Histórico da Página
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01. VISÃO GERAL
A funcionalidade tem como objetivo permitir ao usuário, realizar o controle de suas aplicações financeiras através do ERP, podendo incluir, alterar e resgatar.
02. TIPOS DE APLICAÇÕES
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Um certificado de depósito bancário é um depósito baseado no tempo, em um banco ou instituição de poupanças e empréstimos. Quando você compra um CDB, concorda em deixar seu dinheiro no banco durante um período de tempo específico, de 30 dias a vários anos. Em troca, o banco garante uma taxa de juros específica maior do que é pago em uma conta de poupança em caderneta bancária. Tem liquidez diária, porém está sujeita a IOF, conforme tabela da Receita Federal. Existe incidência de IR Fonte, no resgate, equivalente a 20% dos rendimentos. |
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Título emitido pelos bancos comerciais e de investimento, representativo dos depósitos a prazo. É intransferível e não tem liquidez, isto é, resgate somente no vencimento. Incidência de 20% de IR Fonte sobre os rendimentos. |
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Título emitido pelos bancos comerciais e de investimento, que só pode ser vendido para instituições financeiras. Não tem prazo mínimo e não há incidência de IR Fonte. |
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Podem ser emitidos pelo Tesouro Nacional ou pelo Banco Central, pelos governos estaduais e municipais. Os emitidos pelo Tesouro Nacional ou pelo Banco Central, são papéis de curto e médio prazo, de baixíssimo risco, com taxas de juros mais baixas do que as dos papéis emitidos por bancos e empresas. Os títulos dos estados e municípios normalmente apresentam mais risco que os do governo federal, e por isso oferecem taxas de juros mais altas. Com a estabilização o governo iniciou um processo de emissão de títulos com prazo mais longo, que tendem a pagar juros mais altos do que aqueles que tem prazo mais curto. A classificação de baixíssimo risco, ou risco zero, é justificada pelo conceito de que Governo Federal “não quebra”. |
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Um conjunto de ações, títulos e outros títulos mobiliários gerenciados por profissionais em investimentos, mas pertencentes aos acionistas do fundo de investimento. Quando você compra ações de um fundo de investimento, seu dinheiro é somado ao dinheiro de outros investidores. Quando você compra ações de um fundo de investimento, seu dinheiro é somado ao dinheiro de outros investidores. |
03. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO
- Ao realizar o acesso ao Protheus, utilizando o ambiente Financeiro, deverá ser acessado o menu Atualizações → Aplicações e empréstimos
- No menu lateral deverá ser realizado o seguinte caminho: Aplicação
Nessa tela será possível visualizar todas as aplicações realizadas e seus respectivos status:
- Encerrado - A aplicação não possui mais saldo para resgate.
- Resgate parcial - A aplicação já foi resgatada porem ainda tem saldo para realizar mais resgates.
- Sem resgate - A aplicação ainda não foi resgatada.
Caso haja alguma aplicação com status igual a Encerrado ou Resgate Parcial, é possível visualizar o histórico dos resgates realizados:
04. ESTORNO DE UM RESGATE
Nos resgates de status igual a 'pagamento parcial' e 'encerrado', na visualização das parcelas, haverá a opção de estornar o resgate:
Ao clicar na opção 'Estornar', será apresentada a seguinte tela.
05. PARÂMETROS UTILIZADOS
| Parâmetro | Descrição |
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| MV_APLCAL1 | Indica que as aplicações financeiras configuradas neste parâmetro serão calculadas conforme a variação do CDI diário. O CDI é um indexador que corrigirá a aplicação em que o banco pagará um percentual sobre a variação desse indexador e ele é cadastrado no SM2. Quando um cliente diz que o CDB é atrelado ao CDI, deve-se incluir no sistema uma operação do tipo CDI e não CDB, pois no sistema esses dois tipos de aplicações possuem cálculos diferenciados. |
| MV_APLCAL2 | Indica que as aplicações configuradas neste parâmetro serão calculadas no regime de juros compostos diários. A taxa deve ser informada em uma base anual, o sistema efetua a conversão da taxa e calcula os rendimentos do período de acordo com a quantidade de dias aplicados. |
| MV_APLCAL3 | Indica que as aplicações configuradas nesse parâmetro serão calculadas no regime de juros simples diários. A taxa deve ser informada em uma base anual, o sistema efetua a conversão da taxa e calcula os rendimentos do período de acordo com a quantidade de dias aplicados. |
| MV_APLCAL4 | Indica que as aplicações configuradas neste parâmetro serão calculadas de acordo com a regra de Fundos de aplicações por Cotas (FAC) |
| MV_APLUTCO | Define os dias que serão considerados no cálculo de rendimentos da aplicação com forma de juros compostos diários (MV_APLCAL2). Se for por dias corridos, Opção 1 (Default); se for por dias úteis, opção 2. |
06. TELA XXXXX
Principais Campos e Parâmetros
| Campo | Descrição |
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| Card documentos | ||||
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07. TABELAS UTILIZADAS
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