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Renegociação Por Substituição - ACR748AA

Visão Geral do Programa

As negociações e renegociações de títulos são comuns em qualquer empresa, sendo que em muitos casos não é possível apenas prorrogar os títulos existentes, visto que o cliente devedor propõe a forma de pagamento em parcelas.

Para atender essa necessidade, foi desenvolvido o programa Renegociação Por Substituição, onde é possível substituir vários títulos já existentes por novos títulos, conforme negociação com o cliente.

Nesse programa foram implementadas muitas facilidades, como por exemplo, o cálculo dos valores e vencimentos das novas parcelas com base em um valor inicial a ser renegociado, uma taxa de juros, um número de parcelas e uma periodicidade.

É possível incluir na renegociação os valores de Movimentos de cobrança relacionados aos títulos renegociados, inserir um percentual de acréscimo a ser cobrado, além dos juros calculados.

Os títulos Renegociados recebem movimentação de liquidação por renegociação, e os títulos gerados recebem movimentação de implantação por renegociação.

Com a liquidação desses títulos e a implantação de novos, nesses podem ser somados valores de movimentos de cobrança, juros e acréscimos. É importante a emissão e o registro legal da Confissão de Dívida dessa renegociação. Isso é necessário para garantir uma eventual cobrança judicial, onde é necessário identificar a origem dos títulos cobrados.

Não é possível renegociar títulos que estão sem a ocorrência bancária de implantação confirmada. As demais ocorrências bancárias não são validadas, por isso não impedem que um título seja renegociado.

Também não é possível renegociar títulos de cobrança especial, nem renegociar títulos normais para títulos de cobrança especial.

Renegociação c/ Substituição ACR

Objetivo da tela:

Permitir que sejam efetuadas renegociações de títulos, sendo possível liquidar e gerar novos títulos, conforme a negociação com o cliente.

 

Outras Ações/Ações Relacionadas:

 

Ação:

Descrição:

IncluiVer mais informações na descrição da tela Inclui Renegociação ACR.

Movimentos 

Quando acionado, apresenta tela conforme a opção selecionada. As opções são:
Assinalar a opção Informações Gerais.
Ver mais informações na descrição da tela Títulos Renegociação do ACR.
Assinalar a opção Títulos Renegociados.
Ver mais informações na descrição da tela Títulos Renegociação do ACR.
Assinalar a opção Títulos Gerados.
Ver mais informações na descrição da tela Itens da Renegociação do ACR.

Fiadores RenegociaçãoVer mais informações na descrição da tela Fiadores.
ImprimeVer mais informações na descrição da tela Relatórios.
AtualizaVer mais informações na descrição da tela Confirma Atualização?
Opção Informações GeraisVer mais informações na descrição da Opção Informações Gerais.
Opção Títulos RenegociadosVer mais informações na descrição da Opção Títulos Renegociados.
Opção Títulos GeradosVer mais informações na descrição da Opção Títulos Gerados e na descrição da tela Item da Renegociação do ACR.

Inclui Renegociação ACR

Objetivo da tela:

Permitir incluir renegociação.


Principais Campos e Parâmetros:


Campo:

Descrição

Estabelecimento

Inserir o código do estabelecimento a ser relacionado à renegociação por substituição que está sendo implementada. 

Num. Renegoc

Inserir o número de identificação para a renegociação que está sendo implementada. Exibe sugestão de número que pode ser alterado no momento da implantação, não sendo possível informar um número já existente. Não é efetuada sugestão de número, quando já implementada uma substituição de número 9999.999, sendo necessário inserir o número desejado.

Referência

Inserir o código de referência para a renegociação que está sendo implementada.

A referência para renegociação por substituição é um código de identificação que serve para integração com outros módulos e para emissão de alguns relatórios.

No campo referência é exibida sugestão de código padrão, sendo possível sua alteração, de acordo com a necessidade. O padrão exibe as seguintes características:

991020Rcbz

onde:

99        = Ano

10        = Mês

20        = Dia

R          = Código padrão que representa Renegociação

Cbz      = Código aleatório

Opção Informações Gerais - Tela Títulos Renegociação do ACR

Objetivo da tela:

Permitir determinar os títulos a serem renegociados por substituição. São apresentados os títulos renegociados e que estão em cobrança bancária. Caso seja confirmada a renegociação, é gerado o Pedido de Baixa junto ao banco cobrador. Para eliminá-los, basta selecioná-los e clicar no botão Elimina.

Não é possível renegociar um título que se encontra em uma referência pendente de renegociação ou liquidação.


Outras Ações/Ações Relacionadas:

 

Ação:

Descrição:

Filtro

Ver mais informações na descrição da tela Filtro Item da Renegociação do ACR. 

Faixa

Ver mais informações na descrição da tela Faixa Renegociação. 

Atualiza

Quando acionado, apresenta na tabela superior os títulos a serem renegociados, obedecendo às informações definidas no filtro e faixa. Após acionar esse botão, altera sua cor de vermelho para verde, determinando que os títulos apresentados estão atualizados. Cada modificação de informações no botão filtro ou faixa altera novamente a cor desse botão para vermelho, sendo necessário acioná-lo novamente.

Classificação

Ver mais informações na descrição da tela Classificação Títulos Renegociação.

