Consideração do Saldo em Carteira na Destinação de Títulos

Esta informação é determinada quando assinalado o campo Consid Sdo Carteira, no Parâmetro de Destinação de Cobrança (ACR025AA).

Esta opção determina se na destinação por valor, deve levar em consideração ou não o saldo já existente para cada portador.

Exemplo:

Determinada empresa possui os seguintes saldos de títulos em carteira:

A partir destas informações, são apresentados os exemplos a seguir:

Exemplo 1:

Normalmente a empresa que não possui a obrigação de manter determinados valores em cobrança nos Portadores, distribui sua carteira de cobrança entre os diversos Bancos com que trabalha. Nesta política de distribuição de saldos de cobranças, é determinado para cada portador, um percentual do Total da carteira de títulos da empresa, conforme podemos verificar neste exemplo a seguir:

Determinou-se o seguinte parâmetro de destinação por percentual, lembrando que, quando é definido parâmetro de destinação por percentual, “sempre” é considerado o saldo da Carteira.

Como os percentuais inseridos referem-se ao total da carteira, é calculado o valor devido a cada portador e subtraído o saldo já existente no portador, conforme tabela a seguir:

O portador Banco Província possui saldo maior que o desejado, desta forma não recebe nenhum título nesta destinação.

Como o saldo em carteira para Destinar é de $ 52.133,92, são efetuadas tentativas para destinar $ 28.007,31 para o Banco Treinamento e os $ 26.594,92 para o banco Modelo.

Exemplo 2:

Algumas empresas, por intermédio de negociações efetuadas, devem por obrigação, manter determinados saldos nas carteiras de cobrança dos portadores. Desta forma, este exemplo 2 apresenta esta opção de determinar parâmetro de destinação por valor, levando em consideração o saldo da Carteira.

Determinou-se o parâmetro de destinação apresentado a seguir:

Como o campo Consid Sdo Carteira foi assinalado, são considerados os saldos já existentes para cada portador, sendo destinado apenas a diferença entre o valor Nível cobr e o saldo, conforme apresentado a seguir:

Como o saldo em carteira para destinar é de $ 52.133,92, são efetuadas tentativas para destinar os títulos conforme a ordem do parâmetro e o valor a destinar de cada portador.

Exemplo 3:

Quando implementado um parâmetro de destinação por valor e este campo Consid Sdo Carteira  NÂO for assinalado, não são considerados os saldos já existentes nos portadores.

Neste exemplo 3, é apresentado este tipo de parâmetro de destinação, lembrando que o campo Consid Sdo Carteira não foi assinalado.

Como o saldo em carteira para destinar é de $ 52.133,92 e, considerando que o portador Banco Treinamento atenda todas as validações, todos os títulos devem ser destinados para este portador, visto o Valor Nível Cobrança inserido para ele ser superior ao valor a destinar.