Árvore de páginas

Versões comparadas

Chave

  • Esta linha foi adicionada.
  • Esta linha foi removida.
  • A formatação mudou.

Índice
minLevel2


01. VISÃO GERAL

A funcionalidade tem como objetivo permitir ao usuário, realizar o controle de suas aplicações financeiras através do ERP, podendo incluir, alterar e resgatar.

02. TIPOS DE APLICAÇÕES


Expandir
titleCDB

Um certificado de depósito bancário é um depósito baseado no tempo, em um banco ou instituição de poupanças e empréstimos. Quando você compra um CDB, concorda em deixar seu dinheiro no banco durante um período de tempo específico, de 30 dias a vários anos. Em troca, o banco garante uma taxa de juros específica maior do que é pago em uma conta de poupança em caderneta bancária. Tem liquidez diária, porém está sujeita a IOF, conforme tabela da Receita Federal. Existe incidência de IR Fonte, no resgate, equivalente a 20% dos rendimentos.

Expandir
titleRDB (Recibo de Depósito Bancário)

Título emitido pelos bancos comerciais e de investimento, representativo dos depósitos a prazo. É intransferível e não tem liquidez, isto é, resgate somente no vencimento. Incidência de 20% de IR Fonte sobre os rendimentos.

Expandir
titleCDI (Certificado de Depósito Interfinanceiro)

Título emitido pelos bancos comerciais e de investimento, que só pode ser vendido para instituições financeiras. Não tem prazo mínimo e não há incidência de IR Fonte.

Expandir
titleTítulos Públicos

Podem ser emitidos pelo Tesouro Nacional ou pelo Banco Central, pelos governos estaduais e municipais. Os emitidos pelo Tesouro Nacional ou pelo Banco Central, são papéis de curto e médio prazo, de baixíssimo risco, com taxas de juros mais baixas do que as dos papéis emitidos por bancos e empresas.

Os títulos dos estados e municípios normalmente apresentam mais risco que os do governo federal, e por isso oferecem taxas de juros mais altas. Com a estabilização o governo iniciou um processo de emissão de títulos com prazo mais longo, que tendem a pagar juros mais altos do que aqueles que tem prazo mais curto.

A classificação de baixíssimo risco, ou risco zero, é justificada pelo conceito de que Governo Federal “não quebra”.

Expandir
titleFundos de Investimentos

Um conjunto de ações, títulos e outros títulos mobiliários gerenciados por profissionais em investimentos, mas pertencentes aos acionistas do fundo de investimento. Quando você compra ações de um fundo de investimento, seu dinheiro é somado ao dinheiro de outros investidores.

Quando você compra ações de um fundo de investimento, seu dinheiro é somado ao dinheiro de outros investidores.

03. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO

Ao realizar o acesso ao Protheus, utilizando o ambiente Financeiro, deverá ser acessado o menu Atualizações → Aplicações e empréstimos 

No menu lateral deverá ser realizado o seguinte caminho: Aplicação

Nessa tela será possível visualizar todas as aplicações realizadas e seus respectivos status:

  • Encerrado - A aplicação não possui mais saldo para resgate.
  • Resgate parcial - A aplicação já foi resgatada porem ainda tem saldo para realizar mais resgates.
  • Sem resgate - A aplicação ainda não foi resgatada.


Totvs custom tabs box
tabsIncluir, Alterar, Excluir, Visualizar
ids01,02,03,04
Totvs custom tabs box items
defaultyes
referencia01

Ao clicar no botão Incluir contrato será exibido o formulário para que o usuário digite as informações necessária para incluir a aplicação.

Totvs custom tabs box items
defaultno
referencia02

Clicar no botão ... que fica na ultima coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Editar

Totvs custom tabs box items
defaultno
referencia03

Clicar no botão ... que fica na ultima coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Excluir

Totvs custom tabs box items
defaultno
referencia04

Clicar no botão ... que fica na ultima coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Visualizar


04. RESGATE DE APLICAÇÕES

Os contratos de aplicações permitem ao usuário realizar resgates sobre o valor que foi investido inicialmente.