Nota:

Esse botão somente é habilitado ao acionar o botão Atualiza e apresentados os títulos na tabela superior.

Legenda

Ver mais informações na descrição da tela Legenda. 

Seleciona Todos

Na tabela Superior – Quando acionado na tabela superior, são marcados todos os títulos apresentados para renegociação, não sendo necessário marcar título a título.

Na tabela Inferior – Quando acionado na tabela inferior, são marcados todos os títulos já transferidos para a renegociação.

Nenhum

Na tabela Superior – Quando acionado na tabela superior, desmarca todos os títulos já marcados para renegociação por substituição.

Na tabela Inferior – Quando acionado na tabela inferior, são desmarcados todos os títulos já marcados nessa tabela. 

Desce

Quando acionado, transfere os títulos marcados na tabela superior para a tabela inferior. Somente são considerados na renegociação por substituição os títulos transferidos para a tabela inferior.

Sobe

Quando acionado, transfere os títulos marcados na tabela inferior para a tabela superior. Esses títulos transferidos de volta para a tabela superior são desconsiderados da renegociação que está sendo implementada. 

Regras

Ver mais informações na descrição da tela Itens da Renegociação do ACR. 

Histórico do Movimento

Ver mais informações na descrição da tela Informa Histórico do Movimento.


Principais Campos e Parâmetros:


Campo:

Descrição

Cliente

Inserir o código do cliente para o qual deseja-se efetuar a renegociação de títulos por substituição. 

Moeda

Inserir o código da moeda a ser relacionada com a renegociação que está sendo implementada. Todos os valores inseridos e calculados são apresentados na moeda inserida.

Data Transac

Inserir a data de transação a ser considerada para a renegociação. Essa data é utilizada como movimentação de liquidação dos títulos renegociados e também da geração dos novos títulos criados.

Importante:

Não é possível informar a data de transação da renegociação inferior a data de transação da emissão dos títulos a serem renegociados.

A data de transação informada não pode ser menor que a data de início dos movimentos parametrizada no programa Manutenção de Parâmetros do Estabelecimento ACR (ACR009AA).

Cliente / Matriz

Assinalar uma das duas opções, determinando se devem ser apresentados na tabela superior somente os títulos do cliente inserido, ou também os títulos da matriz relacionada a esse cliente, e os títulos de outros clientes com a mesma matriz.

Motivo Movimento

Selecionar na tabela inferior o título e inserir nesse campo o motivo movimento relacionado à renegociação. Caso o motivo movimento de todos os títulos seja o mesmo, pode-se marcar todos os títulos da tabela inferior e inserir o código nesse campo, dessa forma é relacionado a cada título o mesmo motivo movimento.

Nota:

Esse campo somente é habilitado após serem determinados os novos títulos pelo botão Regras.

Liq no Estabelecimento Título

Quando assinalado, determina que os títulos envolvidos no processo de substituição, devem ser liquidados no estabelecimento do próprio título.

Exemplo:

Em um processo de substituição do estabelecimento “A” são informados títulos do estabelecimento “B” e “C”. Quando assinalado esse campo, os títulos serão liquidados no seu estabelecimento de implantação, ou seja, no estabelecimento “B” e “C”, sem considerar o estabelecimento da renegociação. Dessa forma, não serão gerados os movimentos de baixa por transferência de estabelecimento, mas sim movimentos de baixa normal.

Importante:

Caso seja optado pela baixa sem a transferência de estabelecimento dos títulos, a conta contábil de Encontro de Contas passa a apresentar saldo por estabelecimento. O saldo dessa conta somente será zerado na conciliação por Empresa.

Total Negociado

Exibe o valor total dos títulos negociados para substituição. Esse valor é obtido com a soma dos títulos localizados na tabela inferior.

Superior

Exibe todos os títulos que podem ser renegociados, conforme os parâmetros determinados por intermédio dos botões Faixa e Filtro. Os títulos somente são apresentados nessa tabela após o acionamento do botão Atualiza.

Nota:

Alguns títulos podem ser apresentados em cor preto, azul ou vermelho, conforme situação de cada um.

Ver mais informações na descrição da tela Legenda.

Quando selecionados títulos de cor azul, é exibida mensagem, alertando que esses estão em cobrança bancária e solicitada confirmação da utilização destes na renegociação.

Inferior

Exibe os títulos transferidos da tabela superior. Esses títulos são baixados/liquidados na renegociação. Os títulos somente são apresentados nessa tabela, após marcados na tabela superior e acionado o botão Desce.

Filtro Item da Renegociação do ACR

Objetivo da tela:

Permitir que sejam determinadas as espécies de títulos a serem consideradas na renegociação que está sendo implementada.


Principais Campos e Parâmetros:


Campo:

Descrição

Normal

Ao assinalar essa opção são considerados para a renegociação os títulos com espécies do tipo normal. 

Cheque

Ao assinalar essa opção são considerados para a renegociação os títulos com espécies do tipo Cheque. 

Aviso de Débito

Ao assinalar essa opção são considerados para a renegociação os títulos com espécies do tipo aviso de débito.

Faixa Renegociação

Objetivo da tela:

Permitir que sejam determinadas faixas de renegociação.


Principais Campos e Parâmetros:


Campo:

Descrição

Estabelecimento – à

Inserir os códigos inicial e final, determinando uma faixa de estabelecimentos a serem considerados. Somente são apresentados títulos de estabelecimentos que estiverem na faixa inserida. 

