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Liquidar Título Com DNI - Depósito Não Identificado - ACR726AA

Visão Geral do Programa

A liquidação de título utilizando DNI pode ser efetuada no momento da implantação do título, caso o DNI já esteja registrado, ou ainda pode ser efetuada neste programa de Liquidar Título.

Nos parâmetros da Empresa ACR é determinado este cliente padrão a ser utilizado para o registro dos DNI’s no módulo de Contas a Receber.

Nos parâmetros do Estabelecimento ACR é determinada a Espécie de documento, série de documento e Motivo a ser utilizado na implantação de um DNI – Depósito Não Identificado.

Os DNI’s podem ser registrados no módulo de Caixa e Bancos pela Conciliação Bancária, ou ainda no próprio módulo de Contas a Receber, pela Implantação de uma antecipação para o cliente, espécie e série padrão DNI.

Quando da localização do cliente responsável pelo depósito para o qual foi registrado o DNI, deve-se efetuar a liquidação do título relacionado, utilizando a antecipação DNI.

Para que sejam consideradas as DNI’s na liquidação, deve-se assinalar o campo Depósito Não Identificado, no momento de selecionar a antecipação.

Um mesmo título pode ser liquidado por um ou mais DNI’s, assim como um DNI pode ser utilizado em um ou mais títulos.

Exemplo:
Determinado Cliente efetuou um depósito de $ 1.350,00, referente ao pagamento antecipado de mercadoria a ser faturada, sendo que foi registrado como DNI – Depósito Não Identificado. Quando do faturamento da Mercadoria, a Nota Fiscal gerou o título 4733/1, no valor de $ 1.350,00. Para baixar o título gerado, basta utilizar esta opção de liquidação, utilizando a DNI gerada. Desta forma, esta liquidação não representa a entrada do dinheiro, pois esta entrada é reconhecida no registro do DNI.

Nota
titleNota:

No tópico Regras de Negócio deste programa, estão apresentados exemplos de Liquidação, utilizando Depósitos Não Identificados, quando da determinação de cálculo de Multa e Juros Proporcionais. Veja mais informações na descrição da Regra de Negócio – Exemplos de liquidação de títulos utilizando DNI’s com cálculo de Multa e Juros Proporcionais.

É possível efetuar a atualização de lotes de liquidação, via on-line ou via RPW, sendo esse um processo que não se propõe a efetuar qualquer alteração nos lotes existentes. Possibilita somente que sejam consultados e atualizados. Veja mais informações na descrição do programa Atualização Lotes de Liquidação (ACR781AA).

Manutenção Lotes Liquidação ACR

Objetivo da tela:

Permitir a liquidação total ou parcial do saldo de título, utlizando um DNI – Depósito Não Identificado já registrado para o cliente.

 

Outras Ações/Ações Relacionadas:

 

Ação:

Descrição:

Inclui Lote

Quando acionado, é possível incluir um novo lote de liquidação de títulos. Veja mais informações na descrição da tela Inclui Lote Liquidação ACR

Movimentos

Quando acionado, é possível incluir títulos a serem liquidados no lote. Veja mais informações na descrição da tela Itens Lote Liquidação ACR

Configura RPC

Quando acionado, é apresentada a opção de executar este programa via RPC. Ver mais informações na descrição do Manual de Referência do Módulo Básico – Utilização RPC. 

Totais

Quando acionado, é apresentada tela com os valores totais das movimentações de liquidações do lote. 

Opções Avançadas

Quando acionado, é apresentada tela na qual é possível efetuar alterações nas datas de geração, liquidação e crédito de todos títulos do lote ao mesmo tempo. Veja mais informações na descrição da tela Altera Datas.

Atualiza

Quando acionado, é possível confirmar a liquidação dos títulos incluídos no lote.

Inclui Lote Liquidação ACR

Objetivo da tela:

Permitir incluir um novo lote de liquidação de títulos.

 

Principais Campos e Parâmetros:

 

Campo:

Descrição:

Estabelecimento

Inserir o estabelecimento relacionado ao lote de liquidação de títulos. 