As aplicações que estão com o status de Resgate parcial ou Encerrado, possuem a apresentação dos resgates realizados:


Totvs custom tabs box
tabsResgatar, Estornar, Visualizar
ids01,02,03
Totvs custom tabs box items
defaultyes
referencia01

Clicar no botão ... que fica na ultima coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Resgatar

Expandir
titleAplicações com cotas

Suponha que tenha sido incluída uma aplicação com o valor da cota do contrato utilizado em: 1,263745

Primeiramente será cadastrado no sistema o contrato bancário realizado, através do caminho abaixo:

  • Modulo Financeiro (SIGAFIN)
    • Atualizações
      • Cadastros
        • Contrato Bancário
          • Incluir

Deve ser informado o nº do contrato, o valor do contrato e o valor unitário das cotas:

Através do caminho abaixo deve ser incluído o cadastro da aplicação:

  • Modulo Financeiro (SIGAFIN)
    • Atualizações
      • Aplicações/Emprest
        • Aplicação e Empréstimo (FINA171)
          • Incluir

Atentar-se para o preenchimento do campo de nº do contrato, para que seja preenchida automaticamente as informações referente ao mesmo:

A partir de 07/2020 foi criado nova operação chamada FIC → Fundos de investimento a Curto Prazo com regra de alíquota de IR diferente da operação FAF. Mais informações sobre alíquota de IR consultar “A Matemática dos Fundos” neste documento.

No dia 25/03/2004, efetuamos um resgate (25 dias após a inclusão da aplicação).

Os cálculos de Rendimento, IR, IOF, são demonstrados em “A Matemática dos Fundos”, neste documento.

Obs: Para esse caso foi cadastrada alíquota de IR de 20% direto na aplicação. Para mais detalhes sobre alíquota de IR por favor conferir “A Matemática dos Fundos” neste documento.


Totvs custom tabs box items
defaultno
referencia02

Clicar no botão ... que fica na ultima coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Estornar

Totvs custom tabs box items
defaultno
referencia03

Clicar no botão ... que fica na ultima coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Visualizar


05. PARÂMETROS UTILIZADOS 

ParâmetroDescrição
MV_APLCAL1

Indica que as aplicações financeiras configuradas neste parâmetro serão calculadas conforme a variação do CDI diário. 

O CDI é um indexador que corrigirá a aplicação em que o banco pagará  um percentual sobre a variação desse indexador e ele é cadastrado no SM2.  

Quando um cliente diz que o CDB é atrelado ao CDI, deve-se incluir no sistema uma operação do tipo CDI e não CDB, pois no sistema esses dois tipos de aplicações possuem cálculos diferenciados.

MV_APLCAL2

Indica que as aplicações configuradas neste parâmetro serão calculadas no regime de juros compostos diários.

A taxa deve ser informada em uma base anual, o sistema efetua a conversão da taxa e calcula os rendimentos do período de acordo com a quantidade de dias aplicados.

MV_APLCAL3

Indica que as aplicações configuradas nesse parâmetro serão calculadas no regime de juros simples diários.

A taxa deve ser informada em uma base anual, o sistema efetua a conversão da taxa  e calcula os rendimentos do período de acordo com a quantidade de dias aplicados.

MV_APLCAL4 Indica que as aplicações configuradas neste parâmetro serão calculadas de acordo com a regra de Fundos de aplicações por Cotas (FAC)
MV_APLUTCODefine os dias que serão considerados no cálculo de rendimentos da aplicação com forma de juros compostos diários (MV_APLCAL2). Se for por dias corridos, Opção 1 (Default); se for por dias úteis, opção 2.

06. TELA XXXXX

Principais Campos e Parâmetros

CampoDescrição


Card documentos
InformacaoUse esse box para destacar informações relevantes e/ou de destaque.
TituloIMPORTANTE!


07. TABELAS UTILIZADAS