Espécie – à

Inserir os códigos inicial e final, determinando uma faixa de espécies de títulos a serem consideradas. Somente são apresentados para renegociação títulos de espécies que estiverem na faixa inserida.

Vencimento – à

Inserir os códigos inicial e final, determinando uma faixa de vencimentos a serem considerados. Somente são apresentados para renegociação os títulos com vencimentos que estiverem na faixa inserida.

Classificação Títulos Renegociação

Objetivo da tela:

Permitir que seja determinada a forma e a sequência de apresentação dos títulos a serem renegociados.


Principais Campos e Parâmetros:


Campo:

Descrição

Por Estabelecimento

Ao assinalar essa opção os títulos são apresentados por código de estabelecimento.

Por Cliente

Ao assinalar essa opção os títulos são apresentados por código de cliente. 

Por Espécie

Ao assinalar essa opção os títulos são organizados e apresentados por código de espécie de título. 

Por Vencimento

Ao assinalar essa opção os títulos são organizados e apresentados por ordem de vencimento.

Legenda

Objetivo da tela:

Permitir que sejam exibidas as informações relativas as cores dos títulos apresentados.


Outras Ações/Ações Relacionadas:

 

Legenda

Descrição:

Preto

Títulos sem Restrições – Os títulos apresentados na tabela superior e que possuem sua cor de fonte preta, são títulos que não possuem restrições quanto a sua utilização em renegociações.

Azul

Títulos em Cobrança Bancária/Borderô – Os títulos apresentados na tabela superior e que possuem cor de fonte azul, são títulos que estão em cobrança bancária ou já estão relacionados a algum borderô. Esses títulos podem ser renegociados e a cor serve apenas como um aviso ao usuário. 

Vermelho

Títulos em Cobrança Judicial – Os títulos apresentados para renegociação e que possuem cor de fonte vermelha, são títulos que estão registrados com modalidades de cobrança “Judicial”. Esses títulos também podem ser renegociados e a cor serve apenas como um aviso ao usuário.

Itens da Renegociação do ACR

Objetivo da tela:

Permitir que sejam determinados os títulos a serem gerados na substituição. Esses títulos são criados com base nos parâmetros definidos nessa tela.

Importante:

Nessa tela são apresentadas as colunas PIS/PASEP, Cred COFINS, Crédito CSLL, Base de Cálculo e Impto Imp, permitindo ao usuário inserir essas informações.


Outras Ações/Ações Relacionadas:

 

Ação:

Descrição:

Atualiza

Ver mais informações na descrição da tela Item da Renegociação do ACR – Atualiza.

Histórico do Movimento

Ver mais informações na descrição da tela Informa Histórico do Movimento.

Nota:

Nota
Esse botão somente é habilitado após acionar o botão Atualiza. 

Totais

Ver mais informações na descrição da tela Total Renegoc Substituição.


Principais Campos e Parâmetros:


Campo:

Descrição

Estab

Exibe o código do estabelecimento inserido para a renegociação por substituição. 

Num. Renegoc

Exibe o número determinado para a renegociação que está sendo implementada. 

Espécie

Exibe o código da espécie de título a ser utilizado nos títulos que estão sendo gerados. É exibida sugestão de espécie padrão, definida na Manutenção Parâmetro Estabelecimento ACR, sendo possível sua alteração. A espécie determinada é utilizada para todos os títulos gerados na renegociação.

Série

Inserir o código da série a ser utilizada nos títulos gerados. É exibida sugestão de série padrão, definida na Manutenção Parâmetro Estabelecimento ACR, sendo possível sua alteração. O código de série determinado é utilizado para todos os títulos gerados nessa renegociação.

Título

Inserir o número a ser utilizado para os títulos gerados na renegociação. Todos os títulos gerados recebem esse mesmo número, alterando apenas o número da parcela, conforme a quantidade determinada.

Portador

Inserir o código do portador e modalidade a serem relacionados aos títulos gerados na renegociação. São exibidas sugestões padrões para portador e modalidade, sendo possível sua alteração. Todos os títulos gerados na renegociação são implementados com o código de portador e modalidade inseridos nesses campos.

Repres

Inserir o código do representante a ser relacionado aos títulos gerados nessa renegociação.

Importante:

O representante inserido deve ser um dos representantes já vinculados em um dos títulos renegociados.

O programa trata os tipos de transação “Renegociação e Liquidação Renegociac”, quando ocorre uma renegociação é gerado um movimento de comissão do tipo NÃO REALIZADO, correspondente ao valor do novo título e, na “Liquidação Renegociac”, são eliminados os movimentos do tipo Não Realizado.

Cond Cobr

Inserir, quando necessário, o código que represente uma condição de cobrança a ser relacionada aos títulos que estão sendo gerados na renegociação.

Qtd Parcelas

Inserir o número de parcelas a serem geradas para o título da renegociação.

Exemplo:
Quando inserido número 6 nesse campo, são criados 6 títulos de mesmo número, porém com parcelas de 1 a 6.

Periodic

Determinar a periodicidade entre o vencimento de cada parcela a ser criada. As opções são:

Diária – Ao selecionar essa opção, determina que as parcelas do título gerado devem vencer diariamente, sendo uma parcela para cada dia.