Referência

Inserir a referência que tem como finalidade controlar os registros de lotes efetuados. O sistema exibe uma referência sugerida, sendo que esta pode ser alterada. A referência sugerida possui o seguinte formato:

Ano + Mês + Dia + X + XXX (aleatório).

Exemplo:

990112Tdhd onde

99 = Ano

01 = Mês

12 = Dia

T = Letra de sugestão da movimentação.

dhd = Sequência aleatória de letras sugerida pelo sistema.

Nota
titleNota:

A referência é única no sistema, ou seja, não pode ser informada mais de uma vez. 

Data Geração

Inserir a data de geração a ser considerada para o lote de liquidação que está sendo implementado. Esta data é sugerida como data crédito na inclusão de cada título para liquidação.

Informações
titleImportante:

A data de geração informada não pode ser menor que a data de início dos movimentos parametrizada na Manutenção de Parâmetros do Estabelecimento ACR (ACR009AA).

Total Movimento

Inserir o valor total dos movimentos de liquidação a serem efetuados neste lote.

Somente é possível atualizar o lote de liquidação quando o valor deste campo é idêntico ao valor do campo Total Movimento da tela base.

Nota
titleNota:

Caso seja informado o valor 0,00 (zero) neste campo, não é efetuada validação na atualização do lote de liquidações. 

Tipo Liquidação

Selecionar a opção que determina o tipo de liquidação a ser utilizada.

Nota
titleNota:

Para liquidação de título, utilizando depósito não identificado, sugere-se o tipo Lote. É também possível utilizar a liquidação automática, sendo necessário modificar cada item de liquidação para determinar o DNI a ser utilizado. 

Gerar lote por estabelecimento do título

Quando assinalada esta opção, determina que deve ser gerado um lote de liquidação para cada estabelecimento dos títulos informados.

Informações
titleImportante:

Essa funcionalidade é utilizada quando títulos são liquidados em um estabelecimento diferente de sua implantação. Portanto, se nesse lote de liquidação contiverem títulos de diferentes estabelecimentos, o sistema não efetuará a liquidação por transferência de estabelecimento para aqueles títulos, cujo estabelecimento seja diferente do estabelecimento do lote.

Na atualização de um lote, parametrizado para Gerar Lote para o Estabelecimento do Título, será utilizada para a criação dos demais lotes, referentes aos estabelecimentos dos itens do lote original, a mesma referência informada pelo usuário para o lote original.

Se no momento da atualização do lote, a referência informada já tiver sido utilizada para algum dos estabelecimentos dos títulos que estão sendo liquidados, será gerada uma nova referência única para os estabelecimentos dos títulos, e essa nova referência será utilizada em todos os lotes gerados, inclusive no lote original.

Caso não seja possível utilizar a referência do lote original e o processo estiver sendo executado de forma on-line, será apresentada mensagem ao usuário, informando que a referência do lote original já foi utilizada em outro estabelecimento, apresentando também a referência que efetivamente foi utilizada na atualização do lote.

Na atualização batch é considerada a mesma regra descrita para atualização on-line, entretanto, não será apresentada nenhuma mensagem informando sobre a alteração da referência utilizada na atualização do lote.

Despesa Bancária

Neste quadro são apresentados campos, onde é possível determinar um valor de despesa bancária para o lote de liquidação. Nesta opção é obrigatória a liquidação dos títulos do lote no mesmo portador da despesa inserida. Quando da Atualização do lote de liquidação, este valor de despesa é gerado diretamente no Módulo de Caixa e Bancos, não ficando vinculado ao módulo de Contas a Receber. Desta forma, quando do estorno de liquidação, este valor de despesa bancária não é estornado.

Informações
titleImportante:

Não é possível determinar despesas bancárias quando o tipo de liquidação for Perdas Dedutíveis

Despesa Bancária

Moeda

Quando da necessidade do registro de despesa bancária para este lote de liquidação, deve-se inserir neste campo o código da moeda relacionada ao valor da despesa bancária. 

