Conta Cobrança – FICTACOBRANC

Aba Conta de Cobrança

Dados da Conta

Selecione o Banco, Conta Corrente.

• Código de Carteira: código interno do sistema
• Cód. Carteira do Banco: código localizado no layout do banco. Deve ser consultado junto ao cliente, dependendo também do Tipo de Carteira informado: Caução, Desconto, Simples, Vinculada: normalmente usa-se o tipo Simples.
• Descrição Reduzida: Identificação reduzida da conta.
• Antecedência p/ Envio ao Banco: títulos vencidos não são enviados ao banco. Nesse campo é definido a partir de qual data de vencimento serão considerados os títulos para a geração do arquivo. Por exemplo, hoje é dia 06/09/2022, se preencher 2 só serão gerados títulos com o vencimento a partir do dia 08/09.
• Quantidade de Dias Para Crédito em Conta: é um acordo entre o banco e o cliente. É a data de pagamento + a quantidade de dias definidos para se creditar o valor na conta.
• Número do contrato: é o número do contrato definido no acordo entre empresa e banco.

Imagem 2 - Dados da Conta

• Cód. Espécie de desconto: utilizado para Tipo de Carteira Desconto.
• Conta correspondente: é um banco que não existe na cidade/estado e que faz correspondência com um banco local. Por exemplo, caso o boleto de um banco de outro estado atrase e só pode ser pago nesse banco, o correspondente bancário(Bradesco, por exemplo) receberia esse boleto.
• Carteira Corresp. Bancário: corresponde ao campo Código Carteira no Banco.
• Endereço do Arquivo: Parâmetro para indicar qual endereço será gerado no arquivo.
  • Automático (padrão)
    Utiliza o endereço de cobrança, caso não exista, utiliza o endereço principal.
  • Principal
  • Correspondência
  • Entrega

Imagem 3 - Desconto

Opções

• Gera Cobrança Eletrônica: habilita a aba CNAB.
• Gera Cobrança por API: habilita a aba API. Processo de cobrança disponibilizado para o Banco do Brasil. Clique aqui para acessar a documentação
• Cobrança Registrada: é necessário marcar para gerar o arquivo de remessa de cobrança eletrônica ao banco.
• Crédito líquido em conta corrente: por exemplo, no retorno de um título de R$100,00 que foi pago só R$80,00, pode-se creditar R$100,00 e debitar R$20,00, e nesse caso não marcar a opção. Ou caso queira creditar diretamente o líquido de R$80,00, marcar a opção.
• Rejeitar Títulos com Desconto (Vlr. Desc. Financ = 0) quando o título não tem desconto, mas é pago com valor inferior ao valor em aberto. Por exemplo, o título é de R$100,00, mas foi pago R$90,00 sem ter desconto. Vale para mais e para menos.
• Rejeitar Títulos com Desconto (Vlr. Desc.Financ diferente de 0,00) quando o título tem um determinado valor de desconto, mas o título é pago com um valor de desconto maior. Por exemplo, o boleto é de R$100,00 com um desconto de R$10,00, mas foi pago R$85,00 como se o desconto fosse de R$15,00.
• Gera Sacador/Avalista no Arquivo de Remessa
• Somar Fluxo de Caixa
• Gera instrução de alteração: será gerado ao banco instruções de alterações do título, caso seja realizada alguma alteração nele, por exemplo, a data de vencimento do título. É importante marcar, porque o banco será informado das alterações no título que está com ele.
• Conta para correspondente bancário: utilizará a conta preenchida no campo Cta. correspondente bancário.

Imagem 4 - Opções Conta de Cobrança

• Atualiza Nosso Nro no Retorno da Cobrança. (Entr. Confirm.): nos casos onde o banco for responsável pela geração do boleto, para que o nosso número seja preenchido no retorno do arquivo.

• Baixa Tit. Proporcional (Atraso, cliente não pagou Juros): Este parâmetro ficará inutilizado para atualização do retorno CNAB caso a opção da aplicação Parâmetros - aba  Título/Cheque,  Gerar títulos de juros na quitação do valor principal com a espécie , estiver marcado.

• Rejeita Título (Atraso, cliente não pagou Juros): para os casos de não pagamento de Juros, por exemplo, se foi pago R$90.00 de um boleto de R$100.00, onde R$ 10,00 é de juros, se a opção não estiver marcada, o sistema baixa R$90.00 e deixa R$10.00 em aberto. Caso a opção esteja marcada, o título é rejeitado.
• Emite Boleto: esta disponível apenas quando o cliente é responsável pela emissão do boleto.
• Gera abatimento junto a linha do título: caso o banco pedir que detalhe o valor total e o valor de abatimento do título. Por exemplo, o título é de R$100.00, tem valor de abatimento de R$60.00, e o valor a pagar é de R$40.00.
• Agrupa Ocorrências de abatimento única linha.
• Exclui informações de cobrança de títulos rejeitados: nas ocorrências de consulta de títulos não exiba a rejeição.
• Considera Juros e Multa no retorno do CNAB: habilitado quando o tipo Carteira escolhida é a Vinculada ou Caução.
• Valor de Abatimento no campo Desconto (Bradesco): opção exclusiva quando selecionado o banco/conta corrente Bradesco.

Imagem 5 - Opções Conta de Cobrança