Exemplo:

Na data de transação 03/11 está sendo implementada renegociação, e determinou-se a criação de 3 parcelas para o título a ser gerado. Utilizando o dia base = 4 e o primeiro vencimento como 04/11, as parcelas ficam com os seguintes vencimentos:

/1   -   04/11

/2   -   05/11

/3   -   06/11


Semanal – Ao selecionar essa opção, determina que as parcelas do título que está sendo gerado na renegociação devem vencer uma a cada semana.

Exemplo:
Na data de transação 03/11 está sendo implementada renegociação, e determinou-se a criação de 5 parcelas para o título a ser gerado. Utilizando o dia base = 11 e o primeiro vencimento como 11/11, as parcelas ficam com os seguintes vencimentos:

/1   -   11/11

/2   -   18/11

/3   -   25/11


Mensal – Ao selecionar essa opção, determina que as parcelas do título gerado devem vencer a cada mês, sendo apenas uma parcela para cada mês.

Exemplo:
Na data de transação 03/11 está sendo implementada renegociação, e determinou-se a criação de 3 parcelas para o título a ser gerado. Utilizando o dia base = 4 e o primeiro vencimento como 04/12, as parcelas ficam com os seguintes vencimentos:

/1   -   04/12

/2   -   04/01

/3   -   04/02


Quinzenal – Ao selecionar essa opção, determina que as parcelas do título gerado devem vencer a cada quinzena, sendo criada apenas uma parcela para cada quinzena.

Exemplo:
Na data de transação 03/11 está sendo implementada renegociação, e determinou-se a criação de 3 parcelas para o título a ser gerado. Utilizando o dia base = 18 e o primeiro vencimento como 18/11, as parcelas ficam com os seguintes vencimentos:

/1   -   18/11

/2   -   03/12

/3   -   18/12


Nr Dias – Ao selecionar essa opção, deve-se inserir o intervalo fixo de dias entre o vencimento de cada parcela gerada, sendo possível determinar intervalos diferentes das opções apresentadas.

Exemplo:
Na data de transação 03/11 está sendo implementada renegociação, e determinou-se a criação de 3 parcelas para o título a ser gerado. Utilizando a periodicidade de 13 dias, o dia base = 16 e o primeiro vencimento como 16/11, as parcelas ficam com os seguintes vencimentos:

/1   -   16/11

/2   -   29/11

/3   -   12/12

Dias

Exibe a quantidade de dias entre os vencimentos de cada parcela da renegociação, conforme a opção selecionada no campo Periodic. Exibe as informações:

  • Quando selecionada a opção Diária, exibe o número “1”, informando que a periodicidade para cada vencimento de parcela é de um dia.
  • Quando selecionada a opção Semanal, exibe o número “7”, informando que a periodicidade para cada vencimento de parcela é de sete dias.
  • Quando selecionada a opção Mensal, exibe o número “30”, informando que a periodicidade para cada vencimento de parcela é de 30 dias.
  • Quando selecionada a opção quinzenal, exibe o número "15", determinando que a periodicidade para cada vencimento de parcela é de 15 dias.
  • Esse campo somente é habilitado quando selecionada a opção “Nr Dias”, sendo necessário inserir o número de dias de periodicidade para o vencimento das parcelas do título a ser gerado. Dessa forma, é possível definir periodicidades diferentes dos padrões apresentados.

Exemplo:

Caso seja determinado para uma renegociação que as parcelas do título gerado vencem de 18 em 18 dias, é selecionada a opção de periodicidade “Nr Dias” e no campo Dias, inserido o número 18.

Dia Base

O conteúdo exibido ou inserido nesse campo depende da opção de periodicidade selecionada. Determina o dia base para os vencimentos das parcelas a serem geradas.

Dependendo da periodicidade selecionada, deve ser inserida informação nesse campo, ou é apresentado o dia base para determinação dos vencimentos das parcelas a serem geradas. A seguir são apresentadas as disposições das informações desse campo, dependendo da periodicidade selecionada:

Mensal – Ao selecionar a periodicidade Mensal esse campo é habilitado, devendo ser inserida a data em que todo mês deve ser o vencimento do título.

Exemplo:

Ao determinar que devem ser geradas 6 parcelas do título com periodicidade de vencimento Mensal e inserido nesse campo o número 23, são criadas seis parcelas com vencimento sempre no dias 23 de cada mês.


Quinzenal – Ao selecionar essa periodicidade, o campo Dia Base não é habilitado, sendo exibido o número do dia base. Esse número é obtido pela data de transação da renegociação + 15 dias. Caso seja alterada a data do 1º vencimento, a data informada nesse campo é alterada, ficando idêntica a data do novo 1º vencimento.

Exemplo:

Com a data de transação em 03/11, foi selecionada a periodicidade quinzenal e definido que devem ser geradas 3 novas parcelas. Nesse campo Dia Base é apresentada a data 18, sendo que cada novo vencimento é calculado com base nesse dia 18, ficando os vencimentos em:

18/11                03/12                18/12

No campo 1º vencimento é exibida a data 18/11, e caso seja alterada, por exemplo, para 20/11, nesse campo Dia Base à data é alterada para 20 e os vencimentos ficam:

20/11                05/12                20/12


Semanal  - Ao selecionar essa periodicidade, o conteúdo do campo Dia Base tem o mesmo comportamento da opção Quinzenal, diferenciando apenas que considera 7 dias, em vez de 15.