Despesa Bancária

Portador

Para utilizar a opção de registro de despesa bancária para o lote de liquidação de título é necessário inserir neste campo o código do portador relacionado à despesa bancária.

Informações
titleImportante:

Na tela de inclusão de títulos para liquidação, o campo Portador é desabilitado, sendo automaticamente considerado o portador inserido neste campo de Despesa Bancária Portador. 

Despesa Bancária

Carteira

Inserir o código da carteira do portador relacionado à despesa bancária.

Informações
titleImportante:

Na tela de inclusão de títulos para liquidação, o campo Carteira é também desabilitado, sendo automaticamente considerada a carteira inserida neste campo de Despesa Bancária Carteira.

Despesa Bancária

Total Desp Bcia

Inserir o valor de despesa bancária relacionada ao portador e carteira do lote de liquidação.

Informações
titleImportante:

O valor inserido deve representar um lançamento de despesa bancária efetivamente ocorrido no portador para a liquidação dos títulos deste lote.

Alguns campos da tela Inclui Lote Liquidação ACR não são utilizados para liquidação de títulos, utilizando depósito não identificado, mas podem ser visualizados no programa Liquidar Título (ACR726AA).

Itens Lote Liquidação ACR

Objetivo da tela:

Permitir incluir títulos a serem liquidados no lote.


Outras Ações/Ações Relacionadas:

 

Ação:

Descrição:

Inclui

Quando acionado, é possível incluir títulos no lote de liquidação. Veja mais informações na descrição da tela Inclui Item Lote Implantação ACR.

Inclui Item Lote Implantação ACR

Objetivo da tela:

Permitir a inclusão de Item Lote Implantação ACR. Esta tela é apresentada automaticamente, quando não existir títulos no lote e acionar o botão Movimentos, localizado na tela Manutenção Lotes Liquidação ACR.

Também pode ser acessada, ao acionar o botão Inclui, localizado na tela Itens Lote Liquidação ACR.

Considerações referentes ao IVA – Imposto de Valor Agregado na Inclusão Itens Lote de Liquidação.


Outras Ações/Ações Relacionadas:

 

Ação:

Descrição:

Abatimento Antecipação

Quando acionado, é possível utilizar DNI na liquidação do título. Será apresentada tela para escolha dos DNI’s a serem abatidos. Veja mais informações na descrição da tela Abatimento de Antecipações.


Principais Campos e Parâmetros:

 

Campo:

Descrição:

Estab

Inserir o estabelecimento relacionado ao título a ser liquidado. 

Espécie

Inserir a espécie de documento relacionada ao título a ser liquidado. 

Série

Inserir a série do título a ser liquidado. 

Título

Inserir o número ou código do título no qual deseja-se efetuar a liquidação. 

Tit Banco

O número de registro bancário relacionado ao título inserido é exibido neste campo, não sendo possível editá-lo. 

Cliente

Exibe o código e a descrição do cliente relacionado ao título inserido para liquidação. 

Vencto

Exibe a data de vencimento do título a ser liquidado. 

Moeda

Exibe o código da moeda relacionada ao título a ser liquidado. 

Portador

Exibe o código do portador relacionado ao título inserido a ser liquidado. 

Saldo

Exibe o valor do saldo do título. 

Tipo Liq

Selecionar a opção Pagamento. Para liquidações de títulos utilizando DNI deve-se selecionar a opção Pagamento

Estorna Comissão

Este campo é habilitado quando o tipo de liquidação selecionada for Devolução, e determina se deve ser estornada ou não a comissão relacionada ao título liquidado nesta situação.

Moeda

Inserir o código da moeda a ser utilizada na liquidação. 

Portador

Inserir os códigos do portador e carteira, sendo que na liquidação de título com DNI, este portador e carteira servem apenas para registro.

Informações
titleImportante:

Caso o valor liquidado de um título seja superior ao valor do DNI, a diferença é movimentada para o portador informado. 

