadas generando un registro de ajuste en el historial de crédito (campo F7F_HIST = "2").

Importante

No se permite ajustar el crédito de clientes que estén bloqueados, pero se puede desbloquear al cliente en el momento del ajuste. Para estos casos se mostrará el siguiente mensaje al confirmar la operación:


05. CONSULTA CREDITBOX by DIMENSA

Proceso de integración con el CREDITBOX by Dimensa, que pondrá a disposición del usuario informaciones de crédito de dicho cliente en el mercado. Es importante resaltar que para el correcto funcionamiento de la integración, debe completarse el parámetro MV_FVADUCH con la clave de la aplicación (APPKEY) enviada en el momento de contratar el servicio. Para más detalles sobre la contratación haga clic aquí

Si el análisis se finaliza con éxito, aparecerá un documento PDF que contendrá las informaciones recolectadas, lo que permitirá realizar la acción:

    • Generar PDF - Permite imprimir el PDF devuelto por la integración


Importante

Todos los análisis realizados al final de su procesamiento se grabarán en la tabla del Historial de crédito F7F (F7F_HIST = 1), y si ocurriera bloqueo o ajuste de crédito enseguida, dicha consulta se modificará para la operación seleccionada, y el PDF conteniendo las informaciones del análisis se adjuntará automáticamente.