Exemplo:

Com a data de transação em 03/11, foi selecionada a periodicidade semanal e definido que devem ser geradas 3 novas parcelas. No campo Dia Base é apresentada a data 10, sendo que cada novo vencimento é calculado com base nesse dia 10, ficando os vencimentos em:

10/11                17/11                24/11

No campo 1º vencimento é exibida a data 10/11, e caso seja alterada para 20/11, nesse campo Dia Base à data é alterada para 20 e os vencimentos ficam:

20/11                27/11                04/12


Diária  - Ao selecionar essa periodicidade, o campo Dia Base não é habilitado, sendo exibido o número do dia base. Esse número é obtido pela data de transação da renegociação + 1 dia. Caso seja alterada a data do 1º vencimento, a data informada nesse campo é alterada, ficando idêntica a data do novo 1º vencimento.

Exemplo:

Com a data de transação em 03/11, foi selecionada a periodicidade diária e definido que devem ser geradas 3 novas parcelas. No campo Dia Base é apresentada a data 04, sendo que cada novo vencimento é calculado com base nesse dia 04, ficando os vencimentos em:

04/11                05/11                06/11

No campo 1º vencimento é exibida a data 04/11, e caso seja alterada para 20/11, no campo Dia Base à data é alterada para 20 e os vencimentos ficam:

20/11                21/11                22/11

1º Vencimento

Exibe sugestão da data de vencimento da primeira parcela a ser criada, sendo possível sua alteração. O conteúdo exibido nesse campo é dependente da data de transação da renegociação, e da periodicidade selecionada como parâmetro para determinar os vencimentos das parcelas a serem geradas.

Nota:

Esse primeiro vencimento deve obrigatoriamente ter data igual ou superior a data de transação determinada para a renegociação.

Processo Exp

Inserir o número do processo de exportação.

Importante:

O número do processo de exportação inserido nesse campo, será assumido pelos títulos gerados, podendo o usuário alterá-los nos títulos.

Considera Juros

Padrão

Ao assinalar esse campo é considerado o percentual de juros, determinado na Manutenção Parâmetros Estabelecimento ACR. Esse percentual é utilizado no cálculo dos juros dos títulos renegociados, sendo os cálculos inclusos nos valores dos títulos gerados. Caso esse campo não seja assinalado, pode ser informado um índice ou percentual a ser considerado para o cálculo dos juros. Se nenhuma dessas informações for inserida, não são calculados juros para a renegociação.

Índice

Inserir um índice econômico para calcular a correção do valor dos títulos renegociados, utilizando esse valor de correção na determinação dos valores dos títulos a serem gerados.

Nota:

Esse campo somente é habilitado quando não assinalado o campo Considera Juros Padrão.

%

Inserir um percentual a ser utilizado no cálculo dos juros dos títulos renegociados. Esses valores de juros são somados e incluídos no valor dos títulos gerados na renegociação por substituição.

Nota:

Esse campo somente é habilitado quando não assinalado o campo Considera Juros Padrão.

Quando não assinalado o campo Considera Juros Padrão e não inserido o percentual nesse campo “%”, não é efetuado nenhum cálculo de juros para a renegociação.

% acréscimo

Inserir o número para ser calculado o valor de acréscimo no total utilizado para gerar as parcelas da renegociação. Esse valor é acrescido independente de calculado valor de juros ou não. Essa opção é necessária quando os títulos renegociados se encontram em agência de cobrança, que exige pagamento de percentual sobre o título a ser retirado de cobrança. Dessa forma, pode-se cobrar do cliente esse valor.

Tip Calç Jur

Inserir, entre as opções disponíveis, a opção de cálculo de juros. As opções são:

Simples: ao selecionar essa opção, não ocorrem mudanças no cálculo dos juros.

Fórmula: saldo do título X percentual de juros X número de dias em atraso / 100;

Compostos: ao selecionar essa opção, haverá mudanças no cálculo dos juros. Esse cálculo será feito da seguinte forma: o valor dos juros calculados para o primeiro dia, será acrescido do valor do título para calcular o valor dos juros do segundo dia e assim sucessivamente.

Fórmula: juros = juros + ((valor título + juros) X % juros / 100).

Soma Custo

Movto Cobr

Ao assinalar esse campo são considerados os valores de custo movimento de cobrança, relacionados aos títulos que estão sendo renegociados. Esses valores de custos considerados são somados com os valores dos títulos renegociados e dos juros, resultando no valor dos títulos a serem gerados.

Item da Renegociação do ACR - Atualiza

Objetivo da tela:

Permitir que sejam criados os títulos que substituem os títulos renegociados. Com o acionamento desse botão, são apresentados nessa tela os títulos calculados e sugeridos, gerados com base nas informações inseridas e parâmetros definidos. Os cálculos são efetuados utilizando o conceito de juros compostos.

Ver mais informações na descrição do conceito Cálculo de Renegociação.


Principais Campos e Parâmetros:


Coluna:

Descrição

Esp

Exibe a espécie do título gerado.

Nota:

Esse campo não pode ser alterado. 

Ser

Exibe a série do título gerado.

Nota:

Esse campo não pode ser alterado. 