Crédito

É sugerido neste campo a data de geração do lote. Esta data pode ser aqui alterada, sendo que é utilizada para calcular a data de liquidação. Esta data de Crédito é utilizada também na contabilização da movimentação de liquidação.

Exemplo:

Determinado Cliente efetuou pagamento do título 321/1 no banco, no dia 07/02, sendo que o valor somente teve entrada na conta do cedente no dia 09/02. Desta forma:

07/02 é a data de liquidação.

09/02 é a data de crédito, contábil e também utilizada como data de transação.

Nota
titleNota:

A data informada neste campo não pode ser superior a data geração inserida no lote. Neste caso de liquidação de título com DNI, esta data é utilizada para as contabilizações dos títulos normais e das antecipações.

A data de crédito informada não pode ser menor que a data de início dos movimentos parametrizada na Manutenção de Parâmetros do Estabelecimento ACR (ACR009AA).

Liquidação

Inserir a data de liquidação. Esta data determina o dia em que foi efetivamente pago o título, sendo utilizada para cálculos de juros e estatística do cliente.

Exemplo:

Determinado Cliente efetuou pagamento do título 321/1 no banco, no dia 07/02, sendo que o valor somente teve entrada na conta do cedente no dia 09/02. Desta forma:

07/02 é a data de liquidação.

09/02 é a data de crédito, contábil e também utilizada como data de transação. 

Tip Cal Jur

Selecionar, entre as opções disponíveis, a opção de cálculo de juros do aviso de débito, gerado na atualização do arquivo. As opções são:

Simples: ao selecionar essa opção, não ocorrem mudanças no cálculo dos juros.

Fórmula: saldo do título X percentual de juros X número de dias em atraso / 100;

Composto: ao selecionar essa opção, haverá mudanças no cálculo dos juros. Esse cálculo será feito da seguinte forma: o valor dos juros calculados para o primeiro dia, será acrescido do valor do título para calcular o valor dos juros do segundo dia e assim sucessivamente.

Fórmula: juros = juros + ((valor título + juros) X % juros / 100). 

Cotação R$

Inserir a cotação da moeda a ser utilizada. 

Cotação R$

Inserir a cotação inversa da moeda a ser utilizada no registro do titulo, determinando que o sistema irá inverter o cálculo da conversão.

Exemplo:

Para a cotação Real – Ufir = 0,8977

Ao inserir a cotação Inversa, o sistema efetua o cálculo, ficando: Ufir – Real (1/0,8977 = 1,1140). 

Vl Liquidação

Exibe o valor saldo do título que está sendo liquidado, sendo que é possível alterar este valor, assinalando o campo fixo e inserindo novo valor neste campo. 

Abat Antecip ( – )

Quando utilizado DNI – Depósito Não Identificado para liquidar títulos, o valor total dos DNI’s utilizados é exibido neste campo, identificando o valor a ser abatido do título que está sendo liquidado.

Vl Recebido

Exibe o valor total recebido pela liquidação do título. Quando um título é liquidado totalmente utilizando DNI, este campo deve apresentar valor = 0,00 (zero). 

Comis. Retida

Exibe o valor da comissão a ser retida.

Informações
titleImportante:

Esse campo somente é apresentado quando o título não possuir nenhum movimento de comissão, onde o representante for igual à Administradora do título, sendo que esse campo não pode ser alterado.

Regra para o cálculo da comissão:

Regra Amex e Visanet:

  • Saldo do título multiplicado pelo percentual de comissões para vendas parceladas parametrizado para a administradora.

Regra Redcard:

  • Ler a tabela de relacionamento dos títulos da venda parcelada;

  • Somar o valor original de cada título/parcela relacionado;

  • Sobre o valor total encontrado, aplicar o percentual de comissão para vendas parceladas parametrizado, o resultado obtido deverá ser dividido pelo número total de parcelas da venda, truncando o valor em duas casas decimais. O valor dessa divisão, será a comissão de cada parcela, exceto da primeira parcela, que será obtido pelo seguinte cálculo: (valor total da comissão – (valor da comissão calculado por parcela x (total de parcelas – 1))).

