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Nota

Essa rotina foi ajustada para atender a Lei Geral de Proteção de Dados (Lei n° 13.70), sendo que alguns campos que apresentam informações consideradas como dados sensíveis e/ou pessoais, serão ofuscados deixando de ser legíveis.

01. VISÃO GERAL

A finalidade principal deste cadastro é documentar os contratos bancários existentes, podendo ser utilizados/vinculados em: Cobrança Simples, Borderôs de Pagamento, Aplicações Financeiras ou outro contrato da empresa junto ao banco.

02. OPERAÇÕES


    Para incluir um contrato bancário:

    1. Na janela de manutenção de Contrato Bancário, selecione a opção "Incluir".
      O sistema apresenta a tela de inclusão do contrato bancário.

    2. Preencha os dados conforme orientação do help de campo.
    3. Confira os dados e confirme.


    Importante

    • O campo "Tx. Acr. Vendor"  indica o valor percentual de acréscimo cobrado pelo banco para os títulos gerados por "Vendor".

    • Algumas aplicações financeiras podem ser controladas por valores de cotas/títulos e estes valores devem ser informados neste campo. As aplicações controladas por cotas devem ser identificadas no parâmetro MV_APLCAL4.
      O campo "Vlr. Cota/Tit." define o valor unitário inicial das cotas, a ser utilizado na inclusão de aplicações financeiras para o contrato em referência.
      Com base neste campo será calculado o rendimento da aplicação, tanto no resgate quanto na apropriação mensal.

    Para alterar um contrato bancário:

    1. Na janela de manutenção de Contrato Bancário, selecione o contrato a alterar.
    2. Clique na opção "Alterar".
      O sistema apresenta a tela de alteração do contrato bancário.

    3. Preencha os dados conforme orientação do help de campo.
    4. Confira os dados e confirme.

    Para visualizar um contrato bancário:

    1. Na janela de manutenção de Contrato Bancário, selecione o contrato a visualizar.
    2. Clique na opção "Visualizar".
      O sistema apresenta a tela de visualização do contrato bancário.

    3. Preencha os dados conforme orientação do help de campo.
    4. Confira os dados e confirme.


    Permite a pesquisa de um determinado contrato.

    1. Na janela de manutenção de Contrato Bancário, clique na opção Outras Ações.
    2. Clique na opção "Pesquisar".
      O sistema apresenta a tela de pesquisa de um determinado contrato bancário.

    3. Preencha os dados conforme as informações solicitadas.
    4. Confira os dados e confirme.
    5. O contrato será apresentado em destaque, posicionado no browse da rotina.



    Para excluir um contrato bancário:

    1. Na janela de manutenção de Contrato Bancário, selecione o contrato a excluir.
    2. Clique na opção "Outras Ações" --> "Excluir".
      O sistema apresenta a tela de exclusão do contrato bancário.
    3. Confira os dados e confirme.


    Importante

    Não serão permitidas exclusões de contratos bancários relacionados a aplicações, empréstimos ou processos de Vendor.

    A atualização de cotações permite que os valores das cotas sejam atualizados diariamente, mantendo, desta forma, um histórico dos valores de cotas do contrato bancário.

    Esta opção atualiza o Cadastro de Cotas (SE0), que será utilizado no cálculo dos rendimentos das aplicações financeiras por cotas.

    Através da opção "Gráfico", é possível visualizar a variação da cota, permitindo uma análise gráfica de seu desempenho.

     

    Importante:

    Sugerimos efetuar manutenções diárias neste cadastro, para obter uma posição atualizada da aplicação financeira que utiliza este contrato bancário.


    Procedimentos

    Para alterar/incluir cotações diárias para um contrato bancário:

    1. Na janela de manutenção de Contrato Bancário, selecione o contrato a alterar.
    2. Clique na opção "Outras Ações" --> "Atualiz. Cotação".
      O sistema apresenta a tela de alteração/inclusão de cotações diárias para o contrato bancário.
    3. Preencha os dados.
    4. Confira os dados e confirme.

    03. ROTINAS IMPACTADAS

    Seguem exemplos onde o cadastro de Contrato Bancário (FINA120) impactará quando for vinculado:

    Títulos do tipo "Vendor"

    O contrato bancário é consultado no instante em que um título do tipo "Vendor" é inserido no sistema. Este tipo refere-se ao pagamento de títulos via empréstimo bancário, onde o banco passa a ser o beneficiário.

    Porém, é necessário que a empresa possua um contrato bancário (FINA120) cadastrado previamente. O sistema controla o percentual cobrado pelo banco, a ser usado nos títulos gerados por "Vendor".

    Aplicações por Cotas

    Ao incluir uma aplicação financeira através da rotina Aplicações/Empréstimos (FINA181), cujo tipo da aplicação seja por cotas (tipos contidos no parâmetro MV_APLCAL4), é necessário vincular a aplicação a um contrato.

    Ao cadastrar esse tipo de contrato (FINA120), atente-se para o preenchimento do valor do contrato e o valor unitário inicial das cotas.

    O valor unitário inicial das cotas influencia posteriormente no calculo do rendimento da aplicação, tanto no resgate (FINA181) quanto na apropriação mensal por cotas (FINA183).

    Ainda no próprio cadastro de Contratos (FINA120) há o botão "Atualiza Cotação", que possibilita informar o valor da cota atualizado diariamente. Caso não o feito, o valor da cota deverá ser informado manualmente ao fazer um resgate (FINA181) ou apropriação (FINA183).

    04. TABELAS RELACIONADAS

    • SE9 - Arquivo de Contratos Bancários.
    • SA6 - Cadastro de Bancos.

    05. CONTEÚDOS RELACIONADOS