Título

Exibe o número informado para o título gerado.

Nota:

Esse campo não pode ser alterado. 

/P

Exibe a parcela de pagamento do título gerado.

Nota:

Esse campo não pode ser alterado. 

Emissão

Exibe a data de emissão do título gerado.

Nota:

Esse campo não pode ser alterado. 

Vencto

Exibe a data de vencimento do título gerado.

Nota:

Esse campo não pode ser alterado. 

Quando alterada a data de vencimento do título sugerido, os valores referentes a essa alteração não são recalculados. 

Valor

Pode-se fixar o valor de parcelas, sendo que só é possível recalcular o valor das parcelas não fixas quando:

A primeira parcela é fixada ou;
A primeira e a segunda parcela são fixadas ou;
A primeira, a segunda e a terceira são fixadas e assim sucessivamente, utilizando a sequência.

Caso sejam fixadas parcelas intercaladas, não é possível efetuar o recálculo e são assumidos os valores determinados.

Nota:

Para fixar o valor, deve-se alterá-lo nesse campo e alterar a informação do campo Fixa Valor para “Sim”.

O Recálculo é efetuado ao acionar novamente o botão Atualiza.

Fixa Valor

Exibe como default a informação “Não”, e quando necessário fixar o valor de alguma parcela, deve ser informado o valor fixo e alterado o dado desse campo para “Sim”.

Cliente

Exibe o código do cliente relacionado ao título renegociado.

Nota:

Esse campo não pode ser alterado. 

Nome Abreviado

Exibe o nome abreviado do cliente relacionado ao título renegociado.

Nota:

Esse campo não pode ser alterado. 

PIS/PASEP

Exibe o valor do crédito do PIS/PASEP da duplicata gerada, podendo ser aqui alterado. 

Créd COFINS

Exibe o valor do crédito do COFINS da duplicata gerada, podendo ser aqui alterado. 

Crédito CSLL

Exibe o valor do crédito do CSLL da duplicata gerada, podendo ser aqui alterado.

INSSExibe o valor do crédito do INSS da duplicata gerada, podendo ser aqui alterado.
Base INSSExibe o valor base de cálculo do INSS da duplicata gerada, podendo ser aqui alterado.
Não Ret INSSExibe o valor não retido do INSS da duplicata gerada, podendo ser aqui alterado.
Nr. Processo

Exibe o número do processo da duplicata gerada.

Nota:

Esse campo não pode ser alterado. 

Importante:

PIS/PASEP, COFINS, e CSLL

Os valores de crédito de PIS/PASEP, COFINS, e CSLL das duplicatas geradas são calculados automaticamente. Os valores apresentados representam a soma dos valores desses impostos, informados nas duplicatas substituídas, distribuídos entre as novas duplicatas de forma proporcional ao valor de cada uma. A soma do valor distribuído para as duplicatas geradas é igual ao valor total desses impostos das duplicatas substituídas.


INSS, Base Calc INSS, e Não Ret INSS

Os valores de crédito INSS, base de cálculo e não retido das duplicadas geradas são calculados automaticamente. Os valores apresentados representam a soma dos valores do imposto, informados nas duplicatas substituídas, distribuídos entre as novas duplicatas de forma proporcional. A soma do valor distribuído para as duplicatas geradas é igual ao valor total desse imposto das duplicatas substítuídas.

Exemplo:

Duplicata Substituída

PIS/PASEP

COFINS

CSLL

A

0,00

0,00

0,00

B

5,00

10,00

40,00

C

10,00

20,00

80,00

Duplicatas Geradas

Valor

PIS/PASEP

COFINS

CSLL

1

100,00

2,50

5,00

20,00

2

500,00

12,50

25,00

100,00


Em função de que a duplicata substituída pode ter sofrido liquidações parciais antes da renegociação e, dessa forma, ocorridos créditos parciais do valor dos impostos de PIS/PASEP, COFINS e CSLL, os valores desses impostos para as duplicatas geradas, são calculados conforme o saldo desses impostos no momento da substituição.

Exemplo:

Um título implantado com valor original de R$ 1.000,00 e com direito a R$ 15,00 de crédito de PIS. Se no momento de renegociar essa duplicata, seu saldo for de R$ 600,00, então o valor de crédito de PIS que será distribuído para as novas duplicatas será de R$ 9,00.


Importante:

Recálculo dos Valores

Para efetuar um recálculo deve-se acionar o botão Atualiza.

O recálculo dos valores pode ser necessário, quando alterada informação de reajuste como % de juros, se utiliza juros padrão ou não, ou ainda se considera movimentos de cobrança ou não.

Outra necessidade de recálculo acontece quando fixado valor de parcela. Ocorre quando o cliente propõe pagar um valor fixo de entrada e parcelar o saldo.

Dessa forma, é fixado o valor da primeira parcela e solicitado o recálculo. Caso sejam fixadas parcelas intercaladas como, por exemplo, a 1ª e a 3ª, não é possível efetuar o recálculo.


Considerações referentes ao IVA - Imposto Valor Agregado nas Renegociações por Substituição.

Informa Histórico do Movimento

Objetivo da tela:

Permitir que seja implementado histórico para os títulos gerados na renegociação.