Nota
titleNota:

Os demais campos desta tela não estão diretamente relacionados a liquidação utilizando DNI e, por isto, são melhor explicados no programa Liquidar Título (ACR726AA).

Abatimento de Antecipações

Objetivo da tela:

Permitir utilizar DNI na liquidação do título.

Ao ser informado o valor Não para a coluna Estorna Imposto Retido, a coluna Valor Estorno recebe o valor zero (0). Esta coluna só pode receber o valor Sim, caso a antecipação que está sendo abatida tiver sido gerada por intermédio de devolução de mercadorias (Faturamento). Ao ser informado o valor Sim para esta coluna, a coluna Valor Estorno recebe o valor de imposto retido da antecipação proporcional ao valor que está sendo abatido do título. Com o valor da coluna Valor Estorno será gerado um acerto de valor a menor na própria antecipação, estornando os impostos que foram retidos no faturamento. Quando a antecipação ou o título que está sendo liquidado não possuir impostos retidos, as duas colunas permanecem desabilitadas e sem valor algum.

Exemplo:

Valor do título: R$ 1.000,00
Impostos retidos no título: R$ 100,00

Valor da antecipação: R$ 2.200,00 (saldo do título devolvido + impostos retidos do título)

Impostos PIS, COFINS e CSLL devolvidos na antecipação: R$ 200,00

Valor liquidação do título contra a antecipação: R$ 1.000,00

Acerto de valor a menor na antecipação: R$ 100,00

Nota
titleNota:

O sistema não gera mais apropriações de crédito de imposto para liquidações efetuadas contra antecipações de devolução, ou seja, de origem do Recebimento.


Outras Ações/Ações Relacionadas:

 

Ação:

Descrição:

Detalhe

Quando acionado, pode-se visualizar detalhes de determinado DNI apresentado.

Faixa

Quando acionado, é exibida janela onde devem ser inseridas informações de faixa solicitadas, determinando os DNI’s a serem apresentados na tabela (browse). 

Classificação

Quando acionado, é possível assinalar a opção desejada de classificação dos DNI’s a serem apresentados na tabela (browse). 

Atualiza

Quando acionado, os DNI’s são apresentados na tabela (browse). Após exibidas na tabela (browse) desta tela, deve-se determinar no campo Abatimento, o valor de cada DNI a ser considerado.


Principais Campos e Parâmetros:

 

Campo:

Descrição:

DNI’s Relacionados

Nesta tabela (browse) são apresentados os DNI’S determinados pelas informações de faixa e parâmetros.

Informações
titleImportante:

Somente são apresentados DNI’S registrados em datas iguais ou inferiores a data informada como data crédito, na tela de Inclusão de título para liquidação.

Estab

Exibe o código e descrição do estabelecimento relacionado ao lote de liquidação de títulos. 

Refer

Exibe a referência determinada para o lote de liquidação. 

Sequência

Exibe a sequência do título no lote de liquidação. 

Antecipação

Esta opção de liquidar títulos utilizando antecipações é apresentada no programa Liquidar Títulos Utilizando Antecipações (ACR726AA).

Depósito Não Identificado

Este campo deve ser assinalado, determinando que na liquidação que está sendo efetuada, devem ser considerados os DNI’s registrados.

 

Antecipações do

Cliente  /  Matriz

Estes campos não são habilitados quando assinalada a opção Depósito Não Identificado

Abatimento

Para utilizar o DNI na liquidação do título, deve-se marcá-lo na tabela (browse) e, no campo (coluna) abatimento, editar o valor a ser considerado para a liquidação. 

Moeda Antecipação

Valor Abat Original

Neste campo é exibido na moeda do DNI marcado, o valor que está sendo abatido na liquidação do título.

Moeda Abatimento

A Abater

È exibido neste campo o valor a ser abatido para a liquidação total do título. 

Moeda Abatimento

Já Abatido

O valor total dos campos abatimento, determinados nos DNI’s da tabela (browse) desta tela, é exibido neste campo, definindo o valor total já abatido.

