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O borderô a ser relacionado deve possuir situação igual a “Já Impresso”. Após a atualização do borderô passa para a situação “Já Enviado ao Banco”.

A carteira do borderô informado para a operação financeira não precisa ser do tipo desconto. As carteiras dos títulos do borderô passam automaticamente a ter a mesma carteira da operação.

A alíquota do IOF é uma taxa mensal que é calculada por título. O cálculo é: (Vl título * alíquota IOF / 30) * (vencimento do título – data da operação financeira) / 100.

Apesar de ser possível informar qualquer alíquota para o imposto, é necessário que este esteja cadastrado, pois será utilizada a conta contábil do imposto para apropriação do valor IOF.

Nas operações de crédito, o governo instituiu uma cobrança de IOF adicional ao que já era cobrado. De acordo com essa alteração, o processo de Desconto Bancário, que é uma operação de crédito, precisa calcular também um valor percentual sobre o total da operação.

O valor do IOF é contabilizado no movimento de desconto de cada título, e o IOF adicional também será contabilizado no movimento de desconto, no mesmo atributo já utilizado.

A taxa de despesa financeira é uma taxa mensal, que é calculada por título. O cálculo é: (Vl título * taxa de despesa financeira / 30) * (vencimento do título – data da operação financeira) / 100.

No momento da atualização é gerada movimentação em separado.

O valor das despesas bancárias é fixo, não envolve nenhum cálculo.

Caso seja informado um valor de despesa financeira, não poderá ser informado um percentual de despesa financeira e vice-versa.

Se o valor de despesa financeira informada for maior do que o valor total da operação, menos o valor da despesa bancária e de impostos, a inclusão não poderá ser confirmada, apresentando a seguinte mensagem:

“Valor da Despesa Financeira Inválido ! - Quando o valor da despesa financeira é informado, é necessário ter no mínimo um título selecionado.”