Outras Ações/Ações Relacionadas:

 

Ação:

Descrição:

Complemento

Quando acionado, é apresentada tela onde devem ser inseridas as informações complementares do histórico padrão inserido.

Nota:

Esse botão somente é habilitado quando inserido um código padrão de complemento opcional ou obrigatório.


Principais Campos e Parâmetros:


Campo:

Descrição

Histórico Padrão

Inserir o código que identifique um histórico padrão a ser relacionado aos títulos da renegociação. Quando não utilizado o código padrão, deve ser descrito o histórico no quadro em branco. 

Descrição

Inserir o histórico a ser relacionado aos títulos gerados. Quando inserido código de histórico padrão, é exibida a descrição do histórico.

Total Renegoc Substituição

Objetivo da tela:

Permitir que sejam exibidos os valores totais dos títulos substituídos, juros, acréscimos e outros utilizados para criar os novos títulos da renegociação.


Outras Ações/Ações Relacionadas:

 

Ação:

Descrição:

Visualizar Custo Movimento

Quando acionado, é apresentada tela onde são exibidos os valores de custo movimento, relacionados aos títulos renegociados.


Principais Campos e Parâmetros:


Campo:

Descrição

Estabelecimento

Exibe o código e a descrição do estabelecimento determinado para a renegociação.

Num. Renegoc

Exibe o número da renegociação que está sendo implementada. 

Data Transação

Exibe a data de transação determinada para a renegociação por substituição.

Total Títulos

Exibe o valor da somatória dos saldos dos títulos que estão sendo substituídos na renegociação.

Total Custo Movto

Exibe o valor total do custo dos movimentos, relacionados aos títulos que estão sendo renegociados.

Nota:

Os valores de custo do movimento dos títulos renegociados somente são considerados, quando assinalado o campo Soma Custo Movto Cobr, na tela onde são gerados os novos títulos da renegociação por substituição.

Total Juros

Exibe o valor total calculado de juros para os títulos que estão sendo renegociados por substituição.

Nota:

Esse valor de juros é somado ao valor total dos títulos e do custo movimento e para esse total são criados os novos títulos. 

Total Renegociado

Exibe o valor resultante da somatória dos campos “Total Títulos” + “Total Custo Movto” + “Total Juros”.

Com base nesse valor são criados os novos títulos da renegociação. A somatória dos títulos gerados deve ser igual ao valor desse campo.

Informa Histórico do Movimento

Objetivo da tela:

Permitir que seja inserido o Histórico para o Movimento de Prorrogação por Substituição. Somente é possível informar esse histórico, após gerado os novos títulos.


Outras Ações/Ações Relacionadas:

 

Ação:

Descrição:

Complemento

Quando acionado, é apresentada tela onde devem ser inseridas as informações complementares do histórico padrão inserido.

Nota:

Esse botão somente é habilitado quando inserido um código padrão de complemento opcional ou obrigatório.


Principais Campos e Parâmetros:


Campo:

Descrição

Histórico Padrão

Nesse campo pode ser inserido um código que identifique um histórico padrão a ser relacionado aos títulos da renegociação. Quando não utilizado um código padrão, deve-se descrever o histórico no quadro em branco.

Descrição

Inserir o histórico a ser relacionado aos títulos gerados. Quando inserido código de histórico padrão, nesse campo é exibida a descrição do histórico.

Fiadores

Objetivo da tela:

Permitir relacionar para a operação de Renegociação por Substituição, fiadores ou ainda testemunhas. Esses fiadores e testemunhas são listados e citados na Confissão de Dívida, que pode ser emitida para os títulos gerados nessa renegociação. É importante a implementação de testemunhas e principalmente de fiadores, pois garantem a forma jurídica da Confissão de Dívida, e apresentam melhor confiança nessa transação.


Outras Ações/Ações Relacionadas:

 

Ação:

Descrição:

Inclui

Ver mais informações na descrição da tela Inclui Fiador.


Principais Campos e Parâmetros:


Campo:

Descrição

Estabelecimento

Exibe o código e a descrição do estabelecimento determinado para a renegociação. 

Num. Renegociação

Exibe o número da renegociação que está sendo implementada.

Cliente

Exibe o código e a descrição do cliente da renegociação.

Inclui Fiador

Objetivo da tela:

Permitir que sejam inseridas informações para inclusão de fiador ou testemunha a ser relacionada com a renegociação por substituição.  Esses fiadores ou testemunhas são listados e considerados na Confissão de Dívida da renegociação.


Principais Campos e Parâmetros:


Campo:

Descrição

Seqüência

Exibe sugestão de sequência para o fiador ou testemunha que está sendo implementado.

Testem/Fiador

Ao assinalar uma das duas opções, determina se a pessoa que está sendo relacionada à renegociação deve ser um Fiador ou apenas testemunha.

Fiador - Fiador é a pessoa física ou jurídica que abona as obrigações de outra pessoa, ficando o fiador também responsável  pelo cumprimento dessas obrigações. Quando selecionada essa opção de fiador, esse é considerado na confissão de dívida da renegociação por substituição.

Testemunha – A testemunha é uma pessoa física ou jurídica que apenas presencia um fato. Nesse caso, quando assinalada a opção testemunha, essa é considerada na confissão de dívida da renegociação por substituição, porém não possui responsabilidades sobre o cumprimento da obrigação.