Moeda Abatimento

Saldo a Abater

Neste campo é exibido o valor do saldo a ser abatido, para determinar a liquidação total do título. Este valor exibido neste campo, representa o valor total do título que está sendo liquidado, diminuído do valor total dos DNI’s já definidos para esta liquidação.

Para confirmar a utilização do DNI ou dos DNI’s na liquidação do título, deve-se acionar o botão OK, que retorna a tela de inclusão de títulos.

Nesta tela de inclusão de títulos no lote de liquidação, também deve ser acionado o botão OK, que exibe a tela de Manutenção de Itens do Lote de liquidação, onde novamente deve ser acionado o botão OK apresentado.

Desta forma, é retornada a tela base de liquidação, onde podem ser visualizadas informações dos títulos a serem liquidados e, para confirmar a liquidação destes, deve-se acionar o botão Atualizar.

Altera Datas

Objetivo da tela:

Permitir efetuar alterações nas datas de geração, liquidação e crédito de todos títulos do lote ao mesmo tempo.


Principais Campos e Parâmetros:

 

Campo:

Descrição:

Data Geração

Inserir a data de geração a ser considerada para o lote de liquidação de títulos.

Informações
titleImportante:

A data de geração informada não pode ser menor que a data de início dos movimentos parametrizada na Manutenção de Parâmetros do Estabelecimento ACR (ACR009AA).

Liquidação

Inserir a nova data de liquidação de todos os títulos do lote de liquidação. 

Data Crédito

Inserir a nova data crédito dos títulos do lote de liquidação. 

Altera Títulos Cobrança Normal

Ao assinalar esse campo, determina que na alteração são considerados títulos de cobrança normal. 

Recalcula Juros/ Desconto/ Abatimento

Ao assinalar esse campo, determina que devem ser recalculados os valores de desconto e abatimento com base na nova data informada.

Exemplo:

Determinado título tem a seguinte condição de cobrança:

Dias Vencto       % Desconto

-10                                   0,5

 10                                       2

 20                                       5

Caso a data de liquidação seja até 10 dias, terá um desconto de 2%, e se for até 20 dias, terá um desconto de 5%.

No caso de dias de vencimento negativo, representa o número de dias após o vencimento. Portanto, mesmo que o título seja pago com atraso de 10 dias, terá um desconto de 0,5%.

O desconto somente será considerado, caso a data de liquidação seja igual ou inferior a data de desconto, e o percentual padrão da condição estiver no título.


Regras de Negócio

Neste tópico são apresentados exemplos de liquidações utilizando DNI – Depósito Não Identificado.

Exemplos de liquidação de títulos utilizando DNI’s com cálculo de Multa e Juros Proporcionais.

Quando nos Parâmetros do Estabelecimento ACR – Botão Complemento, estiver assinalado os campos Juros Proporcional e Multa Proporcional, determina-se que os cálculos de juros e multas são efetuados proporcionalmente aos valores antecipados.

Informações
titleImportante:

Estas opções de Juros e Multa Proporcional somente estão disponíveis a partir da Release 5.03

Exemplo 1:

Determinado cliente depositou o valor de $ 800,00 no dia 10/01/00, no qual foi implementado o seguinte título:

Espécie

Número

Data Emissão

Valor $

DNI

1001/1

10/01/00

800,00

 

Foi faturado para o cliente o seguinte título:

Espécie

Número

Data Vcto

Perc Multa

Perc Juros

Valor $

DP

1111/1

15/01/00

10%

6% am.

