Integração com o módulo Fluxo de Caixa Datasul EMS5

Objetivo

Apresentar as integrações de movimentações entre o módulo Aplicações e Empréstimos e o módulo Fluxo de Caixa do Datasul EMS-5.

Visão Geral

Nesta integração são gerados movimentos Previstos e Realizados para o Fluxo de Caixa de acordo com as movimentações das Operações Financeiras.

A integração com o módulo Fluxo de Caixa ocorre na:

Manutenção de Operações Financeiras

A Integração com o módulo Fluxo de Caixa nesta função ocorre no momento da atualização da operação financeira. O fluxo de caixa atualizado é o de número zero (corrente), sendo gerados os seguintes movimentos:

Operações Financeiras do Tipo Aplicação

Para as Operações Financeiras do Tipo Aplicação são gerados movimentos previstos e realizados.

Movimentos Previstos

• Saída da Carência: são gerados movimentos previstos de saída, no valor da aplicação e no término da carência. Este movimento somente é gerado se o produto financeiro possuir um período de carência.
• Entrada em Disponível: são gerados movimentos previstos de entrada, no valor da aplicação e no término da carência. Este movimento somente é gerado se o produto financeiro possuir um período de carência.
• Saída do Disponível: são gerados movimentos previstos de saída, no valor corrigido da aplicação, na data de vencimento da aplicação. Caso a aplicação não possua data de vencimento, este movimento não é gerado.
• Resgate: são gerados movimentos previstos de entrada, no valor corrigido da aplicação, na data de vencimento da aplicação. Caso a aplicação não possua data de vencimento, este movimento não é gerado.
• Correção do Disponível: Para cada data de aniversário da aplicação será gerado um movimento de correção do disponível.

Movimentos Realizados

• Aplicação: são gerados movimentos realizados de saída e no valor da aplicação e na data da aplicação.
• Entrada em Carência: são gerados movimentos realizados de entrada, no valor da aplicação e na data da aplicação. Este movimento somente é gerado se o produto financeiro possuir um período de carência.
• Entrada em Disponível: são gerados movimentos de entrada, no valor da aplicação e na data da aplicação. Este movimento somente é gerado se o produto financeiro não possuir um período de carência.

Exemplo 1:

Aplicação de R$ 1.000,00 em 01/02/99 com 15 dias de carência e vencimento em 01/03/99.

Exemplo 2

Aplicação de R$ 1.000,00 em 01/02/99 com 15 dias de carência e sem data de vencimento.

Exemplo 3

Aplicação de R$ 1.000,00 em 01/02/99 sem carência e sem vencimento:

Exemplo 4

Aplicação de R$ 1.000,00 em 01/02/99 sem carência e vencimento em 01/03/99.

Exemplo 5

Aplicação de R$ 1.000,00 em 01/02/99 sem carência e vencimento em 01/05/99.

Número de Dias para integração com outros módulos: 60.

Data Corrente: 01/02/99.

Data Limite Integração com outros módulos: 02/04/99.

Operações Financeiras do Tipo Empréstimo

Para as operações financeiras do tipo empréstimo são gerados movimentos de:

Liberação de Empréstimo: São gerados movimentos realizado/previsto(de acordo com o recebimento da parcela de liberação), de entrada no valor de cada parcela de liberação.

Pagamento de Empréstimo: São gerados movimentos previstos no valor de cada parcela de saída.

Exemplo 1:

Empréstimo com as seguintes parcelas apenas com taxa pré:

Exemplo 2

Número de Dias para integração com outros módulos: 60.

Data Corrente: 01/02/99.

Data Limite Integração com outros módulos: 02/04/99.

Empréstimo com as seguintes parcelas apenas com taxa pré:

Exemplo 3

Número de Dias para integração com outros módulos: 60.

Data Corrente: 01/02/99.

Data Limite Integração com outros módulos: 02/04/99.

Empréstimo com as seguintes parcelas com taxa pós corrigindo as parcelas:

Abertura de Dia do Aplicações e Empréstimos

A integração é da seguinte forma:

Para aplicações que saem do período de carência cria movimentos realizados de:

• Saída da Carência: gera movimentos de saída no valor da aplicação na data da saída de carência.
• Entrada em Disponível: são gerados movimentos de entrada no valor da aplicação e na data de saída da carência.

Para aplicações que sofrem correção cria movimento realizado de:

• Correção Disponível: são gerados movimentos de entrada no valor da correção e na data da correção

Movimentos não realizados:

• Tanto para aplicações como para empréstimos, os movimentos não realizados são eliminados e recalculados até a data de limite para integração com outros módulos. Esta integração ocorre da mesma forma que no programa de manutenção de operações financeiras.

Movimentação Diária de Aplicações:

A integração com o Fluxo de Caixa se dará nos seguintes pontos:

Correção da Aplicação: a integração se dá da mesma forma que no programa de abertura de dia, seja para saída de carência ou seja para correções realizadas, inclusive recalculando os valores previstos.

Resgate de Aplicações: gera dois movimentos realizados:

• Saída de Disponível: gera movimentos de saída na data do resgate e no valor do resgate;
• Resgate de Aplicações: gera movimentos de entrada na data do resgate e no valor do resgate.

Os movimentos previstos são eliminados e recalculados.

Swap de Taxa de Juros: recalcula os movimentos previstos de correção e resgate

Movimentação Diária de Empréstimos:

A integração com o Fluxo de Caixa ocorre nos seguintes pontos:

• Liberação de Parcelas: é gerado movimento realizado de entrada na data de liberação.
• Pagamento de Parcelas: é gerado movimento realizado de saída na data do pagamento.

Para todas as operações, os movimentos previstos são regenerados, de acordo com as taxas previstas.