Tipo Pessoa

Assinalar uma das duas opções, determinando se a pessoa a ser considerada como testemunha ou fiador é Jurídica ou Física.

Pessoa

Inserir o código da pessoa física ou jurídica, dependendo da opção de Tipo Pessoa assinalada. A pessoa física ou jurídica de código inserido nesse campo é considerada como testemunha ou fiador para a renegociação por substituição.

Relatórios

Objetivo da tela:

Permitir que seja selecionado o relatório inerente ao movimento de prorrogação por substituição.


Outras Ações/Ações Relacionadas:

 

Ação:

Descrição:

Confissão de Dívida

Ver mais informações na descrição da tela Confissão de Dívida. 

Boleto/Nota Promissória/Recibo

Ver mais informações na descrição do programa Gerar Boleto/Nota Promissória/Recibo (ACR722AA).

Confissão de Dívida

Objetivo da tela:

Permitir a emissão da confissão de dívida.


Principais Campos e Parâmetros:


Campo:

Descrição

Estabelecimento

Inserir o código do estabelecimento relacionado à Renegociação, a qual se deseja emitir a Confissão de Dívida. 

Num. Renegoc

Inserir o número da Renegociação por Substituição, a qual se deseja emitir a Confissão de Dívida. 

Cliente

Exibe o código e a descrição do cliente relacionado com a renegociação inserida para emissão da Confissão de Dívida. 

Data Transação

Exibe a data de transação determinada para a renegociação por substituição, da qual está sendo emitida Confissão de Dívida. 

Valor

Exibe o valor dos títulos criados na renegociação. 

Qtd Parcelas

Exibe a quantidade de parcelas geradas para o título criado na renegociação por substituição. 

Quantidade de Vias a Imprimir

Assinalar uma das opções, determinando a quantidade de vias a serem impressas da Confissão de Dívida. 

Destino

Assinalar uma das opções que determina o destino de impressão do resultado gerado. Ver mais informações na descrição do conceito Opções de Destino.

Execução

As opções de execução são desabilitadas, sendo possível emitir somente On-line a Confissão de Dívida da renegociação. Ver mais informações na descrição do conceito Formas de Execução.

Imprime Parâmetros

Esse campo é desabilitado para esse programa. 

Linhas

Esse campo exibe o número de linhas padrão para a listagem a ser emitida, sendo que esse número pode ser aqui alterado.

Colunas

Esse campo exibe o número de colunas padrão para a listagem a ser emitida, sendo que esse número não pode ser alterado.

Confirma Atualização?

Objetivo da tela:

Permitir que seja atualizada a renegociação por substituição. Caso não seja atualizado, a referência fica considerada como pendente, e seus movimentos não são confirmados.

Nessa tela devem ser inseridos os códigos das referências de origem e destino para atualização.


Principais Campos e Parâmetros:


Campo:

Descrição

Origem – Data Transação

Inserir a data de transação determinada para a referência da renegociação por substituição a ser atualizada.

Importante:

A data de transação informada não pode ser menor que a data de início dos movimentos, parametrizada no programa Manutenção de Parâmetros do Estabelecimento ACR (ACR009AA).

Origem – Referência

Inserir o código da referência da renegociação por substituição a ser atualizada.

Destino -Data Transação

Inserir a data de transação a ser utilizada na atualização na renegociação por substituição.

Essa opção permite que a referência pendente seja atualizada com data de transação diferente da data de origem.

Destino - Referência

Inserir o código para a referência de atualização da renegociação. Esse código pode ser o mesmo da referência de origem ou não. Dessa forma, é possível alterar o código da referência de uma renegociação no momento da atualização.

Importante:

Fornecidas as informações solicitadas, acionar o botão OK para atualizar a renegociação por substituição. Após a atualização da renegociação, o botão Atualização altera sua cor de Verde para Amarelo, determinando que a referência está devidamente atualizada. Também é alterada a situação da renegociação de Pendente para Atualizado.

Opção Informações Gerais

Objetivo da tela:

Permitir que sejam apresentados campos com as diversas informações determinadas para a renegociação e a situação da renegociação. Essa opção é padrão na visualização da renegociação por substituição.

Opção Títulos Renegociados

Objetivo da tela:

Permitir que sejam apresentados todos os títulos renegociados e substituídos. 

Importante:

As informações dessa tela somente podem ser visualizadas antes do acionamento do botão Atualiza Renegociação. Após a atualização da renegociação, essas informações podem ser visualizadas na Consulta Renegociação por Substituição.

Ver mais informações na descrição do programa Consulta Renegociação por Substituição (ACR242AA).

Opção Títulos Gerados

Objetivo da tela:

Permitir que sejam apresentadas as informações de todos os títulos gerados na renegociação.

Importante:

As informações dessa tela somente podem ser visualizadas antes do acionamento do botão Atualiza Renegociação. Após a atualização da renegociação, essas informações podem ser visualizadas na Consulta Renegociação por Substituição.

Ver mais informações na descrição do programa Consulta Renegociação por Substituição (ACR242AA).


Conteúdos Relacionados:

Além da implementação dos cadastros básicos descritos no processo Cadastros desse manual, é necessário que existam títulos implantados para a execução desse programa.

Cálculo da Renegociação

Consulta Renegociação por Substituição (ACR242AA)

Relatório Renegociação por Substituição (ACR360AA)