1.500,00

 

No dia 25/01/00, este cliente deseja efetuar o pagamento do título, sendo abatido o DNI implementado. O Cálculo de Juros e Multa é efetuado sobre o valor de $ 700,00 da seguinte maneira:

Multa                = 10%  de $700,00                               =          70,00

Juros                = 0,2% x 10 dias = 2% de $ 700         =          14,00

Valor Título                                                                    =     1.500,00

- Valor Antecipado                                                        =         800,00

Saldo a Pagar                                          =      784,00

 

Exemplo 2:

Determinado cliente efetuou dois depósitos, sendo que foram implantados os seguintes DNI’S:

Espécie

Número

Data Emissão

Valor $

DNI

1010/1

01/01/00

1.000,00

DNI

1010/2

15/01/00

1.500,00

 

Foi faturado para este cliente o seguinte título:

Esp

Número

Data Vcto

Dias Juros

Perc Dia Juros

Dias Multa

Perc Multa

Valor $

DP

1212/1

13/01/00

2

0,3

2

10

2.500,00

 

No dia 17/01/00, 4 dias após o vencimento, é efetuada a liquidação, sendo vinculados os dois DNI’s. O Cálculo de Juros e Multa é efetuado da seguinte maneira:

Não é calculado juros nem multa para a liquidação, visto que:

1 – O DNI 1010/1 ter emissão em 01 de janeiro; antes do vencimento do título.

2 – O DNI 1010/2 ter emissão em 15 de janeiro, e encontrar-se na data de carência para cobrança de juros e multa (data vencimento + 2 dias = 15/01).

 

Exemplo 3:

Determinado cliente efetuou três depósitos, sendo que foram implantados os seguintes depósitos não identificados:

Espécie

Número

Data Emissão

Valor $

DNI

2020/1

03/01/00

1.000,00

DNI

2020/2

08/01/00

1.500,00

DNI

2020/3

20/01/00

2.000,00

 

Foi faturado para este cliente o seguinte título:

Esp

Número

Data Vcto

Dias Juros

Perc Dia Juros

Dias Multa

Perc Multa

Valor $

DP

2020/1

12/01/00

1

0,3

5

2

7.000,00

 

O cliente liga no dia 25/01/00 avisando que efetuou o depósito de $ 2.000,00 no dia 20, e pretende efetuar novo depósito quitando parcialmente o título, mas perfazendo um total de $ 5.000,00, liquidado do valor original. Desta forma, pergunta qual o valor que deve ser depositado neste dia para completar estes $ 5.000,00, descontando os três depósitos já efetuados.

O Cálculo do valor a ser depositado mais os Juros e Multa é efetuado da seguinte maneira:

1 – Os DNI’s 2020/1 e 2020/2 têm datas de emissão anterior ao vencimento do título, portanto seus valores são desconsiderados no cálculo de juros e multa.

2 – O DNI 2020/3 foi efetuado oito dias após o vencimento do título, ou seja, no dia 20 de janeiro,  já tendo passado o prazo de carência dos Juros e Multas. Desta forma, dos $ 5.000,00 que o cliente pretende liquidar do valor original, são diminuídas apenas antecipações 2020/1 de $1.000,00 e  2020/2 de $ 1.500,00, ficando a base de cálculo para os Juros de $ 2.500,00.

3 – Deste valor de $ 2.500,00, devem ser calculados oito dias de Juros, utilizando como base o valor de $ 2.000,00 (DNI 2020/3), e também treze dias de juros com base nos $ 500,00 restantes.

4 – Como o depósito do dia 20 já deveria considerar juros, são calculados cinco dias de juros sobre o próprio valor dos juros devidos neste depósito do dia 20 de janeiro (Ver Valor Juros S/ Juros).

Cálculos:

Valor da Multa                          =  $ 2.500,00 *  2%                     =                      50,00

Valor Juros 1                            =  $ 2.000,00 * 0,3% *   8 dias    =                      48,00

Valor Juros 2                            =  $ 500,00 * 0,3% * 13 dias       =                      19,50

Valor Juros S/Juros                  =  $ 48,00 * 0,3% *   5 dias        =                       00,72

Valor Total Juros e Multa a ser depositado em 25/01        =               118,22

+ Valor Saldo                                                     =               500,00

Valor Total a ser Depositado em 25/01                         =               618,22

Desta forma, o título fica ainda com saldo em aberto de $ 2.000,00 a ser pago.


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